Проект Указания Банка России “О порядке применения к некредитным финансовым организациям мер, предусмотренных статьей 76.5-3 Федерального закона от 10 июня 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (по состоянию на 30.10.2023)

Настоящая Инструкция на основании части второй статьи 76.5-3 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" устанавливает порядок применения Банком Росссии мер, предусмотренных частью первой указанной статьи, к некредитным финансовым организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанным в части 4 статьи 3.1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах".

Глава 1. Общие положения

1.1. Банк России применяет к некредитным финансовым организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанным в части 4 статьи 3.1 Федерального закона от 30 декабря 2006 года N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (далее соответственно - Федеральный закон "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", некредитная финансовая организация), в случаях нарушения ими требований Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с Федеральным законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", меры в соответствии со статьей 76.5-3 Федерального закона от 10 июня 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Федеральный закон "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)").

1.2. Меры, предусмотренные статьей 76.5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации", применяются к некредитной финансовой организации за нарушения, выявленные в деятельности некредитной финансовой организации, в том числе в деятельности ее филиалов, внутренних структурных подразделений. При принятии решения о применении мер учитываются характер допущенного нарушения, причины, обусловившие его возникновение, и степень влияния на экономическое положение (финансовую устойчивость) некредитной финансовой организации, общее финансовое состояние некредитной финансовой организации, положение некредитной финансовой организации на федеральном и рынках финансовых услуг.

Глава 2. Выявление и фиксация нарушений

2.1. Основания для применения мер к некредитной финансовой организации выявляются Банком России в ходе осуществления надзорных функций на основе имеющейся в его распоряжении информации, полученной:

2.1.1. в ходе сбора, обработки и анализа информации, представляемой некредитной финансовой организацией в соответствии с частью 5 статьи 3.1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах";

2.1.2. в ходе и по результатам проверок некредитной финансовой организации, отраженным в актах проверок некредитной финансовой организации (далее - акты проверок), промежуточных актах проверок, актах проверок по отдельным вопросам и докладных записках о результатах проверок некредитной финансовой организации, а также на основании актов о воспрепятствовании проведению проверок некредитной финансовой организации, составленных в соответствии с Инструкцией Банка России от 15 января 2020 года N 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"1 и (или) проведения иных надзорных мероприятий;

2.1.3. по результатам анализа информации о переводах денежных средств, осущестляемых через платежную систему Банка России;

2.1.4. по результатам анализа документально подтвержденной информации о деятельности некредитной финансовой организации, полученной из иных источников.

2.2. Нарушения, выявленные в деятельности некредитной финансовой организации (далее - нарушения), фиксируются в заключении о выявленных нарушениях, которое направляется лицу, указанному в пункте 3.4 настоящей Инструкции, для принятия решения о применении меры.

Глава 3. Применение мер

3.1. В зависимости от требования, содержащегося в предписании, применяются следующие основные виды предписаний:

предписание Банка России об устранении нарушений требований Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) нормативных актов Банка России, принятых в соответствии с Федеральным законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", и (или) об осуществлении мер, устраняющих такие нарушения;

предписание Банка России о применении мер, предусмотренных пунктами 2-4 части первой статьи 76.5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

предписание Банка России о представлении документов (информации), необходимых для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России;

предписание Банка России о принятии мер, направленных на недопущение аналогичных нарушений в дальнейшей деятельности.

При наличии оснований указанные в настоящем пункте предписания (далее - предписание Банка России) могут содержать несколько требований различного характера.

3.2. В предписании Банка России указываются следующие сведения:

полное и (или) сокращенное (при наличии) фирменные наименования, идентификационный номер налогоплательщика (далее - ИНН) и (или) основной государственный регистрационный номер некредитной финансовой организации (в случае если некредитная финансовая организация, в отношении которой направляется предписание Банка России, является юридическим лицом);

фамилия, имя и отчество (последнее при наличии), ИНН и (или) основной государственный регистрационный номер индивидуального предпринимателя, осуществляющего деятельность некредитной финансовой организации (в случае если лицо, в отношении которого направляется предписание Банка России, является индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность некредитной финансовой организации);

указание на факт выявленных нарушений в деятельности некредитной финансовой организации со ссылкой на статьи, пункты и (или) иные структурные единицы Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

требования Банка России, предъявляемые к некредитной финансовой организации, действия, которые необходимо выполнить некредитной финансовой организацией;

меры, применяемые к некредитной финансовой организации;

дата, не позднее которой некредитной финансовой организацией должно быть исполнено предписание Банка России (устранены нарушения и (или) выполнены предъявленные требования, и (или) уплачен штраф);

дата, к которой некредитной финансовой организацией должна быть представлена информация (отчет, отчетность, документы), подтверждающая исполнение предписания Банка России (устранение нарушений), и (или) выполнение предъявленных требований, и (или) уплату штрафа;

дата начала и окончания или срок действия мер либо указание на то, что меры действуют до отмены их предписанием Банка России.

3.3. Срок действия меры исчисляется начиная с даты получения некредитной финансовой организацией предписания Банка России в соответствии с порядком взаимодействия, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Срок действия мер, предусмотренных настоящей Инструкцией, исчисляется в календарных днях или месяцах.

3.4. Решение о применении к некредитной финансовой организации меры принимается:

Председателем Банка России (лицом, его замещающим);

председателем Комитета финансового надзора (лицом, его замещающим);

заместителем Председателя Банка России, который координирует и контролирует работу Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим);

директором Департамента финансового мониторинга и валютного контроля, первым заместителем директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), заместителем директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля (лицом, его замещающим), руководителем территориального учреждения Центрального банка Российской Федерации (лицом, его замещающим).

3.5. Предписание Банка России доводится до некредитной финансовой организации путем размещения в личном кабинете некредитной финансовой организации на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" в соответствии с порядком взаимодействия, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3.6. При наличии оснований Банк России имеет право применить к некредитной финансовой организации штраф одновременно с иной мерой, предусмотренной статьей 76.5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

3.7. В случае неоднократного в течение одного года неисполнения некредитной финансовой организацией специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Федерального закона "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" и (или) неоднократного в течение одного года нарушения некредитной финансовой организацией требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с Федеральным законом "О специальных экономических мерах и принудительных мерах", Банк России вправе в отношении некредитной финансовой организации принять решение об отзыве (аннулировании) лицензии, приостановлении действия лицензии, об исключении сведений из государственного реестра, о введении запрета на проведение всех или части операций, об обращении в суд с заявлением о ликвидации, а также вправе применить к некредитной финансовой организации иные меры в порядке, предусмотренном законодательством, устанавливающим соответствующее регулирование.

Глава 4. Отмена (частичная отмена) предписания о применении мер

4.1. Предписание Банка России отменяется полностью или частично при исполнении некредитной финансовой организацией предписания Банка России и наличии документального подтверждения такого исполнения, по истечении установленного им срока действия.

Мера, предусмотренная пунктом 3 части первой статьи 76.3-5 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", прекращает свое действие со дня, следующего за днем уплаты штрафа некредитной финансовой организацией в сумме, установленной в предписании Банка России.

4.2. В случае если предписанием Банка России установлено, что меры действуют до отмены их предписанием, отмена (частичная отмена) такого предписания осуществляется предписанием об отмене (частичной отмене) предписания Банка России.

4.3. В случае возникновения оснований для изменения действующих мер и (или) применения новых мер к некредитной финансовой организации отмена (частичная отмена) предписания Банка России осуществляется предписанием об отмене (о частичной отмене) предписания Банка России.

Решение об отмене (о частичной отмене) предписания Банка России может быть принято должностным лицом Банка России, которое приняло решение о применении отменяемой (частично отменяемой) меры.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящая Инструкция в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __ _______ 202_ года N ПСД-__) вступает в силу с 1 февраля 2024 года.

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 22 апреля 2020 года, регистрационный N 58159, с изменением, внесенным Указанием Банка России от 28 марта 2023 года N 6385-У (зарегистрировано Минюстом России 29 мая 2023 года, регистрационный N 73551).

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту инструкции Банка России "О порядке применения к некредитным финансовым организациям мер, предусмотренных статьей 76.5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"

Банк России разработал проект инструкции Банка России "О порядке применения к некредитным финансовым организациям мер, предусмотренных статьей 76.5-3 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (далее - Проект).

Проект разработан на основании статьи 76.5-3 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" (в редакции Федерального закона от 04.08.2023 N 422-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации") (далее соответственно - Федеральный закон N 86-ФЗ, Федеральный закон N 422-ФЗ).

Проект направлен на реализацию Банком России компетенции по установлению порядка применения Банком России к некредитным финансовым организациям, осуществляющим операции с денежными средствами и (или) иным имуществом и указанными в части 4 статьи 3.1 Федерального закона от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах" (в редакции Федерального закона N 422-ФЗ), мер в случаях нарушения ими требований указанного Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России.

Вступление Проекта в силу предлагается синхронизировать с датой вступления в силу Федерального закона N 422-ФЗ (с 1 февраля 2024 года).

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 30 октября 2023 года по 12 ноября 2023 года (включительно).