Проект Указания Банка России “О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды” (по состоянию на 17.05.2021)

Настоящее Указание на основании части первой статьи 57.6 и части первой статьи 76.7-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2021, N 9, ст. 1470), части второй статьи 11.1-3 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2021, N 9, ст. 1470), части второй статьи 30.1 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 "Об организации страхового дела в Российской Федерации" (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 2, ст. 56; Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 1, ст. 4; 2021, N 9, ст. 1470) и пункта 2 статьи 6.2-1 Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1998, N 19, ст. 2071; 2021, N 9, ст. 1470) устанавливает:

форму, порядок и сроки направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах, соответствующих признакам контролирующего кредитную организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 189.23 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N 9, ст. 1470), или признакам контролирующего страховую организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 184.13 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N 9, ст. 1470), или признакам контролирующего негосударственный пенсионный фонд лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 187.12 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N 9, ст. 1470; 2017, N 31, ст. 4815);

порядок ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды.

Глава 1. Направление кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах

1.1. Кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды (далее при совместном упоминании - финансовые организации) направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) в целях ведения перечня контролирующих финансовую организацию лиц:

1.1.1. заявление, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 1 к настоящему Указанию;

1.1.2. информацию о контролирующих финансовую организацию лицах по форме, установленной приложением 2 к настоящему Указанию (далее - информация о контролирующих финансовую организацию лицах), содержащую код(ы) признака(ов) отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам, предусмотренный(ые) приложением 3 к настоящему Указанию. Информация о контролирующих финансовую организацию лиц на дату ее направления в Банк России должна содержать актуальные сведения.

К информации о контролирующих финансовую организацию лицах должны быть приложены документы, обосновывающие внесение (изменение) сведений о лице в указанную(ой) информацию(и). Под такими документами понимаются:

документы, обосновывающие соответствие лица признакам контролирующего кредитную организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 189.23 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон "О несостоятельности (банкротстве)"), или признакам контролирующего страховую организацию лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 184.13 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)", или признакам контролирующего негосударственный пенсионный фонд лица, установленным статьей 61.10 и пунктом 1 статьи 187.12 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - признаки контролирующего финансовую организацию лица);

документы, подтверждающие, что лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица;

документы, обосновывающие исключение лица из перечня контролирующих финансовую организацию лиц.

Документы, обосновывающие внесение (изменение) сведений о лице в информацию(и) о контролирующих финансовую организацию лицах, представляются в отношении лица однократно при первичном представлении информации по каждому коду признака отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам. Если основанием для отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам является занятие должности, назначение (избрание на которую) предусматривает проведение Банком России оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами, представление документов, обосновывающих внесение (изменение) сведений о лице в информацию(и) о контролирующих финансовую организацию, не требуется.

1.2. Заявление, предусмотренное подпунктом 1.1.1 пункта 1.1 настоящего Указания, представляется в виде файла, название которого должно соответствовать следующему шаблону:

ZBхххх.pdf (для кредитных организаций), где хххх - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде, префикс не учитывается);

ZFххх.pdf (для негосударственных пенсионных фондов), где ххх - номер лицензии на осуществление фондом деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (указывается в трехзначном разряде, префикс не учитывается);

ZSхххх.pdf (для страховых организаций), где хххх - регистрационный номер записи страховой организации в едином государственном реестре субъектов страхового дела.

1.3. Информация о контролирующих финансовую организацию лицах, предусмотренная абзацем первым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, представляется в виде файла, название которого должно соответствовать следующему шаблону:

СBхххх_ггггммдд.xls (для кредитных организаций), где хххх - регистрационный номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций (указывается в четырехзначном разряде), ггггммдд - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах;

СFххх_ггггммдд.xls (для негосударственных пенсионных фондов), где ххх - номер лицензии на осуществление фондом деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, ггггммдд - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах;

СSхххх_ггггммдд.xls (для страховых организаций), где хххх - регистрационный номер записи страховой организации в едином государственном реестре субъектов страхового дела, ггггммдд - год, месяц, день направления информации о контролирующих финансовую организацию лицах.

1.4. Кредитная организация, созданная путем учреждения или реорганизации, а также юридическое лицо, изменившее свой статус с микрофинансовой компании на кредитную организацию, в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) документы, установленные пунктом 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 и 1.3 настоящего Указания, с учетом особенностей, определенных абзацем шестым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания.

Негосударственный пенсионный фонд, созданный путем учреждения или реорганизации, в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) документы, установленные пунктом 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 и 1.3 настоящего Указания, с учетом особенностей, определенных абзацем шестым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания.

Страховая организация, получившая лицензию Банка России на осуществление соответствующего вида страховой деятельности, и ранее не имевшая право на осуществление страховой деятельности, в течение десяти рабочих дней со дня выдачи Банком России такой лицензии направляет в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) документы, установленные пунктом 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 и 1.3 настоящего Указания, с учетом особенностей, определенных абзацем шестым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания. При получении страховой организацией в дальнейшем лицензий на осуществление иных видов страховой деятельности представление документов, установленных пунктом 1.1 настоящего Указания, не требуется.

1.5. В случае наличия изменений в ранее направленной в Банк России информации о контролирующих финансовую организацию лицах финансовая организация должна направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) документы, установленные пунктом 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 и 1.3 настоящего Указания, с учетом особенностей, определенных абзацем шестым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания.

Указанные в пункте 1.1 настоящего Указания документы направляются финансовой организацией не позднее пяти рабочих дней с даты, когда финансовой организации стало известно или должно было стать известно о факте, требующем внесения изменений в ранее направленную в Банк России информацию о контролирующих финансовую организацию лицах.

При выявлении финансовой организацией оснований, при которых информация о контролирующих финансовую организацию лице (лицах) не подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее - официальный сайт Банка России) с учетом определенного Правительством Российской Федерации перечня информации, которую финансовые организации вправе не раскрывать, финансовая организация незамедлительно направляет в Банк России уведомление с указанием лица (лиц), информация о котором (которых) не подлежит размещению на официальном сайте Банка России с указанием соответствующего основания.

1.6. Основаниями для направления финансовой организацией в Банк России документов, установленных пунктом 1.1 настоящего Указания, являются:

признание финансовой организацией лица контролирующим финансовую организацию лицом;

признание лица, включенного Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, лицом, которое перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица;

получение финансовой организацией информации о:

принятии Банком России решения о признании лица, контролирующим финансовую организацию лицом;

признании лица, включенного Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лицом, не соответствующим признакам контролирующего лица;

об исключении лица из перечня контролирующих финансовую организацию лиц;

исключение лица из перечня контролирующих финансовую организацию лиц в случаях:

ликвидации юридического лица (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации), включенного (включенной) в перечень контролирующих финансовую организацию лиц (c даты ликвидации юридического лица (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации);

вступления в силу решения суда об удовлетворении искового заявления лица об оспаривании его включения финансовой организацией в перечень контролирующих финансовую организацию лиц (с даты, указанной в решении суда);

изменение сведений о контролирующих финансовую организацию лицах, включенных Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, ранее направленных в Банк России финансовой организацией.

В случаях направления в Банк России информации о контролирующих финансовую организацию лицах в связи с получением от Банка России информации, указанной в абзацах четвертом - седьмом настоящего пункта, документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, не представляются.

1.7. Документы, установленные пунктом 1.1 настоящего Указания, направляются финансовой организацией в Банк России посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, определенным на основании частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой и восьмой статьи 76.9 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2016, N 27, ст. 3950).

Документы, предусмотренные абзацами третьим - пятым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, направляются финансовой организацией в Банк России в виде заверенных копий в виде файлов (электронных документов) с расширением *.pdf, *.jpeg, *.jpg, *.png или *.tiff.

Заявление, рекомендуемый образец которого приведен в приложении 1 к настоящему Указанию, должно быть подписано лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа финансовой организации, или иным уполномоченным им должностным лицом финансовой организации.

Информация о контролирующих финансовую организацию лицах должна быть подписана усиленной квалифицированной электронной подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа финансовой организации или иного уполномоченного им должностного лица финансовой организации.

Документы, представление которых в Банк России предусмотрено абзацами третьим - пятым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы, если иное не предусмотрено международными договорами, и представлены в Банк России с приложением перевода указанных документов на русский язык. Если законодательством иностранного государства не предусмотрено осуществление легализации, то информация об этом должна содержаться в документах. В этом случае должно быть представлено правовое заключение консульского учреждения на территории Российской Федерации либо иностранного лица, оказывающего юридические (консалтинговые) услуги на профессиональной основе, в котором подтверждается данная информация. Верность перевода и подлинность подписи переводчика должны быть засвидетельствованы в соответствии со статьей 35, частью 1 статьи 38, статьями 46, 80 и 81 Основ законодательства Российской Федерации о нотариате от 11 февраля 1993 года N 4462-I (Ведомости Съезда народных депутатов Российской Федерации и Верховного Совета Российской Федерации, 1993, N 10, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 50, ст. 4855; 2011, N 49, ст. 7064; 2013, N 51, ст. 6699; 2014, N 30, ст. 4268; 2015, N 1, ст. 10; 2019, N 52, ст. 7798).

1.8. В случае направления финансовой организацией в Банк России документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, не соответствующих требованиям пунктов 1.2 - 1.3, 1.7 настоящего Указания (в том числе в случае направления неполного комплекта документов), Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) в письменном виде (путем направления письма посредством личного кабинета в соответствии с порядком взаимодействия Банка России с финансовыми организациями) в течение трех рабочих дней с даты получения Банком России документов, указанных в пункте 1.1 настоящего Указания, информирует финансовую организацию о выявленных нарушениях и о том, что внесение сведений или соответствующих изменений в перечень контролирующих финансовую организацию лиц не произведено.

1.9. В срок не позднее трех рабочих дней со дня получения финансовой организацией от Банка России информации, указанной в пункте 1.8 настоящего Указания, финансовая организация должна направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документы, указанные в пункте 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям пунктами 1.2 - 1.3, 1.7 настоящего Указания.

Глава 2. Ведение Банком России перечней контролирующих финансовые организации лиц

2.1. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) ведет перечни контролирующих финансовые организации лиц в отношении каждой кредитной организации, страховой организации и негосударственного пенсионного фонда, в электронной форме.

2.2. В перечень контролирующих финансовую организацию лиц в отношении каждого такого лица включаются следующие сведения:

фамилия, имя, отчество (последнее - при наличии), цифровой код страны регистрации в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ), идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при наличии), страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС) (при наличии), гражданство (подданство) (при наличии), дата и место рождения, данные документа, удостоверяющего личность (серия (при наличии), номер, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ), адрес регистрации по месту места жительства и адрес фактического места жительства - в отношении физического лица;

полное наименование (для коммерческой организации - полное фирменное наименование), цифровой код страны регистрации в соответствии с Общероссийским классификатором стран мира (ОКСМ), основной государственный регистрационный номер (ОГРН) и ИНН (для юридического лица, созданного по законодательству Российской Федерации) (при наличии), идентификационный номер налогоплательщика - иностранного юридического лица или иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации (при наличии), или иной регистрационный номер в стране регистрации и адрес в стране регистрации - в отношении иностранного юридического лица или иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации;

тип лица (физическое лицо\ юридическое лицо);

возможность размещения на сайте Банка России информации о контролирующем финансовую организацию лице (размещать\не размещать);

статус контролирующего финансовую организацию лица (соответствует признакам контролирующего лица\перестало соответствовать признакам контролирующего лица);

код признака (коды признаков) отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам;

дата возникновения основания для отнесения лица к контролирующим финансовую организацию лицам;

организация, инициировавшая включение лица в перечень контролирующих финансовую организацию лиц (финансовая организация или Банк России);

реквизиты заявления финансовой организации о направлении в Банк России информации о контролирующих финансовую организацию лицах, на основании которой лицо включено в перечень контролирующих финансовую организацию лиц,

реквизиты решения Банка России о признании лица контролирующим финансовую организацию лицом;

дата, с которой лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица (указанная в сообщении лица, включенного Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, направленном в Банк России в соответствии с частью 5 статьи 57.6 или частью 5 статьи 76.7-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"\информации о контролирующих финансовую организацию лицах, направленной финансовой организацией в Банк России);

реквизиты (дата и номер) сообщения лица, включенного Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, о том, что оно перестало соответствовать признакам контролирующего лица, либо заявления финансовой организации о направлении в Банк России информации о контролирующих финансовую организацию лицах;

дата признания Банком России лица, ранее признанного контролирующим финансовую организацию лицом, не соответствующим признакам контролирующего лица;

дата исключения лица из перечня контролирующих финансовую организацию лиц;

основание для исключения лица из перечня контролирующих финансовую организацию лиц;

служебная информация (иные сведения, технологически необходимые для ведения перечня контролирующих финансовую организацию лиц).

2.3. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) вносит сведения (изменения в сведения) о контролирующих финансовую организацию лицах в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, не позднее:

трех рабочих дней, следующих за днем получения Банком России документов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Указания, при условии их соответствия требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 - 1.3, 1.7 настоящего Указания);

30 календарных дней, следующих за днем признания Банком России лица контролирующим финансовую организацию лицом в соответствии с частью третьей статьи 57.6 и частью третьей статьи 76.7-1 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)";

трех рабочих дней, следующих за днем признания Банком России лица, ранее признанного контролирующим финансовую организацию лицом, не соответствующим признакам контролирующего лица на основании сообщения такого лица о том, что оно перестало соответствовать признакам контролирующего лица.

2.4. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) исключает лицо, включенное Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц, из данного перечня, по истечении трех лет со дня, когда лицо перестало соответствовать признакам контролирующего финансовую организацию лица.

2.5. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) исключает из перечня контролирующих финансовую организацию лиц лицо, включенное Банком России в данный перечень в случае:

ликвидации юридического лица (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации), включенного (включенной) в перечень контролирующих финансовую организацию лиц - c даты ликвидации юридического лица (иностранной организации, не являющейся юридическим лицом по иностранному праву в стране регистрации);

принятия Комиссией по рассмотрению жалоб на включение в перечни контролирующих лиц решения об удовлетворении жалобы - с даты принятия такого решения;

вступления в силу решения суда об удовлетворении искового заявления лица об оспаривании его включения Банком России в перечень контролирующих финансовую организацию лиц - с даты, указанной в решении суда;

наличия иных оснований - с даты возникновения таких оснований.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Финансовые организации не позднее 90 календарных дней после дня вступления в силу настоящего Указания должны направить в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций) документы, предусмотренные пунктом 1.1 настоящего Указания, соответствующие требованиям, предусмотренным пунктами 1.2 - 1.3, 1.7 настоящего Указания, с учетом особенностей, определенных абзацем шестым подпункта 1.1.2 пункта 1.1 настоящего Указания.

3.2. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от "____" _________ 2021 года N ПСД- ______ ) вступает в силу со дня его официального опубликования, но не ранее 1 июля 2021 года.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Приложения

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды"

Банк России разработал проект указания "О форме, порядке и сроках направления кредитными организациями, страховыми организациями и негосударственными пенсионными фондами в Банк России информации о контролирующих их лицах и о порядке ведения Банком России перечней лиц, контролирующих кредитные организации, страховые организации и негосударственные пенсионные фонды" (далее - Проект).

Проект подготовлен в целях обеспечения исполнения Федерального закона от 24 февраля 2021 года N 23-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части обеспечения ответственности лиц, контролирующих финансовую организацию", которым предоставлены полномочия Банку России по установлению формы, порядка и сроков направления в Банк России информации о контролирующих кредитную организацию, страховую организацию или негосударственный пенсионный фонд лицах, соответствующих признакам контролирующего лица, и по установлению порядка ведения Банком России перечня контролирующих кредитные организации, страховые организации, негосударственные пенсионные фонды лиц.

Предполагаемый срок вступления в силу Проекта - 1 июля 2021 года.

Порядок заполнения структурированной информации, представление которой предусмотрено приложением 2 к Проекту, будет размещен на официальном сайте Банка России в разделе Личный кабинет участника информационного обмена / Инструкции и иная информация о технологии подготовки и направления электронных документов в Банк России.

Замечания и предложения по Проекту принимаются до 26 мая 2021 года (включительно).