Проект Указания Банка России “О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации” (по состоянию на 27.02.2024)

Проект Указания Банка России
“О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации”
(по состоянию на 27.02.2024)

Настоящее Указание на основании пункта 10 статьи 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" устанавливает порядок и сроки выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации, в том числе требования к составу документов, которые должны быть предоставлены в указанном случае клиентом брокеру, управляющему или управляющей компании открытого паевого инвестиционного фонда (далее - лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов).

1. Клиент, являющийся стороной договора на брокерское обслуживание, договора доверительного управления ценными бумагами или договора доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом (правил доверительного управления открытым паевым инвестиционным фондом), которые предусматривают открытие и ведение индивидуального инвестиционного счета вправе обратиться к лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов за выплатой денежных средств, учитываемых на его индивидуальном инвестиционном счете путем подачи заявления о возврате денежных средств, учитываемых на его индивидуальном инвестиционном счете, в счет оплаты дорогостоящих видов лечения, проводимых медицинской организацией (далее - заявление о выплате) в размере стоимости дорогостоящего вида лечения.

Для целей настоящего Указания под медицинской организацией понимается медицинская организация или индивидуальный предприниматель, имеющие лицензии на осуществление медицинской деятельности, выданные в соответствии с Федеральным законом от 04.05.2011 N 99-ФЗ "О лицензировании отдельных видов деятельности".

Перечень видов дорогостоящего лечения, утверждается Правительством Российской Федерации в соответствии с пунктом 9 статьи 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ (далее - дорогостоящее лечение).

2. Заявление о выплате направляется клиентом (его представителем) лицу, осуществляющему открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, одновременно с представлением следующих документов:

а) копии договора на оказание медицинских услуг, заключенного между клиентом (его представителем) и медицинской организацией, с приложением копии лицензии на осуществление медицинской деятельности соответствующей медицинской организации;

б) документ, выданный медицинской организацией, содержащий сведения о необходимости осуществления дорогостоящего лечения, а также о стоимости дорогостоящего лечения.

2.1. Заявление о выплате должно содержать сведения о банковских реквизитах расчетного счета медицинской организации, на который лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, должна быть произведена выплата денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционным счете, для оплаты дорогостоящего лечения.

В случае направления заявления о выплате представителем клиента к указанному заявлению о выплате прилагаются заверенные копии документов, удостоверяющих личность представителя, а также документы (копии), подтверждающие его полномочия.

2.2. В случае если между клиентом и лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, заключено одновременно более одного договора на ведение индивидуального инвестиционного счета, в заявлении о выплате должно быть указано, в отношении какого индивидуального инвестиционного счета (нескольких счетов одновременно) направлено такое заявление о выплате.

3. Заявление о выплате и подтверждающие документы рассматриваются лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, в срок, не превышающий 2 рабочих дней со дня получения заявления о выплате и полного комплекта документов, указанных в пункте 2 настоящего Указания.

3.1. В случае представления клиентом неполного комплекта документов, прилагаемых к заявлению о выплате, лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, в срок, не превышающий 1 рабочего дня со дня получения заявления о выплате, направляет клиенту запрос о представлении необходимых документов. В случае непредставления клиентом запрошенных документов в срок, установленный лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, такое лицо вправе отказать клиенту в рассмотрении заявления о выплате.

3.2. При рассмотрении заявления о выплате лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, должно сопоставить количество денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете клиента, со стоимостью дорогостоящего лечения, указанной в заявлении о выплате и представленных одновременно с таким заявлением о выплате документах, указанных в пункте 2 настоящего Указания.

4. В случае недостаточности денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете клиента, для оплаты дорогостоящего лечения в медицинской организации, лицо, осуществляющее открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, обязано уведомить клиента о выявленном факте недостаточности денежных средств в пределах срока, указанного в пункте 3 настоящего Указания.

При получении уведомления, предусмотренного пунктом 4 настоящего Указания, клиент вправе изменить в заявлении о выплате сумму денежных средств, подлежащих выплате с его индивидуального инвестиционного счета медицинской организации в оплату дорогостоящего лечения, путем ее уменьшения до значения, равного сумме денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете клиента.

5. Выплата денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, производится лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, путем их перечисления на расчетный счет медицинской организации.

6. Выплата денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, медицинской организации в оплату дорогостоящего лечения производится лицом, осуществляющим открытие и ведение индивидуальных инвестиционных счетов, не позднее 3 рабочих дней, следующих со дня получения от клиента (его представителя) заявления о выплате и полного комплекта документов, указанных в пункте 2 настоящего Указания.

7. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации"

Банк России подготовил проект указания "О порядке и сроках выплаты денежных средств, учитываемых на индивидуальном инвестиционном счете, в случае наступления особой жизненной ситуации" (далее - проект указания) на основании компетенции, предусмотренной пунктом 10 статьи 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон о рынке ценных бумаг).

С 01.01.2024 вступили в силу изменения1 в Закон о рынке ценных бумаг и Федеральный закон от 29.11.2001 N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах", которыми с 01.01.2024 предусмотрена возможность заключения договора на ведение нового долгосрочного индивидуального инвестиционного счета (далее - ИИС).

Проект указания направлен на определение порядка и сроков выплаты денежных средств, учитываемых на ИИС, в случае наступления особой жизненной ситуации, в том числе требования к составу документов, которые должны быть предоставлены в указанном случае клиентом, лицу, осуществляющему открытие и ведение ИИС.

Целью проекта указания является создание условий реализации клиентами возможности использовать денежные средства, учитываемые на ИИС, для оплаты дорогостоящих видов лечения, перечень которых утверждается Правительством Российской Федерации2, без прекращения договора на ведение ИИС.

Предполагаемый срок вступления в силу проекта указания - по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Проект указания разработан Департаментом стратегического развития финансового рынка Банка России.

Предложения и замечания по проекту указания, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 27 февраля 2024 года до 11 марта 2024 года.

------------------------------

1 Федеральный закон от 19.12.2023 N 600-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

2 Распоряжение Правительства Российской Федерации от 18.01.2024 N 76-р "Об утверждении перечня дорогостоящих видов лечения для целей применения пункта 9 статьи 10.2-1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг".