Настоящее Указание на основании частей 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях")1 устанавливает порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ).

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N 1, ст. 44; 2020, N 31, ст. 5061.

------------------------------

1. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ осуществляется:

организаторами торгов, перечисленными в пунктах 1-3, 5 части 3 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях", в случаях, предусмотренных частями 2 и 8 статьи 12 Федерального закона "О кредитных историях";

лицом, уполномоченным на передачу кредитных историй органом управления юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (далее - уполномоченное лицо), в случае, предусмотренном частью 10.5 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях".

2. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ осуществляется организаторами торгов, уполномоченным лицом посредством направления кредитных историй в структурное подразделение Банка России, к полномочиям которого относится ведение ЦККИ (далее - структурное подразделение Банка России), либо в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (далее - ТУ Банка России).

Информация о структурном подразделении Банка России размещается Банком России на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Распорядительным актом Банка России создается комиссия для приема кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее - комиссия), в состав которой включается как минимум три человека из числа работников структурного подразделения Банка России (ТУ Банка России).

3. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ лицами, указанными в пункте 1 настоящего Указания:

не позднее 10 рабочих дней со дня признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися;

в течение 10 рабочих дней со дня исключения бюро кредитных историй (далее - БКИ) из государственного реестра бюро кредитных историй (далее - реестр) в соответствии с пунктом 3 части 10 статьи 15 Федерального закона "О кредитных историях";

в течение 10 рабочих дней со дня принятия общим собранием акционеров (участников) БКИ решения о прекращении деятельности в качестве БКИ, если указанное решение не содержит положения о продаже кредитных историй с проводимых в форме аукциона торгов.

4. Кредитные истории передаются на хранение в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с пунктом 7 части 1 статьи 6 Федерального закона "О кредитных историях" (далее - машинные носители). Машинные носители, содержащие кредитные истории, передаются на хранение в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (далее - упаковка с кредитными историями).

В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит полное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, его номер из реестра (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номер из реестра до его исключения), количество кредитных историй субъектов кредитных историй - физических лиц и субъектов кредитных историй - юридических лиц, список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица, описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории, предусмотренной пунктами 1 и 2 части 2 Федерального закона "О кредитных историях" для физических лиц и пунктами 1, 3 и 4 части 6 статьи 4 Федерального закона "О кредитных историях" для юридических лиц.

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке по фамилиям субъектов кредитных историй - физических лиц и по наименованиям субъектов кредитных историй - юридических лиц. В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.

Перечень сведений представляется в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.

5. Лица, указанные в пункте 1 настоящего Указания, передающие кредитные истории, обеспечивают доставку упаковки с кредитными историями и перечнем сведений, оформленным в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания, в структурное подразделение Банка России либо в ТУ Банка России

6. Лица, указанные в пункте 1 настоящего Указания, уведомляют структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) о предстоящей передаче кредитных историй не позднее чем за три рабочих дня до передачи кредитных историй письмом, направляемым через личный кабинет в соответствии с порядком, определенным на основании частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"1, а при отсутствии возможности направления письма указанным способом - заказным письмом с уведомлением о вручении на бумажном носителе, а также одновременно с направлением указанного заказного письма сообщением по адресу электронной почты ckkibd@cbr.ru (далее при совместном упоминании - уведомление)

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 27, ст. 5187.

------------------------------

6.1. В уведомлении указывается следующая информация:

полное наименование юридического лица, кредитные истории которого передаются в ЦККИ (ТУ Банка России);

дата передачи кредитных историй в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России);

сведения о нахождении БКИ в процессе реорганизации, добровольной ликвидации или ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом) (при их наличии);

дата признания повторных торгов в форме аукциона по продаже кредитных историй несостоявшимися (в случае их проведения и признания несостоявшимися);

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), номера контактных телефонов, адрес электронной почты лица, передающего кредитные истории, и лица, отправившего уведомление;

дата выдачи, номер и срок действия доверенности, подтверждающей полномочия лица, передающего кредитные истории, а также реквизиты документа, удостоверяющего его личность (в случае передачи кредитных историй единоличным исполнительным органом БКИ представление доверенности не требуется);

номер юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, из реестра (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номер из реестра до его исключения).

6.2. В течение двух рабочих дней после дня поступления в структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) уведомления о предстоящей передаче кредитных историй структурное подразделение Банка России (ТУ Банка России) связывается с лицом, отправившим уведомление (посредством телефонной связи, электронной почты или иным способом), с целью согласования (уточнения) времени передачи кредитных историй.

7. Лицом, передающим кредитные истории, одновременно с документами, указанными в пункте 4 настоящего Указания, в комиссию представляются документы, подтверждающие его полномочия.

8. Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, передающего кредитные истории.

9. При приеме кредитных историй комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется целостность упаковки с кредитными историями, возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки, наличие кредитных историй субъектов кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях, а также соответствие кредитных историй и перечня сведений требованиям, установленным пунктом 4 настоящего Указания.

9.1. При подтверждении соответствующих полномочий лица, передающего кредитные истории, целостности упаковки с кредитными историями и наличии кредитных историй на машинных носителях составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ (далее - акт приема-передачи кредитных историй) в соответствии с пунктом 10 настоящего Указания. Рекомендуемый образец акта приема-передачи кредитных историй приведен в приложении 1 к настоящему Указанию.

9.2. В случае отсутствия у лица, передающего кредитные истории, соответствующих полномочий и (или) при выявлении факта нарушения целостности упаковки с кредитными историями, и (или) невозможности считывания информации с машинных носителей, и (или) отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях, и (или) несоответствия кредитных историй или перечня сведений требованиям, установленным пунктом 4 настоящего Указания, кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются. При этом комиссией составляется акт о несостоявшейся передаче кредитных историй, который подписывается председателем (лицом его замещающим, из числа членов конкурсной комиссии) и членами комиссии и остается на хранении в структурном подразделении Банка России (ТУ Банка России). Рекомендуемый образец акта о несостоявшейся передаче кредитных историй приведен в приложении 2 к настоящему Указанию.

10. Передача кредитных историй на хранение в ЦККИ оформляется актом приема-передачи кредитных историй на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой - лицу, передающему кредитные истории. Акт приема-передачи кредитных историй подписывается лицом, передающим кредитные истории, председателем комиссии (лицом, его замещающим, из числа членов комиссии) и членами комиссии.

11. После подписания акта приема-передачи кредитных историй машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью структурного подразделения Банка России (печатью ТУ Банка России) с указанием количества передаваемых машинных носителей, полного наименования юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ, даты приема кредитных историй и опечатывания, инициалов, фамилии председателя комиссии (лица, его замещающего, из числа членов комиссии) и проставлением его подписи.

В случае приема кредитных историй в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы), перечисленные в пунктах 4, 7 и 10 настоящего Указания, направляются в структурное подразделение Банка России в течение трех рабочих дней начиная со дня приема кредитных историй в ТУ Банка России посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи кредитных историй остается на хранении в ТУ Банка России.

В случае если прием кредитных историй в ТУ Банка России не состоялся, в структурное подразделение Банка России направляется копия акта о несостоявшейся передаче кредитных историй в течение трех рабочих дней со дня несостоявшейся передачи кредитных историй в ТУ Банка России.

12. Структурное подразделение Банка России не позднее трех рабочих дней со дня получения кредитных историй размещает на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информацию о передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ с указанием номера из реестра юридического лица, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ (в случае если юридическое лицо, кредитные истории которого переданы на хранение в ЦККИ, исключено из реестра - номер из реестра до его исключения), его полного наименования, а также даты передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ.

13. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

14. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившим силу Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй"1.

------------------------------

1 Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй Зарегистрировано Минюстом России 14 ноября 2016 года, регистрационный N 44332 с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 4 декабря 2020 года N 5649-У (зарегистрировано Минюстом России 18 января 2021 года, регистрационный N 62121).

------------------------------

Приложение

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй" (далее - проект, Указание) на основании частей 2 и 8 статьи 12 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях".

Проект издается взамен Указания Банка России N 4150-У1 (которое утратит силу с момента вступления в силу Указания) и направлен на приведение действующего порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (далее - ЦККИ) в соответствие с требованиями частей первой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ2 "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также на совершенствования порядка осуществления отдельных процедур при передаче кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй с учетом накопленной правоприменительной практики.

Проектом предусматриваются:

уточнение порядка передачи кредитных историй в ЦККИ в случае, предусмотренном частью 10.5 статьи 15 Закона о кредитных историях;

внесение изменений в информацию, содержащуюся в уведомлении о предстоящей передаче кредитных историй в ЦККИ;

включение норм, обеспечивающих возможность взаимодействия Банка России с бюро кредитных историй (далее - бюро) посредством использования личного кабинета.

уточнение рекомендуемого образца акта приема-передачи кредитных историй на хранение в Банк России;

установление обязанности комиссии для приема кредитных историй на хранение в ЦККИ по составлению акта о несостоявшейся передаче кредитных историй на хранение в ЦККИ, приводится рекомендуемый образец указанного акта.

Действие проекта распространяется на Банк России, организаторов торгов, указанных в части 3 статьи 12 Закона о кредитных историях, и лицо, уполномоченное на передачу кредитных историй органом управления юридического лица, кредитные истории которого передаются на хранение в ЦККИ.

Планируемый срок вступления в силу - по истечении 10 дней со дня официального опубликования.

Предложения и замечания по проекту принимаются в период с 11 ноября по 24 ноября 2022 года на адрес электронной почты polyakap@cbr.ru.

Ответственное за подготовку проекта структурное подразделение Банка России - Департамент управления данными.

------------------------------

1 Указание Банка России от 10 октября 2016 года N 4150-У "О порядке передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй".

2 Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"