Правила приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом (утв. решением Правления Агентства от 10 августа 2023 г. (протокол N 59, раздел VII))

Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) и аккредитованный банк, заключивший договор об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнения других, предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента (далее - банк-агент; совместно - Стороны), в соответствии с Порядком конкурсного отбора банков-агентов осуществляют прием от уполномоченных вкладчиков, участников и правопреемников участников негосударственного пенсионного фонда - участника системы гарантирования прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению (далее - фонд-участник), в отношении которого наступил гарантийный случай, указанный в статье 5 Федерального закона от 28 декабря 2022 г. N 555-ФЗ "О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению" (далее - Федеральный закон N 555-ФЗ), заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник и иных необходимых документов, в том числе предусмотренных частями 16, 18 и 19 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - заявления), а также выплату и перевод в другой фонд-участник гарантийного возмещения (далее - выплата (перевод) гарантийного возмещения) и уведомление уполномоченных вкладчиков, участников и правопреемников участников фонда-участника об обстоятельствах, предусмотренных частями 2-4 статьи 9 и статьями 11 и 12 Федерального закона N 555-ФЗ (далее - уведомление).

Прием заявлений, выплата (перевод) гарантийного возмещения, уведомление осуществляются на основании Федерального закона N 555-ФЗ в соответствии с настоящими Правилами приема от участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков заявлений о выплате гарантийного возмещения или переводе гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд, их уведомления и осуществления гарантийного возмещения банком-агентом (далее - Правила), а также следующими регулятивными документами Агентства:

- Порядком взаимодействия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" с банками-агентами (далее - Порядок взаимодействия с банками-агентами);

- Порядком выплаты гарантийного возмещения участнику, правопреемнику участника негосударственного пенсионного фонда или перевода гарантийного возмещения в другой негосударственный пенсионный фонд (далее - Порядок выплаты гарантийного возмещения);

- Порядком информирования участников, правопреемников участников и уполномоченных вкладчиков в целях обращения за гарантийным возмещением;

- Порядком приема и рассмотрения заявлений участников, правопреемников участников о выплате гарантийного возмещения и заявлений уполномоченных вкладчиков о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник (далее - Порядок приема заявлений);

- Порядком проверки соответствия условий договоров негосударственного пенсионного обеспечения при переводе гарантийного возмещения по заявлению уполномоченного вкладчика (далее - Порядок проверки соответствия условий договоров НПО).

I. Основные положения

1.1. Агентство поручает банку-агенту осуществлять от имени и за счет Агентства прием заявлений, выплату (перевод) гарантийного возмещения и уведомление.

1.2. Агентство обязуется оплатить услуги банка-агента и возместить расходы в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые установлены разделом IV Правил.

1.3. Банк-агент принимает на себя обязательства осуществлять по поручению, от имени и за счет Агентства прием заявлений, выплату (перевод) гарантийного возмещения, уведомление.

1.4. В Правилах используются следующие основные понятия:

договор - договор об организации выплаты гарантийного возмещения, а также исполнения других предусмотренных законодательством Российской Федерации функций банка-агента;

договор НПО - договор негосударственного пенсионного обеспечения;

заявитель - участник, правопреемник участника, уполномоченный вкладчик, а также представитель участника, правопреемника участника или уполномоченного вкладчика;

реестр обязательств - реестр обязательств фонда-участника перед участниками, правопреемниками участников, формируемый фондом-участником, в отношении которого наступил гарантийный случай, по форме и в порядке, которые установлены Банком России на основании пункта 2 статьи 8 Федерального закона N 555-ФЗ;

реестр - сведения, указанные в приложении 12 к Правилам, содержащиеся в реестре обязательств.

Иные понятия и термины, используемые в Правилах, применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе N 555-ФЗ и регулятивных документах, указанных в преамбуле к Правилам.

1.5. Правила являются неотъемлемой частью договора.

1.6. Стороны осуществляют обмен документами и информацией в электронном виде (если иное не установлено Правилами) способом, подтверждающим факт и дату их получения.

Документы в электронном виде передаются Сторонами в порядке, установленном заключенным Сторонами соглашением об обмене электронными документами между государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" и банком - участником системы страхования вкладов, страховой организацией или иной организацией, являющейся стороной заключенного с Агентством договора (соглашения).

II. Права и обязанности Сторон

2.1. Агентство вправе:

2.1.1. Осуществлять контроль исполнения банком-агентом обязанностей, установленных в договоре, включая проведение проверок по месту нахождения подразделений банка-агента, указанных в приложении к договору (далее - подразделения), запрашивать и получать документы, сведения и разъяснения, связанные с исполнением банком-агентом обязанностей, предусмотренных Правилами.

Проводить проверки исполнения банком-агентом своих обязанностей, предусмотренных Правилами, по месту нахождения подразделений банка-агента в течение 1 года после дня окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения.

2.1.2. По решению Правления Агентства поручать банку-агенту осуществление всех или части функций, предусмотренных частью 22 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ.

2.1.3. Рекомендовать банку-агенту вносить изменения в процедуру выплаты (перевода) гарантийного возмещения.

2.1.4. Требовать устранения банком-агентом недостатков, допущенных им при исполнении обязанностей, предусмотренных договором, и устанавливать сроки их устранения.

2.1.5. Направлять запросы в банк-агент в рамках исполнения обязанностей, установленных в договоре.

2.2. Агентство обязуется:

2.2.1. Передать банку-агенту реестр, содержащий сведения, указанные в приложении 12 к Правилам, до дня начала приема заявлений и сроков уведомления.

2.2.2. Передавать банку-агенту изменения реестра в хронологическом порядке их формирования не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем внесения в реестр обязательств соответствующих изменений (приложение 12 к Правилам).

2.2.3. Перечислить банку-агенту денежные средства, необходимые для осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения, а также для оплаты его услуг в порядке, предусмотренном разделом IV Правил, и не позднее 1 рабочего дня до дня перечисления проинформировать банк-агент о готовящемся переводе денежных средств.

2.2.4. Уведомлять банк-агент о положительных результатах рассмотрения фондом-участником, в отношении которого наступил гарантийный случай, представленных заявителями дополнительных документов в соответствии с пунктом 2.2.2 Правил.

2.2.5. Уведомлять банк-агент (приложение 1 к Правилам) о внесении изменений в регулятивные документы Агентства, определяющие порядок приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения, осуществления уведомления, и размещать соответствующие изменения (в том числе соответствующие документы в новой редакции) на официальном сайте Агентства в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" www.asv.org.ru (далее соответственно - сеть "Интернет", сайт Агентства) не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем утверждения таких изменений.

2.2.6. Предоставлять банку-агенту по его запросу информацию и документы, необходимые для исполнения им обязанностей, предусмотренных договором, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления соответствующего запроса, за исключением случаев, когда в силу объективных причин Агентство не имеет возможность исполнить запрос в указанный срок.

2.2.7. При получении от банка-агента заключения о несоответствии условий договоров НПО и документов уполномоченного вкладчика, направляемых банком-агентом в соответствии с положениями Порядка проверки соответствия условий договоров НПО, направить в банк-агент не позднее 5 рабочих дней с момента получения указанного комплекта документов решение об отказе в переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник по заявлению уполномоченного вкладчика или заключение Агентства о соответствии условий договоров НПО положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ.

2.2.8. Рассмотреть акт сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 7 к Правилам) и подписать акт сдачи-приемки оказанных услуг в течение 5 рабочих дней со дня его получения Агентством от банка-агента либо в тот же срок направить банку-агенту свои претензии по отчету и размеру оказанных услуг.

2.2.9. Направить в банк-агент подписанный Агентством акт сдачи-приемки оказанных услуг не позднее 5 рабочих дней после дня его подписания.

2.3. Банк-агент вправе:

2.3.1. Обращаться в Агентство за получением дополнительной информации, методической и консультационной помощи, в том числе при осуществлении проверки соответствия условий договоров НПО согласно Порядку проверки соответствия условий договоров НПО с целью признания банком-агентом договоров НПО соответствующими положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ.

2.3.2. Получать возмещение расходов в связи с исполнением им своих обязательств в размере и порядке, которые предусмотрены договором.

2.3.3. Направлять в Агентство документы, подтверждающие полномочия заявителей на обращение с заявлением, на получение сумм указанного гарантийного возмещения, для получения уведомлений и разъяснений, необходимых для исполнения банком-агентом обязанностей, предусмотренных договором.

2.4. Банк-агент обязуется:

2.4.1. Не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения договора (днем продления действия договора), определить работников, уполномоченных действовать от имени Агентства в рамках договора.

2.4.2. В день поступления из Агентства реестра уведомить Агентство о его получении (приложение 3 к Правилам).

Применять в целях приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения поступившие из Агентства изменения реестра:

- в день их получения, если они поступили в банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;

- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если они получены банком-агентом после 12:00 по местному времени.

Применение изменений реестра, поступивших в банк-агент в течение рабочего дня, осуществляется в соответствии с порядковым номером таких изменений, содержащимся в имени файла, поступившего из Агентства в банк-агент.

Изменения реестра, поступившие в банк-агент не в хронологическом порядке, банком-агентом не применяются. Банк-агент информирует Агентство о невозможности применения поступивших изменений.

Сообщения об ошибках, обнаруженных банком-агентом при контроле реестра (изменений реестра), и (или) информация о невозможности применения поступивших изменений реестра направляются в Агентство:

- в день их получения, если они поступили в банк-агент не позднее 12:00 по местному времени;

- не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения, если изменения реестра получены банком-агентом после 12:00 по местному времени.

2.4.3. Организовать прием заявлений и иных документов с даты, устанавливаемой в договоре.

Регистрация поступивших заявлений осуществляется с проставлением на них отметки с указанием регистрационного номера и даты их получения банком-агентом способом, определяемым банком-агентом.

Предоставить заявителю по его запросу второй экземпляр заявления или копию заявления, подтверждающие факт получения заявления и дополнительных документов.

2.4.4. Обеспечить необходимую пропускную способность подразделений (прежде всего, путем соответствующего технического оснащения рабочих мест), осуществляющих прием заявлений и выплату (перевод) гарантийного возмещения и уведомление.

2.4.5. Рассматривать заявления не позднее рабочего дня, следующего за днем их поступления в банк-агент, при условии получения реестра из Агентства.

Представление в банк-агент копии доверенности и (или) иного документа, удостоверяющего полномочия заявителя, при предъявлении для обозрения оригинала соответствующего документа не является основанием для отказа банка-агента в рассмотрении такого заявления и выплате (переводе) в соответствии с ним гарантийного возмещения.

Проводить претензионную работу по жалобам заявителей, поступившим из Агентства. Подготавливать проекты ответов на жалобы и направлять их в Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня получения.

2.4.6. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения только в случае совпадения сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике, содержащихся в реестре и подлежащих проверке в соответствии с приложением 8 к Правилам, и сведений, указанных в заявлении.

2.4.7. При обращении уполномоченного вкладчика осуществлять перевод гарантийного возмещения, в том числе при признании банком-агентом договоров НПО соответствующими положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ. Заключение о проверке соответствия условий договоров НПО формируется после проведения банком-агентом проверки соответствия условий договоров НПО условиям, указанным в Порядке проверки соответствия условий договоров НПО, и подписывается уполномоченным лицом банка-агента (приложение Порядка проверки соответствия условий договоров НПО).

При отсутствии в приложенных к заявлению документах уполномоченного вкладчика пенсионных правил фонда-участника, определяющих порядок и условия исполнения фондом-участником обязательств по договорам НПО, подлежащих сравнению, направлять в Агентство в течение 3 рабочих дней с даты приема заявления запрос о предоставлении таких правил.

При признании банком-агентом договоров НПО не соответствующими положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ направлять в Агентство в течение 1 рабочего дня заключение о несоответствии условий договоров НПО с приложением к нему документов уполномоченного вкладчика согласно Порядку проверки соответствия условий договоров НПО.

При получении от Агентства заключения о соответствии условий договоров НПО положениям части 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ руководствоваться им при переводе гарантийного возмещения уполномоченному вкладчику.

2.4.8. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения в соответствии с реестром в рублях без удержания комиссии и (или) иного вознаграждения.

Указывать в назначении платежа при выплате гарантийного возмещения путем безналичного перечисления - "Выплата гарантийного возмещения согласно реестру обязательств (наименование фонда-участника) по пенсионному договору от ____ N ____".

Осуществлять без взимания комиссии выдачу наличных денежных средств в форме выплаты гарантийного возмещения.

2.4.9. Осуществлять выплату (перевод) гарантийного возмещения в срок, установленный статьей 11 Федерального закона N 555-ФЗ.

2.4.10. До момента осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения в соответствии с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) проводить проверку участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков с перечнями, формируемыми Федеральной службой по финансовому мониторингу (далее - Росфинмониторинг):

- Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;

- Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемый в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН;

- Перечень лиц, в отношении которых межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества.

В случае выявления среди участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков лиц, включенных в указанные перечни, принимать меры, предусмотренные Федеральным законом N 115-ФЗ (меры по замораживанию (блокированию) денежных средств, направление соответствующего формализованного электронного сообщения в Росфинмониторинг, уведомление заявителя о причинах невыплаты (неперевода) гарантийного возмещения).

Не позднее 5 рабочих дней со дня выявления наличия в указанных перечнях соответствующих данных в Агентство направляется список лиц, в отношении которых приняты меры по замораживанию (блокированию) денежных средств (указываются: фамилия, имя, отчество, серия и номер документа, удостоверяющего личность, дата рождения, ИНН (при наличии), СНИЛС (при наличии), а также "Идентификатор Единого реестра ПФТ", содержащийся в перечисленных выше перечнях), с указанием оснований для принятия указанных мер.

2.4.11. Указать в приложении к договору перечень своих подразделений, их адреса, режим работы и пропускную способность в период выплаты (перевода) гарантийного возмещения (приложение 4 к Правилам).

Изменения перечня и режима работы указанных подразделений банка-агента производятся по соглашению Сторон путем акцепта Агентством письма-оферты банка-агента.

Не допускается уменьшение в каком-либо населенном пункте, определенном для приема заявлений, осуществления выплат (перевода) гарантийного возмещения:

- числа подразделений банка-агента в течение 30 дней со дня начала выплаты гарантийного возмещения;

- пропускной способности подразделений банка-агента в течение срока действия договора.

2.4.12. Обеспечить доведение до заявителей информации о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты (перевода) гарантийного возмещения, уведомления путем ее размещения в помещениях банка-агента, в которых осуществляется обслуживание заявителей, а также на официальном сайте банка-агента в сети "Интернет":

- при получении реестра - не позднее дня начала осуществления гарантийного возмещения;

- при внесении изменений в перечень подразделений банка-агента - не позднее рабочего дня, следующего за днем акцепта Агентством письма-оферты банка-агента в соответствии с настоящим пунктом Правил;

- при продлении и завершении договора - не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания срока приема банком-агентом заявлений.

В помещениях банка-агента, в которых осуществляется обслуживание заявителей, размещать информационные материалы, представленные Агентством, а также осуществлять консультирование заявителей по вопросам приема заявлений, выплаты (перевода) гарантийного возмещения работниками банка-агента.

Указанная в абзаце первом настоящего пункта информация доводится до сведения заявителей в помещениях банка-агента, в которых осуществляется их обслуживание, следующими способами:

- с помощью электронных средств визуального оповещения (информационных терминалов, электронных табло и т.п.);

- путем размещения на информационных стендах, досках объявлений и т.п.

Доведение указанной в абзаце первом настоящего пункта информации может дополнительно производиться путем консультирования заявителей работниками банка-агента.

При наличии в банке-агенте соответствующей технической оснащенности, предполагающей своевременное и полное информирование заявителей о месте, времени, форме, порядке приема заявлений и осуществлении выплаты (перевода) гарантийного возмещения, допускается производить такое информирование с использованием информационных и телекоммуникационных технологий без дополнительного размещения в подразделениях банка-агента в письменной форме документов, указанных в настоящем пункте.

2.4.13. Представлять заявителям без взимания платы:

- бланки заявлений (приложения 2-4 Порядка приема заявлений) с указанием данных о заявителе в соответствии с документом, удостоверяющим личность;

- выписку из реестра обязательств по установленной Агентством форме (далее - Выписка) (приложения 5 и 6 Порядка приема заявлений) с указанием размера гарантийного возмещения при представлении в банк-агент необходимых для выплаты (перевода) гарантийного возмещения документов и при условии наличия в реестре обязательств сведений об участниках, правопреемниках участников, уполномоченных вкладчиках или представителях участников, правопреемников участников или уполномоченных вкладчиков. Выписка предоставляется по требованию заявителя;

- справку о выплаченных (переведенных) суммах гарантийного возмещения и пенсионных договорах, по которым такое гарантийное возмещение выплачено. Справка предоставляется по требованию заявителя;

- бланк заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения (приложения 11 и 12 Порядка приема заявлений).

2.4.14. Направлять в Агентство копии документов, поступивших в банк-агент не от заявителей, по вопросам осуществления выплаты (перевода) гарантийного возмещения на следующий рабочий день после их регистрации с сопроводительным письмом и описью.

2.4.15. Еженедельно в первый рабочий день направлять в Агентство:

- отчеты (приложение 5 к Правилам), содержащие сведения о выплаченном (переведенном) гарантийном возмещении в отчетный период, размерах и датах выплат заявителям, о корректировках ранее представленных отчетов о произведенных выплатах (переводах), а также сведения о реквизитах банковского счета, на который перечислены денежные средства гарантийного возмещения. Если у участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика или представителя участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика изменился адрес для почтовых уведомлений и (или) вид и реквизиты документа, удостоверяющего личность, или учредительные документы, измененные сведения также указываются в представляемом в Агентство отчете;

- отчет, содержащий сведения о заявителях, обратившихся с заявлением о несогласии с размером гарантийного возмещения и представивших дополнительные документы, подтверждающие обоснованность их требований, о датах отправки указанных документов в фонд-участник, в отношении которого наступил гарантийный случай, или Агентство.

Последний еженедельный отчет банк-агент представляет не позднее рабочего дня, следующего за днем окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения, в соответствии с пунктом 6.3 Правил.

2.4.16. Отказывать участникам, правопреемникам участников в выплате гарантийного возмещения в следующих случаях:

1) отсутствие сведений об участнике, правопреемнике участника в реестре;

2) повторное обращение с заявлением в случае, если принято заявление по этому пенсионному договору и (или) выплата гарантийного возмещения по этому пенсионному договору уже произведена;

3) обращение уполномоченного вкладчика по пенсионному договору в течение срока, предусмотренного частью 8 статьи 9 Федерального закона N 555-ФЗ, в Агентство с требованием о переводе гарантийного возмещения в другой фонд-участник;

4) непредставление Агентством банку-агенту реестра.

Отказывать уполномоченным вкладчикам в переводе гарантийного возмещения в следующих случаях:

11) отсутствие сведений об уполномоченном вкладчике в реестре;

21) повторное обращение с заявлением в случае, если принято заявление по этому пенсионному договору и (или) перевод гарантийного возмещения по этому пенсионному договору произведен;

31) выявление несоответствий условий пенсионного договора требованиям, установленным частью 2 статьи 7 Федерального закона N 555-ФЗ;

41) непредставление Агентством банку-агенту реестра.

Отказывать заявителям в выдаче Выписки в случаях, предусмотренных подпунктами 1-3, 11-21 настоящего пункта Правил.

В указанных выше случаях банк-агент обязан:

- принять решение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения (приложение 10 к Правилам);

- предоставлять заявителю сообщение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения и предоставлении Выписки (приложение 11 к Правилам) способом, подтверждающим факт и дату получения этого сообщения, без взимания с заявителя платы.

2.4.17. В случае несогласия заявителя с размером гарантийного возмещения, указанным в реестре, а также в случае отсутствия сведений об участнике, правопреемнике участника, уполномоченном вкладчике или представителе участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика в реестре предложить заявителю представить в Агентство заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения (приложения 11 и 12 Порядка приема заявлений) для рассмотрения.

После приема заявления о несогласии направить его в Агентство не позднее первого рабочего дня недели, следующей за отчетной, с сопроводительным письмом и описью принятых от заявителя дополнительных документов способом, подтверждающим факт и дату их получения.

При наличии соглашения об организации взаимодействия между Агентством и банком-агентом заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения с дополнительными документами направляются в Агентство в электронном виде. Оригиналы указанных документов хранятся в банке-агенте. Они представляются по запросу Агентства не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.

2.4.18. Уведомить заявителя при установлении факта возврата гарантийного возмещения, перечисленных банком-агентом по банковским реквизитам заявителя, направив ему не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем возврата, предложение об уточнении банковских реквизитов способом, подтверждающим факт и дату получения уведомления об указанном обстоятельстве.

2.4.19. Не позднее 5 рабочих дней со дня окончания выплаты (перевода) гарантийного возмещения, установленного в соответствии с пунктом 6.3 Правил, направить в Агентство итоговый отчет о произведенной (произведенном) банком-агентом выплате (переводе) гарантийного возмещения в электронном виде и по запросу Агентства его копию на бумажном носителе, заверенную уполномоченными лицами банка-агента (приложение 5.1 к Правилам), с приложением в электронном виде:

1) перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, которым выплачено гарантийное возмещение, по заявлению которых переведено гарантийное возмещение (приложение 5.2 к Правилам);

2) перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу банка-агента, вместе с соответствующими заявлениями и иными документами (приложение 5.3 к Правилам);

3) подписанного банком-агентом акта приема-передачи итогового отчета (приложение 6 к Правилам) в 2 экземплярах;

4) подписанного банком-агентом акта сдачи-приемки оказанных услуг (приложение 7 к Правилам) в 2 экземплярах.

Указанные в настоящем подпункте отчетные формы при наличии технической возможности у Агентства и банка-агента могут направляться в форме электронных документов.

2.4.20. Завершить расчеты с заявителями, заявления которых приняты банком-агентом, не позднее 3 рабочих дней с даты окончания срока приема заявлений, установленного договором.

2.4.21. Возвратить Агентству не позднее 5 рабочих дней со дня окончания установленного пунктом 6.3 Правил невостребованные денежные средства, предоставленные банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения.

2.4.22. Устранить недостатки, выявленные Агентством при рассмотрении отчетов, и повторно направить в Агентство исправленные отчеты не позднее 5 рабочих дней со дня получения от Агентства соответствующего требования.

2.4.23. Организовать и обеспечить за свой счет комплектование, учет, использование и хранение в течение 5 лет со дня выплаты гарантийного возмещения, предусмотренного пунктом 6.3 Правил, следующих документов: оригиналов заявлений; платежных документов с отметкой банка-агента об исполнении (платежных поручений и расходных кассовых ордеров), подтверждающих осуществление выплаты (перевода) гарантийного возмещения; документов, содержащих информацию о возврате в банк-агент денежных средств, перечисленных по указанным заявителем реквизитам, представленных заявителем при обращении за выплатой (переводом) гарантийного возмещения и получении (переводе) гарантийного возмещения; документов, содержащих результаты проверок представленных заявителем данных, заявлений о несогласии с размером гарантийного возмещения с дополнительными документами (в случае направления таких заявлений и дополнительных документов в Агентство в электронном виде в соответствии с соглашением об информационном взаимодействии между Агентством и банком-агентом).

Направить в Агентство в электронном виде уведомление о месте хранения указанных документов в течение 5 рабочих дней со дня окончания выплаты возмещения, установленного пунктом 6.3 Правил. Сообщить Агентству адрес их нового места хранения в течение 3 рабочих дней со дня изменения места хранения указанных документов.

В течение срока хранения указанных документов направлять их в Агентство по запросу не позднее 3 рабочих дней со дня его получения.

2.4.24. Не препятствовать уполномоченным лицам Агентства проводить проверки в соответствии с пунктом 2.1.1 Правил.

2.4.25. Рассматривать запросы, поступившие в банк-агент от Агентства в рамках исполнения обязанностей, установленных в договоре, и направлять в Агентство пояснения в срок, указанный в запросе.

III. Выплата (перевод) гарантийного возмещения участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам, в отношении которых введены процедуры банкротства

3.1. Банк-агент при рассмотрении заявлений и иных документов проверяет наличие в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) сведений о введении в отношении участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика процедуры банкротства.

3.2. Если на дату рассмотрения заявления в ЕФРСБ имеются сведения о признании заявителя - физического лица несостоятельным (банкротом) и в отношении заявителя введена процедура реализации имущества (далее - реализация имущества), то с даты признания заявителя несостоятельным (банкротом) до опубликования сведений о завершении реализации имущества или о прекращении производства по делу о банкротстве банк-агент:

1) осуществляет прием заявлений, выплату (перевод) на их основании гарантийного возмещения, прием заявления о несогласии с размером гарантийного возмещения только от утвержденного судом финансового управляющего, сведения о котором размещены в ЕФРСБ, либо представителя финансового управляющего, имеющего выданную финансовым управляющим доверенность;

2) отказывает заявителю (представителю заявителя) в приеме заявления и выплате (переводе) гарантийного возмещения на основании пункта 2.4.16 Правил;

3) без взимания дополнительной платы представляет документы, предусмотренные абзацами вторым и третьим пункта 2.4.13 Правил, заявителю (представителю заявителя) и финансовому управляющему (представителю финансового управляющего);

4) осуществляет выплату (перевод) гарантийного возмещения путем перечисления денежных средств на счет, открытый на имя должника в банке и указанный финансовым управляющим (его представителем) в заявлении;

5) в случае, если судебный акт предусматривает исключение из конкурсной массы физического лица - должника (в том числе индивидуального предпринимателя) права на гарантийное возмещение полностью либо частично, то в указанной части выплата (перевод) гарантийного возмещения в определенном судом размере может осуществляться без предварительного согласия финансового управляющего на распоряжение денежными средствами (далее - согласие финансового управляющего) как наличными денежными средствами, так и путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный заявителем.

3.3. Если на дату рассмотрения заявления в отношении заявителя - физического лица введена процедура реструктуризации долгов (далее - реструктуризация долгов), то с даты введения такой процедуры до одной из следующих дат: завершение реструктуризации долга, признание заявителя банкротом, прекращение производства по делу о банкротстве заявителя банк-агент осуществляет прием заявлений, а также выплату (перевод) гарантийного возмещения заявителю наличными денежными средствами или путем перечисления денежных средств на счет в банке, указанный заявителем (представителем заявителя), в следующем порядке:

- если размер гарантийного возмещения составляет 50 тыс. руб. и более, заявитель (представитель заявителя) предоставляет согласие финансового управляющего;

- если размер гарантийного возмещения составляет менее 50 тыс. руб., то согласие финансового управляющего не требуется.

Для предоставления согласия финансовый управляющий может лично обратиться в банк-агент, подтвердить свою личность в присутствии работника банка-агента на основании документа, удостоверяющего личность физического лица, в соответствии с законодательством Российской Федерации и собственноручно подписать соответствующее согласие.

В случае если финансовый управляющий не может лично обратиться в банк-агент, требуется нотариально удостоверенное письменное согласие финансового управляющего на самостоятельное обращение участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика с заявлением.

3.3. Если в отношении заявителя - юридического лица введена процедура внешнего управления или конкурсного производства, с заявлением обращается утвержденный арбитражным судом внешний или конкурсный управляющий либо его представитель, имеющий выданную названным управляющим доверенность.

Перевод гарантийного возмещения юридическому лицу, в отношении которого введена процедура внешнего управления, осуществляется в фонд-участник, указанный внешним управляющим, по согласованию с Агентством.

С заявлением юридическим лицам, в отношении которых введена процедура наблюдения или финансового оздоровления, обращаются лица, уполномоченные действовать от имени юридического лица без доверенности (их представители). В случаях, установленных Федеральным законом от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", к заявлению прилагается письменное согласие временного или административного управляющего на получение гарантийного возмещения.

Прием заявлений от наследников заявителя (представителей наследников заявителей), правопреемников юридических лиц (их представителей), а также заявителей, в отношении которых введена процедура банкротства (финансовыми, внешними и конкурсными управляющими), банком-агентом не производится.

IV. Порядок расчетов

4.1. Оплата услуг банка-агента за исполнение обязанностей, предусмотренных договором, производится Агентством в размере, не превышающем норму компенсации затрат банков-агентов, утвержденную Советом директоров Агентства. Сумма оплаты услуг включает возмещение расходов банка-агента по исполнению им обязательств, предусмотренных Правилами, и его вознаграждение.

4.2. Размер и порядок оплаты услуг банка-агента указываются в договоре в соответствии с приложением 9а к Правилам.

4.3. Порядок получения банком-агентом от Агентства денежных средств в счет производимой банком-агентом выплаты (перевода) гарантийного возмещения указывается в договоре в соответствии с приложением 9 к Правилам.

V. Ответственность Сторон

5.1. Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение договора в соответствии с законодательством Российской Федерации и положениями договора.

5.2. В случае нарушения Агентством по его вине сроков перечисления на счет банка-агента денежных средств для выплаты гарантийного возмещения Агентство обязано уплатить банку-агенту проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно). Указанное положение подлежит применению в случае, если выплата (перевод) гарантийного возмещения осуществлялась из средств банка-агента.

5.3. В случае досрочного расторжения договора по инициативе банка-агента, а также по инициативе Агентства вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения банком-агентом обязательств по договору банк-агент возмещает Агентству его расходы на повторную рассылку сообщений участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам, публикацию информации об изменении места осуществления гарантийного возмещения, подтвержденные платежными документами Агентства, и уплачивает штраф в размере 3% совокупного размера гарантийного возмещения, подлежащего выплате (переводу) участникам, правопреемникам участников, уполномоченным вкладчикам в соответствии с договором. Штраф должен быть уплачен банком-агентом не позднее 5 рабочих дней со дня получения уведомления от Агентства о расторжении договора.

Указанное положение не распространяется на случай досрочного расторжения договора по инициативе банка-агента вследствие неисполнения или ненадлежащего исполнения Агентством обязательств по договору.

5.4. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, указанного в пункте 2.4.21 Правил, банк-агент выплачивает Агентству проценты в соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации за каждый день просрочки до дня фактического исполнения обязательства (включительно).

5.5. Суммы штрафа и процентов, указанных в пунктах 5.2-5.4 Правил, могут быть удержаны Агентством из средств, причитающихся банку-агенту в качестве оплаты его услуг.

5.6. Все споры и разногласия, возникшие при исполнении договора или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров и предъявления письменных претензий. Сторона, получившая претензию, обязана рассмотреть претензию и направить другой стороне письменный ответ в срок, не превышающий 10 рабочих дней с даты получения претензии. Споры, не урегулированные в течение 30 календарных дней с даты направления претензии, передаются на рассмотрение в Арбитражный суд города Москвы.

VI. Порядок заключения и срок действия договора

6.1. Агентство не позднее 3 рабочих дней со дня принятия решения о получении банком-агентом права на заключение договора направляет ему заполненный договор в 2 экземплярах. Банк-агент не позднее 2 рабочих дней со дня получения договора обязан подписать оба экземпляра и направить 1 экземпляр в Агентство.

Договор может быть заключен в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью уполномоченных представителей Сторон в соответствии с требованиями Федерального закона от 6 апреля 2011 г. N 63-ФЗ "Об электронной подписи".

6.2. Договор вступает в силу после его подписания Сторонами и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по договору.

6.3. Днем окончания выплаты гарантийного возмещения является день по истечении 3 рабочих дней со дня окончания тридцатидневного срока приема банком-агентом заявлений, указываемого в договоре или в уведомлении о расторжении договора.

При необходимости продления действия договора Агентство не позднее чем за 5 рабочих дней до указываемого в договоре окончания срока приема заявлений направляет банку-агенту письмо-оферту с соответствующим предложением. Договор считается продленным, если до окончания срока приема заявлений Агентство получит от банка-агента акцепт.

6.4. Договор может быть расторгнут по инициативе любой Стороны в одностороннем внесудебном порядке при условии уведомления об этом другой Стороны не менее чем за 30 календарных дней до дня окончания срока приема заявлений, определенного договором.

6.5. В случае ненадлежащего выполнения банком-агентом возложенных на него договором обязанностей Агентство вправе в одностороннем внесудебном порядке отказаться от исполнения договора, направив соответствующее уведомление о его расторжении в банк-агент. Договор считается расторгнутым со дня получения указанного уведомления банком-агентом.

При этом со дня, следующего за днем получения уведомления о расторжении договора, банк-агент не вправе принимать заявления и в течение 3 рабочих дней со дня получения уведомления завершает расчеты с заявителями, заявления и иные документы которых приняты банком-агентом.

VII. Антикоррупционная оговорка

7.1. Стороны подтверждают, что им известны требования законодательных и иных нормативных правовых актов Российской Федерации о противодействии коррупции при осуществлении хозяйственной деятельности (далее - антикоррупционные требования). Стороны обязуются обеспечить соблюдение антикоррупционных требований при исполнении договора своими работниками, представителями, аффилированными лицами и иными контрагентами, привлекаемыми ими для исполнения договора. Для целей определения ответственности Сторон по договору нарушение антикоррупционных требований указанными лицами признается их нарушением, совершенным Стороной.

7.2. Сторона, которой стало известно о фактах неправомерного (с нарушением антикоррупционных требований) получения работниками или представителями другой Стороны (лично или через посредников) доходов в виде денег, иного имущества, в том числе имущественных прав, услуг имущественного характера, результатов выполненных работ или каких-либо выгод (преимуществ) в связи с заключением и исполнением договора (далее - получение доходов с нарушением антикоррупционных требований), обязана письменно уведомить об этом другую Сторону в течение 2 рабочих дней.

7.3. Сторона, у которой появились обоснованные подозрения в получении доходов с нарушением антикоррупционных требований, может направить другой Стороне запрос о представлении документов и информации, необходимых для проверки таких подозрений, за исключением документов и информации, доступ к которым ограничен в соответствии с федеральными законами. Сторона, получившая указанный запрос, обязана дать на него мотивированный ответ, а также представить другой Стороне запрашиваемые документы и информацию (либо указать предусмотренные федеральным законом основания для отказа в их представлении) в течение 5 рабочих дней после получения запроса, если иной срок не будет установлен по соглашению Сторон.

7.4. При наличии доказательств получения доходов с нарушением антикоррупционных требований, а также при наличии обоснованных подозрений в этом и неисполнении другой Стороной обязанности представить запрашиваемые документы и информацию Сторона вправе в одностороннем порядке приостановить исполнение своих обязательств по договору, в том числе оплату по договору, до урегулирования Сторонами спора или его разрешения в судебном порядке. Если при этом имеются доказательства совершения уголовного преступления или административного правонарушения коррупционной направленности либо в результате нарушения антикоррупционных требований Стороне причинены убытки, указанная Сторона вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор.

7.5. Сторона, нарушившая антикоррупционные требования и (или) условия настоящей антикоррупционной оговорки, обязана возместить другой Стороне возникшие у нее в результате этого убытки. Порядок возмещения убытков определяется законодательством Российской Федерации и договором.

VIII. Заключительные положения

8.1. По остальным вопросам, относящимся к взаимодействию Агентства с банком-агентом и не предусмотренным Правилами, Стороны руководствуются Порядком взаимодействия с банками-агентами и законодательством Российской Федерации.

8.2. При изменении местонахождения и (или) банковских реквизитов Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления таких изменений.

8.3. Все приложения к Правилам являются их неотъемлемой частью:

приложение 1 - форма уведомления о внесении изменений в регулятивные документы Агентства;

приложение 2 - акт сдачи-приемки оказанных услуг;

приложение 3 - форма уведомления о получении банком-агентом реестра;

приложение 4 - форма перечня подразделений банка-агента;

приложение 5 - форма еженедельного отчета банка-агента о произведенной выплате (переводе) гарантийного возмещения;

приложение 5.1 - форма итогового отчета банка-агента о выплате (переводе) гарантийного возмещения;

приложение 5.2 - форма перечня участников, правопреемников участников, уполномоченных вкладчиков или представителей участника, правопреемника участника, уполномоченного вкладчика, которым выплачено гарантийное возмещение, по заявлению которых переведено гарантийное возмещение;

приложение 5.3 - форма перечня участников, правопреемников участников (представителей участника, правопреемника участника), в отношении которых приняты заявления, но заявитель не обратился за получением денежных средств в кассу банка-агента, вместе с соответствующими заявлениями и иными документами;

приложение 6 - форма акта приема-передачи итогового отчета;

приложение 7 - форма акта сдачи-приемки оказанных услуг по договору на осуществление выплаты гарантийного возмещения;

приложение 8 - процедура проверки данных, предоставленных заявителем;

приложение 9 - форма и способ перечисления Агентством денежных средств банку-агенту для осуществления выплаты гарантийного возмещения;

приложение 9а - форма и способ оплаты услуг банка-агента;

приложение 10 - решение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения;

приложение 11 - сообщение об отказе в выплате (переводе) гарантийного возмещения;

приложение 12 - форма обмена данными между Агентством и банком-агентом.

8.4. Все уведомления и извещения, направляемые Стороной в адрес другой Стороны при исполнении договора, подписываются их уполномоченными лицами.

Стороны обмениваются координатами уполномоченных лиц (Ф. И. О., телефон, адрес электронной почты).

При изменении координат уполномоченных лиц и (или) самих уполномоченных лиц соответствующая Сторона обязана письменно уведомить об этом другую Сторону не позднее 5 рабочих дней до дня совершения изменений.

Приложение 1
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 2
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 3
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 4
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 5
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 5.1
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 5.2
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 5.3
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 6
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 7
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 8
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 9
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 10
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 11
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом

Приложение 12
к Правилам приема от участников,
правопреемников участников, уполномоченных
вкладчиков заявлений о выплате гарантийного
возмещения или переводе гарантийного
возмещения в другой негосударственный
пенсионный фонд, их уведомления и
осуществления гарантийного возмещения банком-
агентом