(1).jpg)
Письмо Банка России от 17 сентября 2021 г. № 12-4-2/4721 “О применении отдельных положений Федерального закона от 28.06.2021 N 230-ФЗ”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации "Россия" от 07.07.2021 N 02-05/678 и сообщает следующее.
Банк России не наделен полномочиями по формированию перечня законодательных актов, необходимых для корректного исполнения кредитными организациями требований пункта 1.2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ1.
Кредитные организации самостоятельно в правилах внутреннего контроля определяют процедуры и источники информации, позволяющие получить полную информацию о принадлежности клиента к субъектам, отраженным в пункте 1.2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ.
В целях установления таких сведений кредитным организациям следует самостоятельно осуществлять изучение и мониторинг действующего российского законодательства, а также изучать учредительные документы клиента.
В рамках процедуры идентификации клиента кредитная организация вправе запросить документы, необходимые для идентификации, непосредственно у клиента, а не осуществлять самостоятельный поиск таких сведений.
Вместе с тем сообщаем, что по данному вопросу Департаментом запрошена позиция Росфинмониторинга2. О позиции уполномоченного органа Ассоциация "Россия" будет проинформирована дополнительно.
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
А.А. Слободова |
------------------------------
1 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2 В соответствии с Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 N 808 "Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу" Росфинмониторинг является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию ОД/ФТ/ФРОМУ, а также по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере.
Обзор документа
С 1 октября 2021 г. операция по получению или расходованию НКО денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю, если такая организация не является органом госвласти, иным госорганом, органом управления государственным внебюджетным фондом, госкорпорацией, госкомпанией, публично-правовой компанией, потребкооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, ТСН, в т. ч. ТСЖ, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной торгово-промышленной палатой. Сумма операции значения не имеет.
Банки самостоятельно в правилах внутреннего контроля определяют процедуры и источники информации, позволяющие получить полные данные о принадлежности клиента к указанным субъектам.
Для установления таких сведений кредитным организациям следует самим изучать действующее законодательство, а также учредительные документы клиента.
В рамках идентификации клиента кредитная организация вправе запросить документы непосредственно у клиента, а не самостоятельно искать сведения.
