Проект Указания Банка России “О требованиях к составу запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляемого в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения или в Банк России в виде документа на бумажном носителе должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о ...”

Проект Указания Банка России
“О требованиях к составу запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляемого в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения или в Банк России в виде документа на бумажном носителе должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», другими федеральными законами в целях противодействия коррупции, форме и порядке предоставления должностным лицам, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, указанной информации”
(по состоянию на 13 января 2025 г.)

Настоящее Указание на основании частей 5 и 7.3 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» устанавливает:

требования к составу запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляемого в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения или в Банк России в виде документа на бумажном носителе должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», другими федеральными законами в целях противодействия коррупции;

форму и порядок предоставления должностным лицам, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, информации из Центрального каталога кредитных историй о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», другими федеральными законами в целях противодействия коррупции.

1. В состав запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй (далее - бюро), в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории (далее - субъект), предусмотренного частью 73 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» (далее - запрос), должны включаться сведения согласно приложению 1 к настоящему Указанию.

2. Ответ на запрос представляется из Центрального каталога кредитных историй (далее - ЦККИ) (Банка России) при условии идентичности данных, содержащихся в титульной части кредитной истории субъекта, данным, указанным в запросе.

3. Ответ на запрос направляется из ЦККИ (Банком России) по форме, установленной в приложении 2 к настоящему Указанию.

4. Ответ на запрос направляется из ЦККИ в виде электронного сообщения с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия (далее - СМЭВ) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в ЦККИ запроса.

5. Банк России направляет ответ на запрос в виде документа на бумажном носителе посредством почтовой связи в сроки, установленные частью 7.3 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях».

6. При наличии в ЦККИ информации о нескольких бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, в ответ на запрос включается информация по каждому из них.

7. В случае если в ЦККИ имеется информация о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте (фамилии, имени, отчеству (последнему - при наличии), документу, удостоверяющему личность, идентификационному номеру налогоплательщика, присвоенному налоговым органом Российской Федерации, страховому номеру индивидуального лицевого счета физического лица), в ответе на запрос перечисляются все бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по сведениям, указанным в запросе, и бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте.

Бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте, в ответе на запрос помечаются символом «*».

8. В случае если в поступившем в ЦККИ (Банк России) запросе одновременно указываются сведения в отношении нескольких субъектов, в ответ на запрос включается информация о бюро, в которых хранится кредитная история каждого субъекта, указанного в запросе.

9. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ __________2025 года № ПСД-__) вступает в силу с 27 июня 2025 года.

Приложение 1
к Указанию Банка России
от __ _________2025 года N ____-У
"О требованиях к составу запроса о предоставлении
информации о бюро кредитных историй, в которых
хранится кредитная история субъекта кредитной истории,
направляемого в Центральный каталог кредитных историй
в виде электронного сообщения или в Банк России в виде
документа на бумажном носителе должностными лицами,
перечень которых определяется Президентом Российской
Федерации, в случае проведения в соответствии с
законодательством Российской Федерации о
противодействии коррупции проверки достоверности и
полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и
обязательствах имущественного характера, соблюдения
ограничений и запретов, требований о предотвращении или
об урегулировании конфликта интересов, исполнения
обязанностей, установленных Федеральным законом от 25
декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии
коррупции", другими федеральными законами в целях
противодействия коррупции, форме и порядке
предоставления должностным лицам, перечень которых
определяется Президентом Российской Федерации,
указанной информации"

Сведения,
включаемые в запрос о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, предусмотренный частью 7.3 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях"

1. Сведения о субъекте кредитной истории в отношении которого проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции, его супруге (супругах) и несовершеннолетних детях (далее при совместном упоминании - субъект):

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии);

предыдущие фамилия, имя, отчество (при наличии);

серия документа, удостоверяющего личность (далее - ДУЛ) (при наличии);

номер ДУЛ;

серия предыдущего ДУЛ (при наличии);

номер предыдущего ДУЛ (при наличии);

дата рождения;

страховой номер индивидуального лицевого счета физического лица (далее - СНИЛС);

идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный

налоговым органом Российской Федерации (далее - ИНН) - физического лица.

2. Сопроводительные сведения:

номер запроса, присвоенный государственным органом

или организацией, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

дата запроса, присвоенная государственными органом или

организацией, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

наименование государственного органа или организации, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

ИНН - государственного органа или организации, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции;

основной государственный регистрационный номер (далее - ОГРН) государственного органа или организации, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции.

3. В запросах, направляемых Банк России в виде документов на бумажном носителе посредством почтовой связи, дополнительно указываются:

сведения об отсутствии возможности направления запроса в виде электронного сообщения с использованием СМЭВ;

нормативный правовой акт, на основании которого направляется запрос; срок представления запрашиваемых сведений.

Приложение 2
к Указанию Банка России
от __ ________2025 года N ____-У
"О требованиях к составу запроса о предоставлении
информации о бюро кредитных историй, в которых
хранится кредитная история субъекта кредитной истории,
направляемого в Центральный каталог кредитных историй
в виде электронного сообщения или в Банк России в виде
документа на бумажном носителе должностными лицами,
перечень которых определяется Президентом Российской
Федерации, в случае проведения в соответствии с
законодательством Российской Федерации о
противодействии коррупции проверки достоверности и
полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и
обязательствах имущественного характера, соблюдения
ограничений и запретов, требований о предотвращении или
об урегулировании конфликта интересов, исполнения
обязанностей, установленных Федеральным законом от 25
декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии
коррупции", другими федеральными законами в целях
противодействия коррупции, форме и порядке
предоставления должностным лицам, перечень которых
определяется Президентом Российской Федерации,
указанной информации"

Информация
из Центрального каталога кредитных историй о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории

Информация о запросе

Информация об ответе на запрос

Информация о субъекте

Результат поиска

Бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте, помечаются символом "*"

Информация о бюро, в которых храниться кредитная история субъекта

------------------------------

1 Номер запроса, присвоенный государственным органом или организацией, в котором проводится проверка достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года N 273-ФЗ "О противодействии коррупции", другими федеральными законами в целях противодействия коррупции (далее - проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции).

2 Дата запроса, присвоенная государственным органом или организацией, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции.

3 Идентификационный номер налогоплательщика, присвоенный налоговым органом Российской Федерации, наименование и основной государственный регистрационный номер государственного органа или организации, в котором проводится проверка соблюдения ограничений, запретов и требований, установленных в целях противодействия коррупции.

4 Дата, по состоянию на которую предоставляется информации из Центрального каталога кредитных историй (далее - ЦККИ).

5 Дата рождения субъекта кредитной истории (далее - субъект).

6 Страховой номер индивидуального лицевого счета физического лица субъекта.

7 Краткое наименование бюро кредитных историй (далее - бюро), указанное в реестре бюро, либо сообщение "По указанным реквизитам информация в ЦККИ отсутствует" (в случае если по указанным в запросе реквизитам субъекта информация о субъекте в ЦККИ не найдена).

8 Фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии) субъекта.

9 Серия (при наличии) и номер документа, удостоверяющего личность субъекта.

10 Номер бюро, указанный в реестре бюро.

11 Полное наименование бюро, указанное в реестре бюро.

12 Адрес фактического местонахождения бюро и график приема граждан, указанные в реестре бюро.

13 Актуальные телефонные номера бюро, указанные в реестре бюро.

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О требованиях к составу запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляемого в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения или в Банк России в виде документа на бумажном носителе должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», другими федеральными законами в целях противодействия коррупции, форме и порядке предоставления должностным лицам, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, указанной информации» (далее - проект указания)

Банк России разработал проект указания на основании частей 5 и 73 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» в редакции Федерального закона от 28.12.2024 № 553-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Проектом указания предусматривается установление:

требований к составу запроса о предоставлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направляемого в Центральный каталог кредитных историй в виде электронного сообщения или в Банк России в виде документа на бумажном носителе должностными лицами, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации, в случае проведения в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии коррупции проверки достоверности и полноты сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, соблюдения ограничений и запретов, требований о предотвращении или об урегулировании конфликта интересов, исполнения обязанностей, установленных Федеральным законом от 25 декабря 2008 года № 273-ФЗ «О противодействии коррупции», другими федеральными законами в целях противодействия коррупции (далее - запрос);

формы и порядка предоставления ответов на соответствующие запросы.

Действие проекта указания распространяется на должностных лиц, перечень которых определяется Президентом Российской Федерации.

Планируемый срок вступления в силу - 27 июня 2025 года.

Предложения и замечания по проекту указания принимаются в период с 13 по 26 января 2025 года на адрес электронной почты baranoved@cbr.ru.

Ответственное за подготовку проекта указания структурное подразделение Банка России - Департамент небанковского кредитования.