Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
(1).jpg)
Программа разработана совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
В соответствии с пунктом 20 Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219, приказываю:
1. Утвердить прилагаемую Программу проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2023 год.
2. Контроль исполнения настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Бобрышеву Г.В.
| Директор | Ю.А. Чиханчин |
Приложение
УТВЕРЖДЕНА
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
от 20 декабря 2022 г. N 327
1. Росфинмониторинг осуществляет профилактические мероприятия в целях предупреждения нарушений организациями, осуществляющими операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, указанными в статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее - контролируемые лица), требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма (далее - требования законодательства о ПОД/ФТ), устранения причин, факторов и условий, способствующих нарушению требований законодательства о ПОД/ФТ.
Профилактические мероприятия, являясь одним из элементов контроля (надзора) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - ПОД/ФТ), позволяют обеспечить снижение рисков неисполнения требований законодательства о ПОД/ФТ при одновременной оптимизации административной нагрузки на бизнес.
2. Проведение профилактических мероприятий направлено на достижение следующих целей:
1) стимулирование добросовестного соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ всеми контролируемыми лицами;
2) устранение условий, причин и факторов, способных привести к нарушениям требований законодательства о ПОД/ФТ;
3) стимулирование добровольного сотрудничества и механизмов частно-государственного партнерства в сфере ПОД/ФТ.
3. Росфинмониторинг проводит следующие профилактические мероприятия:
1) анкетирование (опрос) контролируемых лиц;
2) обобщение правоприменительной практики и доведение ее результатов до сведения контролируемых лиц;
3) доведение до контролируемых лиц информации о требованиях законодательства о ПОД/ФТ, актуальных рисках отмывания доходов и финансирования терроризма (далее - ОД и ФТ), требующих повышенного внимания при осуществлении ими внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
4. Программа проведения Федеральной службой по финансовому мониторингу профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2023 год (далее - Программа) разработана в целях организации проведения Росфинмониторингом и его территориальными органами в 2023 году мероприятий по профилактике нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ.
5. В связи с принимаемыми Правительством Российской Федерации мерами по обеспечению финансовой стабильности и поддержке бизнеса Программа основана на приоритетном использовании средств дистанционного взаимодействия с контролируемыми лицами, в частности:
1) проведение при организационной поддержке автономной некоммерческой организацией "Международный учебно-методический центр финансового мониторинга" (далее - АНО МУМЦФМ) мероприятий по повышению уровня осведомленности контролируемых лиц в сфере ПОД/ФТ, актуальных рисках ОД и ФТ посредством видео-конференц-связи;
2) доведение до контролируемых лиц через функционал личного кабинета организаций и индивидуальных предпринимателей, размещенного на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт Росфинмониторинга):
- информации об изменениях законодательства о ПОД/ФТ, результатах проведенных опросов (анкетирования) контролируемых лиц;
- разъяснений сложных вопросов правоприменительной практики;
- информационных сообщений о повышенном внимании к проведению определенных операций (сделок) и типологий ОД и ФТ;
3) обмен опытом и лучшими практиками на базе Совета комплаенс при Межведомственной комиссии по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее - Совет комплаенс) и его региональных подразделений.
6. Разработка Программы осуществляется Росфинмониторингом на основе анализа правоприменительной практики выявляемых по результатам контрольных мероприятий нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ.
25 марта 2022 г. на сайте Росфинмониторинга был опубликован "Обзор результатов обобщения и анализа правоприменительной практики контрольной (надзорной) деятельности Федеральной службы по финансовому мониторингу за 2021 год". Указанный обзор подготовлен в целях повышения уровня осведомленности контролируемых лиц о целях и задачах контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ и предупреждения нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ.
Основными причинами допускаемых контролируемыми лицами нарушений являлись несвоевременное прохождение обучения и ознакомление с вступившими в силу нормативными правовыми актами в сфере ПОД/ФТ, что влекло за собой, в частности:
1) невнесение соответствующих изменений во внутренние документы, разрабатываемые в целях ПОД/ФТ (несоответствие правил внутреннего контроля требованиям законодательства о ПОД/ФТ);
2) невыполнение отдельных требований по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
3) несвоевременное проведение систематической проверки (1 раз в 3 месяца) клиентов на наличие принятия мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Поскольку профилактические мероприятия позволяют минимизировать риски несвоевременного ознакомления контролируемых лиц с изменениями, вносимыми в нормативные правовые акты о ПОД/ФТ, Росфинмониторингом и его территориальными органами регулярно осуществлялось доведение до контролируемых лиц информации о требованиях законодательства о ПОД/ФТ, разъяснение сложных вопросов правоприменительной практики, таких как идентификация бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания публичных должностных лиц (далее - ПДЛ), выявление необычных операций, направление сведений о подозрительных операциях (далее - СПО), применение целевых финансовых санкций (мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и другие.
7 июля 2022 г. было размещено информационное сообщение об изменении порядка применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а 11 ноября 2022 г. - информационное сообщение о внесении изменений в требования к правилам внутреннего контроля, которые разрабатывают субъекты статьи 5 и 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ.
Для субъектов самого многочисленного сектора - организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (далее - риелторы), дополнительно опубликовано 2 информационных материала (информационное сообщение от 20 июля 2022 г. и информационное письмо от 24 августа 2022 г. N 66), разъясняющие порядок исполнения риелторами новых требований законодательства о ПОД/ФТ в части обязательного контроля операций (сделок).
С учетом беспрецедентных объемов средств, выделяемых государством на поддержку экономики и граждан, приоритетом профилактической работы стало повышение уровня осведомленности субъектов системы ПОД/ФТ о рисках бюджетной сферы, признаках подозрительных операций, связанных с расходованием бюджетных средств.
По состоянию на 15 декабря 2022 г. проведены профилактические мероприятия в отношении порядка 7 тыс. субъектов.
В целях активизации работы профессиональных сообществ в антиотмывочном контуре заключены соглашения с более чем 30 гильдиями и ассоциациями риелторов.
Реализация комплекса профилактических мероприятий позволила сохранить положительную динамику снижения значений показателей, характеризующих вовлеченность поднадзорных секторов в проведение сомнительных операций. Так, объемы СПО, представленных кредитными организациями в отношении поднадзорных Росфинмониторингу субъектов, сократились в 2022 году более чем на 30% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
В отчетном периоде доля контролируемых лиц, относимых к низкому уровню риска неисполнения требований законодательства о ПОД/ФТ, увеличилась на 1,1 процентных пункта и составила 83,1%, а доля, имеющих действующий Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, увеличилась на 3,9% и составила 88,9%.
7. Территориальными органами Росфинмониторинга при организационной поддержке АНО МУМЦФМ проведены семинары в формате видео-конференц-связи с представителями организаций, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, факторинговых и лизинговых компаний, операторов по приему платежей.
Основной акцент мероприятий, проводимых в 2022 году, был сделан на обсуждении результатов секторальных оценок рисков ОД и ФТ, проведенных Росфинмониторингом в отношении каждого контролируемого сектора в соответствии с требованиями Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 19 февраля 2022 г. N 219.
Росфинмониторингом по итогам каждого мероприятия проводится опрос среди его участников относительно качества проведенных мероприятий с просьбой предоставить предложения по улучшению формата проведения мероприятий, а также их тематики.
8. Хорошо зарекомендовала себя практика доведения до субъектов учебно-методических видеороликов, которые в простой и доступной форме на конкретных примерах разъясняют сложные вопросы правоприменения законодательства о ПОД/ФТ.
Надзорным блоком Росфинмониторинга совместно с АНО МУМЦФМ были подготовлены следующие видеоролики (размещены в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга контролируемых лиц):
1) "Основные аспекты исполнения риелторами требований законодательства о ПОД/ФТ";
2) "Надзорная деятельность в сфере ПОД/ФТ: перспективы и эффективность";
3) "Учебный курс по работе с Личным кабинетом" (в связи с внесением изменений в профиль Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга, направленных на совершенствование его использования, выпуска новой версии 2.0. ФЭС).
Подобные видеоролики позволяют снизить рабочее время, затрачиваемое пользователями для получения новых знаний и навыков.
9. В 2022 году АНО МУМЦФМ с участием экспертов надзорного блока Росфинмониторинга проведено обучение в отношении порядка 3,5 тыс. представителей субъектов, поднадзорных Казначейству России, ФНС России, Федеральной нотариальной палате и другим надзорным органам. Кроме того, было обучено более 200 представителей организаций - партнеров АНО МУМЦФМ.
10. В 2022 году Росфинмониторингом и его территориальными органами было организовано размещение видеоролика "Основные аспекты исполнения риелторами требований законодательства о ПОД/ФТ" на официальных сайтах профессиональных объединений риелторов, маркет-плейсов, а также на информационно-аналитических порталах в сфере недвижимого имущества, таких как РБК Недвижимость.
11. В 2022 году Росфинмониторингом создан новый тип личного кабинета - Личный кабинет профессионального сообщества, в котором предоставлен доступ к методическим материалам (информационные письма Росфинмониторинга, сведения о рисках и типологиях ОД и ФТ, видеокурсы в разделе "Обучение"), а также появилась возможность направления информации в Росфинмониторинг через сервис "Сообщить о рисках". Через указанный информационный ресурс Росфинмониторинг уведомляет профессиональные сообщества о проводимых профилактических мероприятиях для организации участия в них членов соответствующего профессионального сообщества.
12. Разъяснение требований законодательства о ПОД/ФТ проводилось Росфинмониторингом и его территориальными органами в форме консультирования в режиме "горячих линий", ответов на обращения контролируемых лиц, публикации информационных писем по отдельным вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ.
13. Росфинмониторингом проводилась постоянная актуализация размещенного на сайте Росфинмониторинга перечня нормативных правовых актов и их отдельных положений, содержащих требования законодательства о ПОД/ФТ.
14. Продолжено взаимодействие на базе Совета комплаенс, объединяющего ведущих экспертов в сфере ПОД/ФТ во всех регионах Российской Федерации.
Работа региональных советов комплаенс (далее - РКС) позволяет обеспечивать обмен передовым опытом и лучшими практиками по организации и осуществлению внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ, формировать постоянную "обратную связь" с контролируемыми лицами по вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ. За 2022 год проведено в общей сложности 20 заседаний РСК, преимущественно в дистанционном формате.
15. Секретариат Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее - ЕАГ) совместно с АНО МУМЦФМ в мае 2022 г. организовали и провели в дистанционном формате второе заседание Международного совета комплаенс (https://eurasiangroup.org).
Основной темой дискуссии стала работа национальных регуляторов и финансовых учреждений по повышению финансовой грамотности клиентов в целях снижения рисков их вовлечения в мошеннические и иные теневые схемы. В мероприятии приняли участие около 200 участников, среди которых представители публичного и частного секторов государств - членов ЕАГ.
Участники обменялись опытом выявления нелегальной деятельности на финансовом рынке, в том числе с использованием AML-инструментов, особенностей KYC-процедур и управления рисками обслуживания провайдеров услуг виртуальных активов.
16. В 2023 году профилактические мероприятия Росфинмониторинга будут нацелены на предупреждение совершения вышеуказанных нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ и доведение до контролируемых лиц информации о новых рисках ОД и ФТ.
17. В качестве критериев оценки результативности профилактических мероприятий Росфинмониторингом будут использоваться показатели по следующим направлениям:
1) повышение уровня законопослушности и качества поступающей от контролируемых лиц информации о подозрительных операциях (сделках);
2) минимизация количества и доли повторных нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ;
3) доля контролируемых лиц, устранивших нарушения обязательных требований по результатам профилактических мероприятий.
18. Профилактические мероприятия планируется реализовывать на основании Плана проведения профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, на 2023 год согласно приложению N 1 к Программе.
19. План проведения территориальными органами Росфинмониторинга профилактических мероприятий, направленных на предупреждение нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ, на 2023 год приведен в приложении N 2 к Программе.
20. Вся информация о проведенных профилактических мероприятиях вносится в компонент Комплекс средств автоматизации надзорной деятельности Единой информационной системы Росфинмониторинга не позднее 3 рабочих дней после проведения мероприятия.
21. По итогам каждого профилактического мероприятия, связанного с повышением уровня осведомленности контролируемых лиц о требованиях законодательства о ПОД/ФТ и рисках ОД и ФТ, Росфинмониторинг проводит опрос участников указанных мероприятий о качестве доведения учебных материалов, доступности их для восприятия, предпочтительной тематике последующих мероприятий.
22. Перечень уполномоченных лиц, ответственных за организацию и проведение профилактических мероприятий, приведен в приложении N 3 к Программе.
Приложение N 1
к Программе
(п. 18)
|
N п/п |
Форма мероприятия | Ответственные исполнители | Периодичность проведения |
|---|---|---|---|
| 1 | Взаимодействие с организациями и индивидуальными предпринимателями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, в формате Совета комплаенс и его региональных отделений в целях повышения уровня осведомленности о рисках ОД и ФТ, повышения качества информационного взаимодействия | Управление организации надзорной деятельности, территориальные органы Росфинмониторинга | по отдельному плану |
| 2 | Доведение до иных контрольных (надзорных) органов, осуществляющих контроль (надзор) в сфере ПОД/ФТ, информации о новых рисках и типологиях через функционал Личного кабинета на сайте Росфинмониторинга | Управление организации надзорной деятельности | по мере выявления |
| 3 | Проведение мероприятий по повышению уровня осведомленности контролируемых лиц об актуальных рисках ОД и ФТ, признаках подозрительных операций (сделок), а также требованиях законодательства о ПОД/ФТ, в том числе по сложным вопросам правоприменительной практики: - риски легализации преступных доходов и финансирования терроризма; - признаки подозрительных операций (операционные и поведенческие), выявление и представление сведений о подозрительных операциях (сделках); - качество СПО | Управление организации надзорной деятельности при организационной поддержке АНО МУМЦФМ | на постоянной основе в течение 2023 года |
| 4 | Формирование обратной связи о проведенных профилактических мероприятиях (опрос (анкетирование) о проведенном мероприятии, в том числе с возможностью предоставить предложения по улучшению формата проведения мероприятий, а также их тематики) | Управление организации надзорной деятельности, территориальные органы Росфинмониторинга | на постоянной основе в течение 2023 года |
| 5 | Информирование субъектов Федерального закона N 115-ФЗ об изменениях законодательства о ПОД/ФТ через Личные кабинеты на сайте Росфинмониторинга и размещение информации на сайте Росфинмониторинга (комментарии о содержании новых нормативных правовых актов, сроках и порядке их вступления в действие, о необходимых организационных и технических мероприятиях для контролируемых лиц в целях соблюдения ими требований законодательства о ПОД/ФТ) | Управление организации надзорной деятельности | по мере издания новых нормативных правовых актов или внесения изменений в нормативные правовые акты |
| 6 | Актуализация размещенных на сайте Росфинмониторинга перечня и текстов нормативных правовых актов, оценка соблюдения которых является предметом контрольных мероприятий | Управление организации надзорной деятельности | не позднее 15 рабочих дней с даты вступления в законную силу изменений нормативных правовых актов, содержащих требования законодательства о ПОД/ФТ |
| 7 | Информирование контролируемых лиц по вопросам соблюдения требований законодательства о ПОД/ФТ посредством имеющихся доступных способов, включая следующие: | ||
| 7.1 | Подготовка информационных писем (руководств) о содержании новых нормативных правовых актов, порядке их исполнения | Управление организации надзорной деятельности, Юридическое управление | по результатам анализа информации, имеющейся в распоряжении Росфинмониторинга; по фактам поступления обращений от граждан и организаций |
| 7.2 | Проведение семинаров (вебинаров), консультаций и тематических конференций с контролируемыми лицами по сложным вопросам правоприменительной практики, включающих выявление бенефициарных владельцев и публичных должностных лиц, управление рисками обслуживания данной категории клиентов, а также применение целевых финансовых санкций | Управление организации надзорной деятельности, территориальные органы Росфинмониторинга | на постоянной основе в течение 2023 года, информация о конкретных датах проведения семинаров будет дополнительно анонсирована на сайтах территориальных органов Росфинмониторинга и в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга |
| 7.3 | Размещение разъяснений по соблюдению требований законодательства о ПОД/ФТ по наиболее часто поступающим от контролируемых лиц вопросам на сайте Росфинмониторинга, сайтах территориальных органов Росфинмониторинга, сайте АНО МУМЦФМ и в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга | Управление организации надзорной деятельности, территориальные органы Росфинмониторинга, АНО МУМЦФМ | по мере необходимости, а также при обновлении или подготовке новых нормативных правовых актов |
| 7.4 | Обобщение практики осуществления контроля (надзора) в сфере ПОД/ФТ, включая выделение наиболее часто встречающихся случаев нарушений требований законодательства о ПОД/ФТ с рекомендациями в отношении мер, которые должны приниматься в целях недопущения таких нарушений; размещение обобщения правоприменительной практики на сайте Росфинмониторинга и в Личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга | Управление организации надзорной деятельности, Юридическое управление, территориальные органы Росфинмониторинга | до 20 марта 2023 г. (за 2022 год) |
Приложение N 2
к Программе
(п. 19)
|
N п/п |
Форма мероприятия и целевая аудитория | Иные участники мероприятий (представители надзорных органов, профессиональных объединений, образовательных учреждений) | Сроки проведения | Формы информирования о мероприятии |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| МРУ Росфинмониторинга по ДФО | ||||
| 1 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по вопросам правоприменительной практики (обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | преподаватели Тихоокеанского государственного университета (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 2 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний по вопросам правоприменительной практики (результаты секторальных оценок рисков, принятие мер по снижению рисков, в том числе связанных с расходованием бюджетных средств, информирование в формате сообщений о подозрительной деятельности (подозрительных операциях) и другие вопросы) | преподаватели Тихоокеанского государственного университета (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 3 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО, результаты секторальной оценки рисков) | - | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по СФО | ||||
| 4 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (управление рисками обслуживания ПДЛ, представление СПО обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | некоммерческое партнерство по повышению качества риэлторских услуг "Лига профессиональных риэлторов" | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы некоммерческого партнерства по повышению качества риэлторских услуг "Лига профессиональных риэлторов" |
| 5 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО, результаты секторальной оценки рисков ОД и ФТ) | - | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 6 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества по вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО, обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | Союз "Саморегулируемая организация некоммерческое партнерство "Союз риэлторов Барнаула и Алтая" | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы Союза "Саморегулируемая организация некоммерческое партнерство "Союз риэлторов Барнаула и Алтая" |
| 7 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний по отдельным вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, управление рисками бюджетной сферы, признаки необычных операций, представление СПО, обсуждение результатов секторальных оценок рисков ОД и ФТ) | - | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 8 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств, выявление и фиксирование необычных операций, представление СПО, обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | Кузбасский союз риелторов | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы Кузбасского союза риелторов |
| 9 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний по отдельным вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, управление рисками бюджетной сферы, признаки необычных операций, представление СПО, обсуждение результатов секторальных оценок рисков ОД и ФТ) | - | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 10 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по отдельным вопросам правоприменительной практики (обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | ХРОО "Союз риэлторов Хакасии", Прибайкальский союз риелторов | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы ХРОО "Союз риелторов Хакасии" и Прибайкальского союза риелторов |
| 11 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей по отдельным вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование необычных операций, представление СПО) | - | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по СФО | ||||
| 12 | Проведение круглого стола с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по вопросам правоприменительной практики (изменения законодательства о ПОД/ФТ, выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, выявление подозрительной деятельности, представление СПО) | некоммерческое партнерство "Уральская палата недвижимости" | I квартал 2023 г. III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, сайт некоммерческого партнерства "Уральская палата недвижимости" |
| 13 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний по отдельным вопросам правоприменительной практики (управление рисками обслуживания ПДЛ, повышение качества направляемых СПО и другие вопросы) | с привлечением преподавателей Уральского федерального университета имени первого Президента России Б.Н. Ельцина | II квартал 2023 г., IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 14 | Проведение вебинара с представителями сектора операторов по приему платежей по вопросам практики исполнения отдельных положений Федерального закона N 115-ФЗ и результатов секторальной оценки рисков | - | II квартал 2023 г. IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по ПФО | ||||
| 15 | Проведение круглого стола с представителями крупнейших лизинговых компаний ПФО, обсуждение секторальной оценки рисков, вопросов снижения рисков бюджетной сферы | преподаватель кафедры сетевого института | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 16 | Проведение круглого стола с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости, результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ) | представители гильдий риелторов | II квартал 2023 г. III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, размещение информации на сайтах гильдий риелторов |
| 17 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей округа (надлежащая проверка клиентов, информирование о результатах проверок клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО) | - | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по ЮФО | ||||
| 18 | Проведение круглого стола с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по сложным вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев и ПДЛ, представление СПО), обсуждение руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости и результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ | представители некоммерческого партнерства "Кубанская палата недвижимости" | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, сайт некоммерческого партнерства "Кубанская палата недвижимости" |
| 19 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей по сложным вопросам правоприменительной практики (управление рисками, применение мер по замораживанию (блокированию) денежных средств, обсуждение результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ) | преподаватели кафедры Финансового мониторинга и финансовых рынков РГЭУ (РИНХ) (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 20 | Проведение круглого стола с представителями лизинговых компаний по сложным вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, практика информирования о подозрительных операциях (деятельности), обсуждение результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ) | преподаватели кафедры Финансового мониторинга и финансовых рынков РГЭУ (РИНХ) (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 21 | Проведение обучающих мероприятий, направленных на повышение уровня осведомленности о требованиях законодательства о ПОД/ФТ | преподаватели кафедры Финансового мониторинга и финансовых рынков РГЭУ (РИНХ) (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | в 2023 году (по мере формирования групп для обучения) | Информационные ресурсы РГЭУ (РИНХ) (сайт института, почтовая рассылка и e-mail) |
| МРУ Росфинмониторинга по РКиС | ||||
| 22 | Проведение круглого стола с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости и результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ) | Ассоциация "Южно-Крымская ассоциация риэлторов", Ассоциация КФО, Ассоциация риелторов "Недвижимость Севастополя" | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы ассоциаций риелторов |
| 23 | Проведение вебинара с представителями факторинговых и лизинговых компаний по актуальным вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, критерии и признаки необычных сделок, представление СПО) | преподаватели кафедры Финансы и кредит по направлению подготовки Финансовый мониторинг Севастопольского государственного университета (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 24 | Проведение круглого стола с представителями операторов по приему платежей по актуальным вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ (критерии и признаки необычных сделок, направление СПО, обсуждение результатов национальной и секторальной оценок рисков) | преподаватели кафедры Финансы и кредит по направлению подготовки Финансовый мониторинг Севастопольского государственного университета (участник Международного сетевого института в сфере ПОД/ФТ) | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 25 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по актуальным вопросам исполнения требований законодательства о ПОД/ФТ (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, критерии и признаки необычных сделок, представление СПО, обсуждение руководства ФАТФ по применению риск-ориентированного подхода в секторе недвижимости) | Ассоциация "Южно-Крымская ассоциация риэлторов", Ассоциация КФО, Ассоциация риелторов "Недвижимость Севастополя" | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по СКФО | ||||
| 26 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний по отдельным вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ и другие вопросы), обсуждение секторальных оценок рисков | - | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 27 | Проведение вебинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по вопросам выявления подозрительных операций (деятельности) в сфере оборота недвижимого имущества, обсуждение руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости | Союз риелторов Ставропольского края, преподаватели филиала ФГБОУ ВО "РГЭУ (РИНХ)" | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, сайт Ассоциации риелторов |
| 28 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей по вопросам правоприменительной практики (применения мер по замораживанию и блокированию денежных средств, критерии и признаки необычных сделок, представление СПО) | - | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 29 | Проведение семинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по отдельным вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, управление рисками обслуживания ПДЛ, особенности представления СПО), обсуждение руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости | преподаватели филиала ФГБОУ ВО "РГЭУ (РИНХ)" | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 30 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей по вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО) | - | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 31 | Проведение круглого стола с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по отдельным вопросам правоприменительной практики, обсуждение руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости | Союз риелторов Ставропольского края | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, официальный сайт Ассоциации риелторов |
| 32 | Проведение вебинара с представителями лизинговых и факторинговых компаний для обсуждения актуальных рисков ОД и ФТ | - | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| МРУ Росфинмониторинга по СЗФО | ||||
| 33 | Проведение вебинара с представителями операторов по приему платежей по вопросам правоприменительной практики (надлежащая проверка клиентов, выявление и фиксирование сведений о необычных операциях, представление СПО) | - | II квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 34 | Проведение встречи-семинара с представителями лизинговых компаний по вопросам представления СПО, применения мер превентивного характера, обсуждение секторальной оценки рисков | Объединенная Лизинговая Ассоциация, преподаватели сетевых институтов ФГАОУ ВО "СПбПУ" и СПбГЭУ | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы Объединенной Лизинговой Ассоциации |
| 35 | Проведение семинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, по вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, обсуждение руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости) | Ассоциация риелторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области | IV квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте, информационные ресурсы Ассоциации риелторов Санкт-Петербурга и Ленинградской области |
| МРУ Росфинмониторинга по ЦФО | ||||
| 36 | Проведение семинара с представителями организаций и индивидуальными предпринимателями, оказывающими посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, для обсуждения руководства ФАТФ по применению рискориентированного подхода в секторе недвижимости | Ассоциация "Эксперты рынка недвижимости Черноземья", некоммерческое партнерство "Гильдия риелторов Москвы", Ассоциация "Гильдия риелторов Московской области", Ассоциация "Рязанская палата недвижимости" | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте информационные ресурсы ассоциаций |
| 37 | Проведение семинара с представителями операторов по приему платежей по сложным вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, представление СПО, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств) | Ассоциация региональных расчетных центров | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 38 | Проведение встречи с представителями лизинговых компаний для обсуждения результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ | - | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 39 | Проведение встречи с представителями факторинговых компаний для обсуждения результатов национальной и секторальной оценок рисков ОД и ФТ | Ассоциация факторинговых компаний | III квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
| 40 | Проведение семинара с представителями операторов по приему платежей по сложным вопросам правоприменительной практики (выявление бенефициарных владельцев, управление рисками обслуживания ПДЛ, представление СПО, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств) | Ассоциация региональных расчетных центров | I квартал 2023 г. | Личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, сайт МРУ Росфинмониторинга, адресная рассылка по электронной почте |
Приложение N 3
к Программе
(п. 22)
| Наименование должности | Фамилия, имя, отчество, номер телефона |
|---|---|
| Начальник Управления организации надзорной деятельности | Курьянов Александр Михайлович, 8 (495) 627-33-97 |
| Заместитель руководителя - начальник отдела МРУ Росфинмониторинга по ЦФО | Баринов Сергей Юрьевич, 8 (495) 626-24-14 |
| Заместитель руководителя МРУ Росфинмониторинга по СЗФО | Борисов Денис Александрович, 8 (812) 493-74-40 |
| Заместитель руководителя МРУ Росфинмониторинга по ПФО | Каракулина Наталья Алексеевна, 8 (831) 434-30-32 |
| Заместитель руководителя МРУ Росфинмониторинга по ЮФО | Фильчакова Наталья Юрьевна, 8 (863) 280-03-04 |
| Заместитель руководителя МРУ Росфинмониторинга по УФО | Румянцев Андрей Львович, 8 (343) 355-15-99 |
| Заместитель руководителя МРУ Росфинмониторинга по СФО | Некрасов Сергей Юрьевич, 8 (383) 220-18-95 |
| Начальник отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга по СФО | Нестеренко Оксана Леонидовна, 8 (383) 220-18-95 |
| Руководитель МРУ Росфинмониторинга по ДФО | Чевелев Виктор Евгеньевич, 8 (4212) 45-79-52 |
| Начальник отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга по ДФО | Зражевская Елена Владимировна, 8 (4212) 45-79-52 |
| Начальник отдела надзорной деятельности и правового обеспечения МРУ Росфинмониторинга по СКФО | Земцев Федор Владимирович, 8 (87934) 5-54-34 |
| Заместитель руководителя - начальник отдела МРУ Росфинмониторинга по Республике Крым и городу федерального значения Севастополю | Аничкин Иван Михайлович, 8 (8692) 488-403 |
Росфинмониторинг спланировал на 2023 г. профилактические мероприятия по предупреждению нарушений требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма.
