Проект Указания Банка России “О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации” (по состоянию на 16.02.2023)

Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности"1 устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

------------------------------

1 Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2014, N 52, ст. 7543.

------------------------------

1. Согласование возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее - ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется Банком России по результатам рассмотрения ходатайства о возврате ошибочно зачисленных денежных средств временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии в соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)"1 (далее соответственно - ходатайство, временная администрация) (рекомендуемый образец ходатайства приведен в приложении к настоящему Указанию).

2. Ходатайство представляется временной администрацией на рассмотрение в Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от кредитной организации-корреспондента либо подразделения Банка России, обслуживающего корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, извещения о зачислении денежных средств, признанных временной администрацией ошибочно зачисленными на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации на основании отрицательного результата выполнения процедур приема к исполнению распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств на банковский счет получателя средств, предусмотренных для данного вида распоряжений. Ходатайство с приложением документов, подтверждающих выводы временной администрации об ошибочности зачисления денежных средств, и извещения о зачислении денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) представляется временной администрацией в Банк России в форме электронного документа посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - личный кабинет), в соответствии с порядком, определенным Банком России на основании частей первой и четвертой статьи 73.1 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"2 (далее - порядок взаимодействия).

3. Банк России не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства, рассматривает его и сообщает временной администрации о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (об отказе в согласовании) посредством направления в адрес временной администрации уведомления о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств (отказе в согласовании) в форме электронного документа посредством личного кабинета в порядке взаимодействия.

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2017, N 27, ст. 3950.

------------------------------

4. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "___" _________ 2023 года N ПСД -__) вступает в силу с 1 апреля 2024 года.

Приложение
к Указанию Банка России
от "__" _________ 20__ года N ___-У
"О порядке согласования с Банком России
возврата денежных средств, ошибочно
зачисленных на корреспондентский
счет (субсчет) кредитной организации"

                                                    Рекомендуемый образец

                                                              Банк России

                                                                    Адрес

                               Ходатайство

            о возврате ошибочно зачисленных денежных средств

№ _____                                      от “__” _____________ 20_ г.

     В соответствии с пунктом 4 части тринадцатой статьи 20  Федерального

закона  от  2  декабря  1990  года  №  395-1  «О  банках     и банковской

деятельности»  прошу  согласовать  возврат  денежных  средств   в   сумме

___________ руб. ____ коп. _____________________________________________,

                                       (сумма прописью)

_________________________________________________________________________

ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) _______________,

         (полное фирменное наименование кредитной организации, ОГРН, ИНН)

после дня отзыва у нее  лицензии  на  осуществление  банковских  операций

(приказ Банка России от «__» _________ 20__  г.  № ______)  на  основании

распоряжения о переводе денежных средств от «__» ________ 20__ г. № ____.

     Возврат  денежных  средств   будет   осуществляться   по   следующим

реквизитам:

     Наименование получателя ______________________________________;

     Наименование банка получателя ________________________;

     Р/счет_________________________________;

     К/счет_________________________________;

     БИК__________________________________;

     ИНН__________________________________;

     КПП__________________________________.

     Приложение: Извещение о зачислении денежных средств;

                 документы, подтверждающие выводы временной администрации

                 об ошибочности зачисления денежных средств.

______________________________________                ___________________

(руководитель временной администрации)                (инициалы, фамилия)

Пояснительная записка к проекту Указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации" (далее - проект Указания).

Проект Указания подготовлен во исполнение Плана подготовки нормативных актов Банка России в 2023 году.

Проект подготовлен в связи с принятым решением о подготовке проекта указания Банка России о признании утратившим силу Указания Банка России от 05.07.2007 N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)" (далее - Указание Банка России от 05.07.2007 N 1853-У).

Целью издания проекта Указания является установление порядка согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

Компетенция Банка России на издание проекта Указания определена пунктом 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2014, N 52, ст. 7543).

Требования проекта Указания распространяются на Банк России и временную администрацию по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии.

Проектом Указания предусматривается срок вступления в силу с 1 апреля 2024 года в связи с принятием решения о признании утратившим силу с 1 апреля 2024 года Указания Банка России от 05.07.2007 N 1853-У.

Предложения и замечания к проекту Указания принимаются с 16.02.2023 по 02.03.2023.