(1).jpg)
Письмо Банка России от 2 ноября 2023 г. N 12-4-2/8196 “О применении Приказа N 52”
Письмо Банка России от 2 ноября 2023 г. N 12-4-2/8196
“О применении Приказа N 52”
Вопрос:
1) Рассмотреть возможность внесения изменений в абзац 2 пункта 2.1 Положения Банка России № 794-П1, дополнив его следующей формулировкой: «... соответствующей дате формирования такого электронного документа».
2) Направить в адрес Ассоциации разъяснения по порядку заполнения полей ФЭС, а именно: полей «ХарактерОп» и «Коммент», при условии, что заполнение поля «ДатаВыявления» для данного кода обязательного контроля не предусмотрено.
3) Подтвердить выводы членов Ассоциации, что операции по размещению депозита и возврату депозита с депозитного счета, а также перевод денежных средств на свой расчетный счет клиентом, которому присвоена средняя или высокая степень (уровень) риска совершения подозрительных операций, подлежат обязательному контролю (при соблюдении иных условий для кода обязательного контроля 6101).
4) Ввести мораторий на применение мер воздействия к кредитным организациям, предусмотренных статьей 74 Закона № 86-ФЗ2, а также к должностным лицам кредитных организаций согласно статьи 15.27 КоАП и установить адаптационный период - 6 месяцев со дня вступления в силу кода обязательного контроля 6101, принимая во внимание сложности, возникающие в практической работе кредитных организаций по выполнению приказа Росфинмониторинга № 52, в том числе из-за необходимости обеспечить настройки программных комплексов для работы в новых условиях.
------------------------------
1 Положение Банка России от 13.05.2022 № 794-П «О порядке и сроках представления кредитными организациями в Банк России информации в соответствии с абзацем первым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сроках и объеме доведения Банком России информации до кредитных организаций в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и объеме информирования кредитными организациями Банка России в соответствии с пунктом 8 статьи 7.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
2 Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)».
------------------------------
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации банков России (Ассоциация "Россия") от 20.09.2023 N 02-05/1004 и сообщает следующее.
По 1 и 2 вопросам.
Банком России внесены изменения в части формирования показателя "Дата присвоения уровня риска"1, в соответствии с которыми дата отнесения юридического лица (индивидуального предпринимателя) к группам риска совершения подозрительных операций будет не ранее даты первичного направления Банком России информации об этом в кредитные организации.
По 3 вопросу.
С учетом мнения Росфинмониторинга, в соответствии с пунктом 1 Приказа N 522 переводы денежных средств, совершаемые клиентом между своими счетами, в том числе открытыми в разных кредитных организациях, не подпадают под обязательный контроль.
Одновременно отмечаем, что в случае, если у работников кредитной организации на основании реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения, что операции по переводу денежных средств клиента между своими счетами, совершенные в короткий промежуток времени после получения денежных средств со счета в подразделении Центрального банка Российской Федерации на балансовом счете N 40102 "Единый казначейский счет", в сумме, сопоставимой с полученными бюджетными средствами, осуществляются в целях обхода режима обязательного контроля (обладают признаками подозрительности), кредитной организации следует направлять в Росфинмониторинг сведения о таких операциях и (или) действиях в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ3.
По 4 вопросу.
Возможность введения предлагаемого в обращении моратория в настоящее время не рассматривается.
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
А.А. Слободова |
------------------------------
1 В информации, направляемой Банком России в кредитные организации в соответствии с абзацем вторым пункта 1 статьи 7.6 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2 Приказ Росфинмониторинга от 13.03.2023 N 52 "Об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами".
3 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Обзор документа
Росфинмониторингом было установлено, что перевод денежных средств со счета организации или ИП на сумму от 5 млн руб. в пользу получателя из группы высокой или средней степени риска совершения подозрительных операций подлежит обязательному контролю, если организация или ИП в течение предыдущего года получали денежные средства с единого казначейского счета.
Переводы, совершаемые клиентом между своими счетами, в т. ч. открытыми в разных банках, не подпадают под обязательный контроль. Однако если работник кредитной организации посчитает, что операции, совершенные в короткий промежуток времени после получения средств с единого казначейского счета, в сумме, сопоставимой с полученными бюджетными средствами, являются подозрительными, то нужно сообщить об этом Росфинмониторингу.
