Проект Указания Банка России “О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации” (по состоянию на 30.04.2021)
1. Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2014, N 52, ст. 7543) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.
1.1. Возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее - ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется на основании ходатайства о возврате ошибочно зачисленных денежных средств (далее - ходатайство) (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию) руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии, а в случае возложения функций временной администрации на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с пунктом 2 статьи 189.32 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N _____, ст. ____) - представителя Агентства (далее - временная администрация).
1.2. Ходатайство представляется временной администрацией на рассмотрение и согласование в Банк России не позднее 3 рабочих дней со дня получения извещения о списании (зачислении) денежных средств, подтверждающего зачисление денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, признанное ошибочным по результатам проведенного контроля.
1.3. Банк России не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства, рассматривает данное ходатайство и сообщает временной администрации о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств либо об отказе в согласовании (в случае несоответствия сведений, указанных в ходатайстве, данным извещения о списании (зачислении) денежных средств) посредством направления в адрес временной администрации соответствующего информационного письма.
1.4. Возврат ошибочно зачисленных денежных средств осуществляется после согласования с Банком России ходатайства, путем перевода указанных денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации на банковский счет плательщика.
2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ _____ 202___ года N ПСД -__) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Приложение
к Указанию Банка России
от "__" _________ 20__ года N ___-У
"О порядке согласования с Банком России
возврата денежных средств, ошибочно
зачисленных на корреспондентский счет (субсчет)
кредитной организации"
(рекомендуемый образец)
Банк России
Адрес
Ходатайство
о возврате ошибочно зачисленных денежных средств
№ ____ от “__” ___________ 20__ г.
В соответствии с пунктом 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального
закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской
деятельности» в связи с отзывом у _______________________________________
(полное фирменное наименование кредитной
организации, ОГРН, ИНН)
лицензии на осуществление банковских операций (приказ Банка России от
«__» _________ 20__ г. № ______) прошу согласовать возврат денежных
средств в сумме ____________ руб. ______ коп. __________________________,
(сумма прописью)
_________________________________________________________________________
ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) _______________,
(сокращенное фирменное наименование
кредитной организации сокращенное
наименование филиала)
на основании платежного поручения от «__» __________ 20__ г. № _________.
Возврат денежных средств предполагается осуществить по следующим
реквизитам:
Наименование получателя ______________________________________;
Наименование банка получателя ________________________;
Р/счет_________________________________;
К/счет_________________________________;
БИК__________________________________;
ИНН__________________________________;
КПП__________________________________.
Приложение: Извещение о списании (зачислении) денежных средств.
Руководитель
временной администрации/
Представитель Агентства _____________ _______________________
(подпись) (Ф.И.О.)
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации"
Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации" (далее - Проект).
Проект подготовлен в целях реализации положений пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Проектом устанавливается порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, порядок представления руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии, а в случае возложения функций временной администрации на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) - представителем Агентства, ходатайства об их возврате в Банк России, рекомендуемый образец указанного ходатайства, порядок рассмотрения и согласования данного ходатайства Банком России и порядок возврата указанных средств на банковский счет плательщика.
Проект подготовлен в связи с планируемым признанием утратившим силу Указания Банка России от 5 июля 2007 года N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)", регулирующим сходные правоотношения.
Проект предусматривает вступление его в силу с 1 апреля 2022 года.
Предложения и замечания по проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 30 апреля 2021 года по 14 мая 2021 года.
Ответственное структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.
Обзор документа
Предложен порядок согласования с ЦБ возврата средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) банка в период между отзывом лицензии и вступлением в силу решения арбитражного суда о признании банка банкротом или о его ликвидации.
Для возврата руководитель временной администрации (представитель АСВ) направляет в ЦБ ходатайство о возврате. Приведен его образец. Ходатайство рассматривается в течение 5 рабочих дней.