Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
(1).jpg)
Программа разработана совместно с АО ''СБЕР А". Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Настоящее Указание на основании пункта 58-1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1 устанавливает критерий для мобильных приложений банков с универсальной лицензией, соответствующих критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 57 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1, посредством которых обеспечивается возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 58 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"2.
------------------------------
1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2021, N 1, ст. 18.
------------------------------
1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2018, N 1, ст. 66; 2021, № 1,ст. 18.
2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2018, N 1, ст. 66; 2021, N 27, ст. 5094.
------------------------------
1. Банк с универсальной лицензией, соответствующий критериям, установленным абзацами вторым - четвертым пункта 57 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее соответственно - банк, Федеральный закон N 115-ФЗ), обязан обеспечить возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента - физического лица в порядке, предусмотренном пунктом 58 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, с использованием мобильного приложения, соответствующего следующему критерию:
мобильное приложение должно обеспечивать возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях и (или) получать кредиты в рублях.
Требования настоящего Указания не распространяются на мобильное приложение, обеспечивающее возможность клиентам - физическим лицам открывать счета (вклады) в рублях и (или) получать кредиты в рублях, в случае если банк в течение месяца со дня вступления в силу настоящего Указания уведомит Банк России о прекращении использования такого мобильного приложения в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
|
И.о. Председателя Центрального банка Российской Федерации |
Д.В. Тулии |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 7 октября 2022 г.
Регистрационный № 70430
Банк с универсальной лицензией, соответствующий установленным "антиотмывочным" законом критериям, обязан обеспечить возможность клиентам-физлицам открывать счета (вклады) в рублях, а также получать кредиты в рублях без личного присутствия после проведения идентификации клиента с использованием мобильного приложения. Последнее должно обеспечивать возможность выполнять такие операции.
Указание вступает в силу по истечении 10 дней после его официального опубликования.
