(1).jpg)
Выберите тему Программы повышения квалификации для юристов
Письмо Банка России от 16 августа 2024 г. № 12-4-2/6013 “Об использовании ФИАС”
Письмо Банка России от 16 августа 2024 г. № 12-4-2/6013
“Об использовании ФИАС”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 25.07.2024 N А24-02/5-314 и сообщает следующее.
Нормативные акты в сфере ПОД/ФТ1 не содержат норм, запрещающих при проведении идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца использовать источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях, в том числе ФИАС. Кредитная организация самостоятельно в своих внутренних документах определяет источник информации для фиксирования адреса клиента.
Заполнение показателей ФЭС2, направляемого в уполномоченный орган, должно осуществляться в соответствии с данными, полученными при идентификации клиента (обновлении идентификационной информации) и зафиксированными в анкете (досье) клиента.
------------------------------
1 Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
2 Формализованное электронное сообщение.
------------------------------
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
Е.В. Шакина |
Обзор документа
Действующие акты не запрещают при проведении идентификации клиента, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца использовать источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях, в т. ч. Федеральную информационную адресную систему (ФИАС). Банк самостоятельно в своих внутренних документах определяет источник данных для фиксирования адреса клиента.
Показатели формализованного электронного сообщения должны отражаться в соответствии с данными, полученными при идентификации (обновлении идентификационной информации) и зафиксированными в анкете (досье) клиента.
