Письмо Банка России от 5 октября 2021 г. № 12-4-2/5017 "О применении отдельных положений Федерального закона от 28.06.2021 N 230-ФЗ"

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращения Ассоциации "Россия" от 02.07.2021 N 02-05/659, от 06.07.2021 N 02-05/676, от 08.07.2021 N 02-05/684 и сообщает, что Банк России не наделен полномочиями давать толкование по вопросам применения федерального законодательства. Вместе с тем считаем возможным сообщить мнение Департамента, которое не является официальным толкованием норм федеральных законов.

По обращениям от 02.07.2021 N 02-05/659 и от 08.07.2021 N 02-05/684.

Позиция Департамента относительно применения нормы пункта 1.3-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ1 (в редакции Федерального закона N 230-ФЗ2) содержится в письме от 09.08.2021 N 12-4-2/3918, размещенном на официальном сайте Банка России в информационно- телекоммуникационной сети "Интернет" (Меню/Деятельность/Противодействие отмыванию денег и валютный контроль/Разъяснения/ Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма3).

В дополнение к вышеуказанной позиции, полагаем возможным отметить, что рассматриваемая норма статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ не содержит изъятий относительно ситуации, когда плательщиком (переводоотправителем) и получателем перевода является одно и то же лицо - клиент кредитной организации, следовательно, операция по получению таким клиентом перевода денежных средств в российской кредитной организации, направленных им с соответствующей территории, по мнению Департамента, также будет подлежать обязательному контролю.

В целях определения даты операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.3-1 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, целесообразно исходить из того, что согласно пункту 3 статьи 5 Федерального закона N 161-ФЗ4 перевод денежных средств осуществляется в рамках применяемых форм безналичных расчетов посредством зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи получателю средств наличных денежных средств либо учета денежных средств в пользу получателя средств без открытия банковского счета при переводе электронных денежных средств, следовательно, такая дата определяется, исходя из способа получения перевода клиентом кредитной организации.

По обращению от 06.07.2021 N 02-05/676.

Банком России издано согласованное с Росфинмониторингом5 информационное письмо от 21.09.2021 N ИН-014-12/72 о неприменении Банком России мер к кредитным и некредитным финансовым организациями в период с 01.10.2021 по 01.04.2022 за допущенные указанными организациями нарушения порядка и (или) сроков представления в уполномоченный орган сведений и информации об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ. Указанное письмо размещено на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" 22.09.2021.

Департамент считает необходимым получить мнение Росфинмониторинга в отношении предложений кредитных организаций о внесении изменений в статью 6 Федерального закона N 115-ФЗ. Учитывая изложенное, информация по указанному вопросу будет направлена в Ассоциацию "Россия" дополнительно.

Представленные Ассоциацией "Россия" предложения по корректировке правил составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" будут приняты во внимание при подготовке новой редакции Правил6.

------------------------------

1 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее по тексту письма приводится в редакции Федерального закона N 230-ФЗ).

2 Федеральный закон от 28.06.2021 N 230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации".

3 Доступно по ссылке http://www.cbr.ru/explan/pcod/?tab.current=t2

4 Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ "О национальной платежной системе".

5 В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию ОД/ФТ/ФРОМУ, а также по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере.

6 Правила составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".