Информационное письмо Банка России от 21 декабря 2023 г. № ИН-014-46/67 “Об аннулировании данных кредитной истории, сформированной в ходе проведения контрольного мероприятия”

Банк России в целях формирования единообразной практики применения источниками формирования кредитных историй (далее - источники) и бюро кредитных историй (далее - бюро) положений Федерального закона N 218-ФЗ1 сообщает следующее.

Пунктом 4 части 1 статьи 7 Федерального закона N 218-ФЗ предусмотрено аннулирование записи и (или) иных данных кредитной истории (далее - данные кредитной истории) на основании обращения источника, получившего копию акта Банка России о проведении контрольного мероприятия, предусмотренного частями четвертой и восьмой статьи 73.1-1 и частями седьмой и десятой статьи 76.5 Федерального закона N 86-ФЗ2 (далее - контрольное мероприятие), в случае если в рамках проведения контрольного мероприятия совершены действия, информация о которых подлежит направлению в бюро.

Данная норма устанавливает специальный порядок аннулирования данных кредитной истории, сформированных в ходе проведения контрольного мероприятия, и применяется исключительно в отношении уполномоченных представителей (служащих) Банка России (далее - служащие Банка России), проводивших контрольное мероприятие.

Реализация указанной нормы предполагает аннулирование бюро любых данных, включенных в состав кредитной истории служащих Банка России в ходе проведения ими контрольного мероприятия и непосредственно связанных с таким контрольным мероприятием, включая сведения о субъекте кредитной истории (далее - субъект), об обращениях субъекта, об обязательствах субъекта и о запросах кредитного отчета субъекта, направленных пользователем кредитной истории (далее - пользователь).

Источникам для выполнения требований пункта 4 части 1 статьи 7 Федерального закона N 218-ФЗ, а также пункта 2.13 Инструкции N 195-И3 рекомендуется:

после получения копии акта Банка России о проведении контрольного мероприятия направлять обращения об аннулировании данных кредитной истории по форме приложения к настоящему Информационному письму Банка России во все бюро, в которых содержатся данные, включенные в состав кредитной истории служащих Банка России в ходе проведения ими контрольного мероприятия;

в обращениях указывать информацию о реквизитах (дате и номере) акта Банка России о проведении контрольного мероприятия, сроках его проведения, реквизиты документа4, содержащего кредитную информацию5, направленного в целях аннулирования ранее представленных в бюро сведений, а также перечень запросов, направленных источником (пользователем) и связанных с проведением контрольного мероприятия.

Копию указанного обращения полагаем целесообразным направлять в Банк России.

О результатах аннулирования данных кредитной истории по основаниям, указанным в пункте 4 части 1 статьи 7 Федерального закона N 218-ФЗ, бюро рекомендуется уведомлять Банк России.

Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Приложение: 1 файл.

------------------------------

1 Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях".

2 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3 Инструкция Банка России от 18.12.2018 N 195-И "О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие".

4 Исходящий регистрационный номер и дата документа, присваиваемые документу, содержащему кредитную информацию, в соответствии с подпунктом 1.8.2 пункта 1.8 главы 1 раздела 1 приложения 3 к Положению Банка России от 11.05.2021 N 758-П "О порядке формирования кредитной истории" (далее - Положение N 758-П).

5 Блоки показателей, сформированные в соответствии с событиями 4.1 - 4.3 раздела 5 приложения 3 к Положению N 758-П, с указанием кода операции "D.3" в соответствии с подпунктом 1.11.2 пункта 1.11 главы 1 раздела 1 приложения 3 к Положению N 758-П.

------------------------------

Приложение
к Информационному письму
Банка России
об аннулировании данных
кредитной истории,
сформированной в ходе
проведения контрольного
мероприятия

Рекомендуемый образец

Обращение
об аннулировании записей и (или) иных данных кредитной истории, сформированных в ходе проведения контрольного мероприятия уполномоченными представителями (служащими) Банка России

На основании пункта 4 части 1 статьи 7 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" в связи с проведенным в период2 с______ по_______ в отношении______________3 контрольным мероприятием, предусмотренным статьей ____4 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (акт о проведении контрольного мероприятия от __.__.202_ N ___), просим___________________5 аннулировать данные, сформированные в отношении ___________________6 в ходе проведения им указанного контрольного мероприятия, в соответствии с документом7 от __.__.202_ N ____, а также исключить из его кредитной истории сведения о следующих запросах8:____________________.

------------------------------

1 Указывается полное наименование бюро кредитных историй, в котором сформирована кредитная история уполномоченного представителя (служащего) Банка России.

2 Указываются точные даты проведения контрольного мероприятия в соответствии с копией акта Банка России о проведении контрольного мероприятия.

3 Указываются сведения об организации, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие (полное фирменное наименование) юридического лица, основной государственный регистрационный номер (ОГРН), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

4 Указывается "731-1" для кредитной организации или "765" для некредитной финансовой организации.

5 Указывается сокращенное наименование бюро кредитных историй, в котором сформирована кредитная история уполномоченного представителя (служащего) Банка России.

6 Указываются сведения о субъекте кредитной истории - уполномоченном представителе (служащем) Банка России: фамилия, имя, отчество (при наличии), дата рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи документа, кем выдан документ), страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС), ИНН.

7 Указываются исходящий регистрационный номер и дата документа, содержащего кредитную информацию, направленного в целях аннулирования ранее представленных в бюро кредитных историй сведений.

8 Указываются сведения, позволяющие идентифицировать запросы пользователя кредитной истории (с обязательным указанием дат направления таких запросов).