В связи с поступающими в Службу по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг обращениями по вопросам признания лиц квалифицированными инвесторами в соответствии с Федеральным законом 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (далее - Закон) и Указанием N 3629-У1, а также в связи с многочисленными фактами признания лиц квалифицированными инвесторами на основании документов, содержащих недостоверную информацию, полагаем необходимым довести до сведения членов саморегулируемой организации, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, следующую позицию Банка России.

1. В соответствии с пунктом 3 статьи 51.2 Закона лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным Законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Согласно пункту 1.2 Указания N 3629-У лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, разрабатывает и утверждает с учетом требований Указания N 3629-У документ, содержащий порядок принятия решения о признании лица квалифицированным инвестором (далее - Документ), в том числе требования для признания лица квалифицированным инвестором в соответствии с Законом и Указанием N 3629-У.

В соответствии с пунктами 4 и 5 статьи 51.2 Закона физическое или юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных в данных пунктах требований.

Таким образом, перечень требований, соблюдение которых лицом является необходимым для признания его квалифицированным инвестором, содержится в пункте 4 (в отношении физических лиц) и в пункте 5 (в отношении юридических лиц) статьи 51.2 Закона2. При этом законодательством Российской Федерации не предусматривается возможность изменения перечня указанных требований лицом, осуществляющим признание квалифицированным инвестором.

С учетом изложенного, сообщаем, что документы членов саморегулируемых организаций, осуществляющих признание лиц квалифицированными инвесторами, должны соответствовать Закону и Указанию N 3629-У в части содержания в них всех требований, соблюдение которых является необходимым для признания лица квалифицированным инвестором.

2. Согласно положениям Указания N 3629-У у лица, осуществляющего процедуру признания квалифицированным инвестором, отсутствует обязанность и полномочия по проверке подлинности документов, представляемых клиентами при получении статуса квалифицированного инвестора. При этом лица, осуществляющие процедуру признания квалифицированным инвестором, вправе согласно абзацу второму пункта 3.3 Указания N 3629-У запрашивать дополнительные документы, подтверждающие соответствие клиента требованиям, соблюдение которых необходимо для признания его квалифицированным инвестором.

В целях проверки соответствия клиента указанным выше требованиям и предотвращения возможности признания клиентов квалифицированными инвесторами на основании подложных документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, осуществлять сверку реквизитов представленных клиентом документов с реквизитами документов, которые были представлены ранее иными клиентами3 с целью признания их квалифицированными инвесторами.

В случае наличия сомнений в достоверности представленных клиентом документов Банк России рекомендует лицам, осуществляющим процедуру признания квалифицированным инвестором, использовать право, предусмотренное абзацем 2 пункта 3.3 Указания N 3629-У, на запрос дополнительных подтверждающих документов и информировать своих клиентов о том, что согласно положениям пункта 8 статьи 51.2 Закона признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной ими недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

Дополнительно отмечаем, что в связи с изданием Банком России информационного письма от 15.12.2020 N ИН-01-59/174 о недопустимости предложения сложных инвестиционных продуктов неквалифицированным инвесторам считаем необходимым также обратить внимание на недопущение навязывания со стороны лиц, осуществляющих признание клиентов квалифицированными инвесторами, процедуры присвоения статуса квалифицированного инвестора.

------------------------------

1 Указание Банка России от 29.04.2015 N 3629-У "О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами".

2 Порядок расчета отдельных показателей конкретизируется в Указании N 3629-У.

3 Например, квалификационных аттестатов, реквизиты которых полностью совпадают.