Проект Указания Банка России “О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации” (по состоянию на 30.04.2021)

1. Настоящее Указание на основании пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 2014, N 52, ст. 7543) устанавливает порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации.

1.1. Возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации (далее - ошибочно зачисленные денежные средства), осуществляется на основании ходатайства о возврате ошибочно зачисленных денежных средств (далее - ходатайство) (рекомендуемый образец приведен в приложении к настоящему Указанию) руководителя временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии, а в случае возложения функций временной администрации на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с пунктом 2 статьи 189.32 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2021, N _____, ст. ____) - представителя Агентства (далее - временная администрация).

1.2. Ходатайство представляется временной администрацией на рассмотрение и согласование в Банк России не позднее 3 рабочих дней со дня получения извещения о списании (зачислении) денежных средств, подтверждающего зачисление денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, признанное ошибочным по результатам проведенного контроля.

1.3. Банк России не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем получения ходатайства, рассматривает данное ходатайство и сообщает временной администрации о согласовании возврата ошибочно зачисленных денежных средств либо об отказе в согласовании (в случае несоответствия сведений, указанных в ходатайстве, данным извещения о списании (зачислении) денежных средств) посредством направления в адрес временной администрации соответствующего информационного письма.

1.4. Возврат ошибочно зачисленных денежных средств осуществляется после согласования с Банком России ходатайства, путем перевода указанных денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации на банковский счет плательщика.

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ___ _____ 202___ года N ПСД -__) вступает в силу с 1 апреля 2022 года.

Приложение
к Указанию Банка России
от "__" _________ 20__ года N ___-У
"О порядке согласования с Банком России
возврата денежных средств, ошибочно
зачисленных на корреспондентский счет (субсчет)
кредитной организации"

(рекомендуемый образец)

Банк России
Адрес

Ходатайство
о возврате ошибочно зачисленных денежных средств

№ ____                                        от “__” ___________ 20__ г.

     В соответствии с пунктом 4 части тринадцатой статьи 20  Федерального

закона  от  2  декабря  1990  года  №  395-1  «О  банках     и банковской

деятельности» в связи с отзывом у _______________________________________

                                 (полное фирменное наименование кредитной

                                          организации, ОГРН, ИНН)

лицензии на осуществление банковских операций  (приказ  Банка   России от

«__» _________ 20__ г.  №  ______)  прошу  согласовать  возврат  денежных

средств в сумме ____________ руб. ______ коп. __________________________,

                                                   (сумма прописью)

_________________________________________________________________________

ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) _______________,

                                      (сокращенное фирменное наименование

                                        кредитной организации сокращенное

                                                 наименование филиала)

на основании платежного поручения от «__» __________ 20__ г. № _________.

     Возврат денежных средств  предполагается  осуществить  по  следующим

реквизитам:

     Наименование получателя ______________________________________;

     Наименование банка получателя ________________________;

     Р/счет_________________________________;

     К/счет_________________________________;

     БИК__________________________________;

     ИНН__________________________________;

     КПП__________________________________.

Приложение: Извещение о списании (зачислении) денежных средств.

Руководитель

временной администрации/

Представитель Агентства             _____________ _______________________

                                       (подпись)        (Ф.И.О.)

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации" (далее - Проект).

Проект подготовлен в целях реализации положений пункта 4 части тринадцатой статьи 20 Федерального закона от 2 декабря 1990 года N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

Проектом устанавливается порядок согласования с Банком России возврата денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации после дня отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия) и до дня вступления в силу решения арбитражного суда о признании кредитной организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации, порядок представления руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной Банком России в связи с отзывом у кредитной организации лицензии, а в случае возложения функций временной администрации на государственную корпорацию "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) - представителем Агентства, ходатайства об их возврате в Банк России, рекомендуемый образец указанного ходатайства, порядок рассмотрения и согласования данного ходатайства Банком России и порядок возврата указанных средств на банковский счет плательщика.

Проект подготовлен в связи с планируемым признанием утратившим силу Указания Банка России от 5 июля 2007 года N 1853-У "Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)", регулирующим сходные правоотношения.

Проект предусматривает вступление его в силу с 1 апреля 2022 года.

Предложения и замечания по проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются с 30 апреля 2021 года по 14 мая 2021 года.

Ответственное структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.