Письмо Банка России от 29 марта 2022 г. № 12-4-2/1574 “О применении положений пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации "Россия" N 02-05/1162 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями по толкованию норм федерального законодательства. Вместе с тем, Департамент полагает возможным высказать мнение по поставленным в указанном обращении вопросам.

По вопросам 1 и 2.

Ответ требует дополнительного согласования с Росфинмониторингом и будет направлен дополнительно.

По вопросам 3 и 4.

Если получателем переводимых физическим лицом без открытия банковского счета денежных средств является благотворительная организация, зарегистрированная в установленном порядке, и сумма перевода не превышает 15 000 рублей (эквивалент в иностранной валюте), то, по мнению Департамента, идентификация (упрощенная идентификация) физического лица - переводоотправителя может не проводиться при отсутствии у работников кредитной организации подозрений, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

При формировании ФЭС1 в уполномоченный орган о подлежащей обязательному контролю операции2, в случае, если при ее осуществлении кредитная организация в силу пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона N N 115-ФЗ3 не идентифицировала клиента - физическое лицо, и данное физическое лицо не находится на обслуживании в кредитной организации по иным основаниям, отдельные показатели ФЭС таблицы 3.2 Правил4 в отношении такого физического лица следует заполнять следующим образом:

- показатель 30 "Признак участника операции (сделки)" значением - <0> - в ином случае;

- показатель 34 "Признак идентификации физического лица" отсутствует;

- показатель 35 "Сведения о физическом лице, индивидуальном предпринимателе, физическом лице, занимающемся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой" заполняется в соответствии с информацией, которой располагает кредитная организация (филиал кредитной организации).

Применительно к рассматриваемой ситуации отмечаем, что в версии форматов 2.0, опубликованной на сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" 04.02.2022 (вступает в силу с 01.04.2022), предусмотрены изменения5, позволяющие отразить в ФЭС информацию о том, что в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ идентификация соответствующего лица не проводилась.

------------------------------

1 Формализованное электронное сообщение.

2 Код вида операции 9003 - операция по получению некоммерческой организацией, не являющейся органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой, денежных средств и (или) иного имущества.

3 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

4 Правила составления кредитными организациями (филиалами кредитных организаций) в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

5 Добавлены значения показателей.