Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации "Россия" от 01.12.2021 N 02-05/1196 и сообщает следующее.

С учетом формулировок норм пункта 2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ2, а также принимая во внимание положения пункта 21 Правил3, у кредитной организации отсутствует обязанность по отнесению к подлежащей обязательному контролю операции, совершенной ее клиентом до его включения в Перечень4, в том числе в случае если такая операция осуществлена в день получения кредитной организацией обновленного Перечня из личного кабинета, при условии, что время проведения такой операции предшествовало времени получения кредитной организацией указанного Перечня, зафиксированного в ее внутренних документах.

------------------------------

1 Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 Правила определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц. Утверждены постановлением Правительства Российской Федерации от 06.08.2015 N 804.

4 Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.