Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У” (по состоянию на 26 февраля 2025 г.)

На основании пункта 8 статьи 2, части 2 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации", подпункта "в" пункта 5 статьи 1 Федерального закона от 8 июля 2024 года N 169-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации":

1. В Указание Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У "О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению"1 внести следующие изменения:

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 4 февраля 2021 года, регистрационный N 62392, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 3 сентября 2024 года N 6837-У (зарегистрировано Минюстом России 2 октября 2024 года N 79681).

------------------------------

1.1. В пункте 1:

в подпункте 1.1:

после абзаца третьего дополнить абзацем следующего содержания:

"для инициатора, являющегося юридическим лицом, - информация о лицах, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа: фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии); идентификационный номер налогоплательщика (при наличии);"

абзац восьмой исключить;

дополнить подпунктами 1.10 и 1.11 следующего содержания:

"1.10. Просьба инициатора об установлении экспериментального правового режима.

1.11. Просьба инициатора о включении его в качестве субъекта экспериментального правового режима в программу экспериментального правового режима в случае установления экспериментального правового режима (при необходимости).".

1.2. В пункте 3:

дополнить подпунктами 3.6.2 - 3.6.5 следующего содержания:

"3.6.2. Перечень лиц из предусмотренных программой экспериментального правового режима участников экспериментального правового режима, к которым в рамках экспериментального правового режима предъявляется требование об отсутствии судимости, а также требование о необходимости предоставления такими участниками копии документа, удостоверяющего личность, и сведений о страховом номере индивидуального лицевого счета (при наличии).

3.6.3. Порядок и условия использования продукции, произведенной и (или) апробируемой при реализации экспериментального правового режима.

3.6.4. Порядок и условия использования результатов интеллектуальной деятельности, создаваемых в том числе с применением технологий искусственного интеллекта при реализации экспериментального правового режима.

3.6.5. Положения о страховании гражданской ответственности участников экспериментального правового режима, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при реализации экспериментального правового режима, в том числе в результате использования решений, разработанных с применением технологий искусственного интеллекта, требования к условиям такого страхования, в том числе минимальному размеру страховой суммы, перечню страховых рисков и страховых случаев (в применимых случаях).".

подпункт 3.12 изложить в следующей редакции:

"3.12. Сведения о контрольных (надзорных) органах, осуществляющих государственный контроль (надзор), муниципальный контроль, и иные органы, осуществляющие контроль (надзор) в рамках экспериментального правового режима, а также порядок осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и (или) иного контроля (надзора), в том числе порядок проведения соответствующих контрольных (надзорных) мероприятий на предмет соблюдения положений программы экспериментального правового режима.".

1.3. Пункт 5 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"В случае если документы, перечень которых приведен в приложении к настоящему Указанию, ранее представлялись инициатором в Банк России, и сведения, содержащиеся в них, не изменились, повторное их представление не требуется. При этом в инициативном предложении должны быть указаны реквизиты письма, которым указанные документы были представлены в Банк России.".

1.4. Приложение изложить в редакции приложения к настоящему Указанию.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Приложение
к Указанию Банка России
от "___" _________ 2025 г. N ______
"О внесении изменений в Указание
Банка России от 25 декабря 2020 года
N 5678-У"

"Приложение
к Указанию Банка России
от 25 декабря 2020 г. N 5678-У
"О требованиях к форме и содержанию
инициативного предложения и проекта
программы экспериментального
правового режима в сфере цифровых
инноваций на финансовом рынке, а
также о перечне документов,
прилагаемых к инициативному
предложению"

Перечень
документов, прилагаемых к инициативному предложению

1. Справка о состоянии расчетов по налогам, сборам, страховым взносам, пеням, штрафам, процентам организаций и индивидуальных предпринимателей, выданная налоговым органом в отношении инициатора не ранее чем за один месяц до даты ее направления в Банк России.

В случае непредставления в Банк России сведений и (или) документов, предусмотренных абзацем первым настоящего пункта, Банк России самостоятельно их получает с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия.

2. Копия заявления об обжаловании недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, размер которых превышает установленный пунктом 1 части 1 статьи 8 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ предел, в случае если решение по такому заявлению на дату направления инициативного предложения не принято.

3. Список акционеров (участников) инициатора и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится инициатор - юридическое лицо, и схему взаимосвязей инициатора и лиц, под контролем либо значительным влиянием которых он находится, составленные в соответствии с порядком представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) участников финансового рынка, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, установленным на основании пункта 5 части 1 статьи 44 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации", пункта 5 статьи 4.1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах", пункта 13 статьи 32.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации", пункта 5 статьи 38.1 Федерального закона от 29 ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" и части 5 статьи 4.3 Федерального закона от 2 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях".

4. Заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, предшествующий году представления инициативного предложения, а также аудиторское заключение о ней, в случае если в соответствии с законодательством Российской Федерации бухгалтерская (финансовая) отчетность инициатора подлежит обязательному аудиту (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного до 1 января календарного года, предшествующего дате направления инициативного предложения в Банк России, в случае если инициативное предложение направляется после 31 марта года, следующего за отчетным). Указанные в настоящем абзаце документы не предоставляются в случае наличия сведений в государственном информационном ресурсе бухгалтерской (финансовой) отчетности.

Копия бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, предшествующий году представления инициативного предложения (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного до 1 января календарного года, предшествующего дате направления инициативного предложения в Банк России, в случае если инициативное предложение направляется до 31 марта года, следующего за отчетным).

Копия бухгалтерской (финансовой) отчетности в составе, предусмотренном законодательством Российской Федерации, за отчетный период, определяемый в соответствии с частью 5 статьи 15 Федерального закона от 6 декабря 2011 года N 402-ФЗ "О бухгалтерском учете", составленной на 31 декабря календарного года, предшествующего году представления инициативного предложения (для инициатора - юридического лица, имеющего недоимки по налогам, сборам, задолженности по иным обязательным платежам в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, созданного в календарном году, предшествующем дате направления инициативного предложения в Банк России).

Требование о представлении документов, предусмотренных настоящим пунктом, не распространяется на инициаторов, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

5. Документы, подтверждающие соответствие инициатора требованиям, которые инициатор предлагает установить в программе экспериментального правового режима (в отношении инициатора, намеревающегося приобрести статус субъекта экспериментального правового режима).".

Пояснительная записка к проекту указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У"

Банк России разработал проект указания "О внесении изменений в Указание Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У" в связи со вступлением в силу с 5 января 2025 года изменений в Федеральный закон от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 258-ФЗ), внесенных Федеральным законом от 8 июля 2024 года N 169-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации".

Проект подготовлен на основании пункта 8 статьи 2, части 2 статьи 8 Федерального закона N 258-ФЗ и статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон N 86-ФЗ).

Целью издания проекта является приведение положений Указания Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У "О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению" (далее - Указание N 5678-У) в соответствие с положениями Федерального закона N 258-ФЗ, а также устранение правовых неопределенностей, выявленных на практике применения Федерального закона N 258-ФЗ и Указания Банка России N 5678-У.

Задачей проекта является уточнение состава сведений, содержащихся в инициативном предложении, перечня документов, прилагаемых к инициативному предложению, а также содержания программы экспериментального правового режима.

Нормативные акты, содержащие положения, регулирующие сходные правоотношения отсутствуют.

Перечень выявленных нормативных актов Банка России, в которые требуется внести изменения по актуализации ссылок, отсутствует.

Проектом предусмотрены изменения в Указание N 5678-У в части исключения из состава сведений, содержащихся в инициативном предложении, предпочтительного для инициатора способа получения информации и документов (личный кабинет участника информационного обмена, электронная почта или почтовая связь) в связи с тем, что в соответствии со статьей 9.2 Федерального закона N 86-ФЗ в редакции Федерального закона от 8 августа 2024 года N 223-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" установлен определенный порядок взаимодействия Банка России с инициаторами, а именно посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", в том числе путем предоставления таким лицам доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им порядке.

Кроме того, проект расширяет содержание программы экспериментального правового режима, а именно, положениями об определении:

перечня лиц, к которым предъявляется требование об отсутствии судимости;

порядка и условий использования продукции, произведенной и (или) апробируемой при реализации экспериментального правового режима;

порядка и условий использования результатов интеллектуальной деятельности, создаваемых в том числе с применением технологий искусственного интеллекта;

условий страхования гражданской ответственности за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу в результате использования решений, разработанных с применением технологий искусственного интеллекта.

Также проект уточняет наименование раздела программы экспериментального правого режима о порядке осуществления государственного контроля (надзора), муниципального контроля и (или) иного контроля (надзора).

Помимо этого, проект исключает из перечня документов, прилагаемых к инициативному предложению, документ, подтверждающий наличие (либо отсутствие) судимости у инициатора, а также уточняет случаи и условия предоставления определенных документов. Так, инициатором, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которого в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, могут не предоставляться анкета инициатора (если сведения, предусмотренные анкетой, ранее уже представлялись в Банк России) и заверенная копия годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности (если такие документы ранее уже представлялись в Банк России).

Проект разработан Департаментом финансовых технологий Банка России.