Разъяснения Банка России от 13 декабря 2023 г. N 4336-U-2023/10 “Об оценке показателей прозрачности структуры собственности”

Вопрос

Предлагаем рассмотреть возможность:

1) введения послаблений в части оценки Банком России показателей прозрачности структуры собственности банков до момента, когда вновь наладится информационное взаимодействие банков с их недружественными акционерами (участниками);

2) внести изменения или дополнить Главу 5, Приложение 13 Указания Банка России N 4336-У особенностями оценки прозрачности структуры собственности банка в отношении акционеров (участников) из недружественных для России стран.

Ответ

1. По вопросу введения послаблений в части оценки Банком России показателей прозрачности структуры собственности банков до момента, когда вновь наладится информационное взаимодействие банков с их недружественными акционерами (участниками)

В настоящее время Банк России при проведении оценки показателей прозрачности структуры собственности банков уже учитывает объективные затруднения, связанные с получением банками информации и документов от их акционеров (участников) из недружественных стран, подтверждающие актуальную структуру собственности.

В текущих условиях мы допускаем использование банками информации, раскрываемой в публичных источниках1, без получения документального подтверждения непосредственно от акционера (участника) банка. Вместе с тем банки должны предпринимать все возможные действия, направленные на получение актуальной информации о своей структуре собственности, включая информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся.

В случае если информации, раскрытой в публичных источниках, недостаточно, банк представляет в Банк России2 имеющуюся в его распоряжении информацию о структуре и составе акционеров (участников) банка, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых банк находится. Такой подход является допустимым исключительно в случае, если банком не получены документально подтвержденные сведения непосредственно от акционера (участника) банка и при этом осуществлены все возможные действия для получения необходимых сведений.

2. По вопросу внесения изменений или дополнений в Указание Банка России N 4336-У в целях определения в нем особенностей оценки прозрачности структуры собственности банков, имеющих акционеров (участников) из недружественных стран

Внесение изменений на текущем этапе полагаем нецелесообразным, поскольку в настоящее время в Банке России проводится работа по комплексному пересмотру количественных и качественных показателей методики оценки экономического положения банков (см. Обзор банковского регулирования за 3 кв. 2023 год3).

------------------------------

1 Например, отраженной в годовом отчете участника структуры собственности и опубликованной на официальном ресурсе в сети "Интернет".

2 В соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 N 622-П "О порядке раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находятся банки - участники системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации, а также о порядке раскрытия и представления в Банк России информации о структуре и составе акционеров (участников) негосударственных пенсионных фондов, страховых организаций, управляющих компаний, микрофинансовых компаний, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся".

3 Информационный материал "Обзор банковского регулирования" - III квартал 2023 г., опубликованный на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет", 16.11.2023.