В соответствии с пунктом 16 Правил разработки и утверждения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266), приказываю:
2. Настоящий приказ вступает в силу с 1 сентября 2021 г. и действует до 1 сентября 2027 г.
Зарегистрировано в Минюсте РФ 29 апреля 2021 г.
Регистрационный № 63287
3.1. Обобщенная трудовая функция
3.1.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Информирование получателей финансовых услуг о продуктах негосударственных пенсионных фондов, условиях пенсионных схем, законодательных требованиях и ограничениях
|
Получение от клиентов необходимых документов и оценка их достаточности и корректности для заключения договора негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора об обязательном пенсионном страховании
|
Предоставление и разъяснение получателям финансовых услуг страховых и пенсионных правил негосударственного пенсионного фонда
|
Предоставление клиентам договоров, документов, подтверждающих заключение ими с негосударственным пенсионным фондом договора негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договора об обязательном пенсионном страховании
|
Контроль сроков действия договоров и формирование предложений по их пролонгации и заключению новых договоров (дополнительных соглашений) негосударственного пенсионного фонда
|
Прием заявлений наследников и правопреемников в негосударственном пенсионном фонде
|
Прием заявлений вкладчиков, участников, застрахованных лиц по вопросам порядка исполнения обязательств по договорам, заключенным с негосударственным пенсионным фондом, включая внесение изменений и дополнений в договоры
|
Расторжение пенсионных договоров негосударственного пенсионного фонда
|
Предоставление вкладчикам, участникам, застрахованным лицам сервисов, установленных договорами негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договорами об обязательном пенсионном страховании, правилами фонда, условиями продуктов и программ
|
Обработка заявлений и обращений вкладчиков, участников, застрахованных лиц, иных потребителей финансовых услуг, обращающихся в негосударственный пенсионный фонд, внесение сведений в информационные системы фонда
|
Формирование отчетности по взаимодействию с вкладчиками, участниками, застрахованными лицами негосударственного пенсионного фонда
|
Учет и обеспечение хранения документов клиентов негосударственного пенсионного фонда
|
Необходимые умения
|
Проводить разъяснительные мероприятия по информированию потенциальных клиентов о возможностях, предоставляемых в случае присоединения к негосударственному пенсионному фонду, условиях договоров негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров об обязательном пенсионном страховании
|
Оформлять документы, необходимые для заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и(или) договоров об обязательном пенсионном страховании и их последующего исполнения, изменения, расторжения
|
Осуществлять предварительные расчеты размера будущей пенсии в зависимости от выбора вариантов пенсионных схем
|
Вести историю взаимоотношений с потребителями финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда
|
Обрабатывать заявления клиентов негосударственного пенсионного фонда
|
Поддерживать контакт с потребителями финансовых услуг негосударственного пенсионного фонда
|
Формировать клиентскую отчетность негосударственного пенсионного фонда
|
Применять методы маркетинга негосударственного пенсионного фонда
|
Необходимые знания
|
Законодательство Российской Федерации в сферах защиты прав потребителей, персональных данных, противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения
|
Пенсионное законодательство Российской Федерации
|
Требования кодекса профессиональной этики
|
Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных правовых актов негосударственных пенсионных фондов
|
Инструментарий фонда для расчета пенсионных взносов и размера негосударственной пенсии, выкупной суммы
|
Документооборот в части, касающейся работы с застрахованными лицами, вкладчиками и участниками
|
Страховые и пенсионные правила негосударственного пенсионного фонда
|
Принципы работы каналов продаж негосударственного пенсионного фонда
|
Бизнес-процессы, регламенты заключения, ведения, расторжения договоров негосударственного пенсионного обеспечения, досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и договоров об обязательном пенсионном страховании
|
Технология привлечения клиентов в фонд (продажа продукта) с освещением прав клиентов, маркетинговых и иных ограничений деятельности агентов в соответствии с законодательством Российской Федерации и настоящим стандартом
|
Технология оформления договоров об обязательном пенсионном страховании и договоров негосударственного пенсионного обеспечения и иных необходимых для их заключения документов в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Российской Федерации и документов фонда
|
Правила раскрытия информации
|
Правила и регламенты организации работы негосударственных пенсионных фондов с агентами по обязательному пенсионному страхованию и негосударственному пенсионному обеспечению
|
Общие требования к деятельности агентов
|
Правила сбора и классификации информации о потребителях финансовых услуг
|
Правила документооборота
|
Правила систематизации работы с потребителями финансовых услуг
|
Правила повышения лояльности потребителей финансовых услуг
|
Основы управления коммуникациями
|
Основы этики делового общения
|
Требования охраны труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.1.2. Трудовая функция
3.2. Обобщенная трудовая функция
3.2.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Разъяснение потребителям финансовых услуг порядка формирования и учета обязательств негосударственного пенсионного фонда перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами
|
Оказание помощи вкладчикам, участникам и застрахованным лицам по заполнению и подаче в фонд заявлений, связанных с исполнением обязательств по заключенным с фондом договорам
|
Прием от страхователей, вкладчиков, участников, застрахованных лиц и последующая проверка документов об изменении паспортных и адресных данных, реквизитов по договорам негосударственного пенсионного обеспечения, досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, договорам об обязательном пенсионном страховании
|
Открытие и ведение пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и накопительной пенсии
|
Обработка документов, содержащих информацию, подлежащую фиксированию в составе сведений, отражаемых по пенсионному счету, внесение необходимой информации в сведения по счетам, в том числе в автоматизированные системы фонда
|
Аудит базы данных пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и накопительной пенсии
|
Подготовка отчетности, установленной Банком России, по вкладчикам, участникам, застрахованным лицам, договорам негосударственного пенсионного обеспечения, договорам об обязательном пенсионном страховании
|
Ведение статистических наблюдений и формирование необходимой отчетности для руководителей фонда и заинтересованных подразделений
|
Представление сведений, содержащихся в автоматизированных системах фонда, по запросам вкладчиков, участников, застрахованных лиц, контрольных органов и иных уполномоченных органов власти и управления
|
Взаимодействие с наследниками и территориальными отделениями Пенсионного фонда Российской Федерации (прием заявлений, назначение и осуществление выплат им), предоставление копий договоров обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения
|
Учет принятых документов в соответствии с номенклатурой негосударственного пенсионного фонда
|
Распределение документов по хранилищам, установление порядка хранения и уничтожения документов
|
Исполнение в установленном порядке запросов контрольных органов, выдача заверенных копий документов
|
Обеспечение сохранности информации путем использования различных методов и средств ее сохранения и защиты
|
Передача документов, предусмотренных внутренними документами, на архивное хранение
|
Обеспечение сохранности конфиденциальных сведений фонда, отраженных в пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения и накопительной пенсии
|
Необходимые умения
|
Проверять качество и достоверность представленных сведений по пенсионным счетам негосударственного пенсионного обеспечения и накопительной пенсии
|
Работать в автоматизированных системах негосударственного пенсионного фонда
|
Планировать и организовывать работу по своевременному отражению сведений на пенсионных счетах негосударственного пенсионного обеспечения и накопительной пенсии
|
Контролировать качество выполняемых работ негосударственного пенсионного фонда
|
Выполнять административные процедуры регистрации документов в соответствии с установленным порядком в негосударственном пенсионном фонде
|
Готовить документы по передаче пенсионных накоплений в другой негосударственный пенсионный фонд, Пенсионный фонд Российской Федерации
|
Необходимые знания
|
Технология ведения пенсионных счетов накопительной пенсии в автоматизированных системах фонда
|
Пенсионное законодательство Российской Федерации
|
Требования кодекса профессиональной этики
|
Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных актов негосударственных пенсионных фондов
|
Нормы и правила этики делового общения
|
Нормативные правовые акты, методические и правовые документы, регламентирующие ведение пенсионных счетов накопительной пенсии
|
Принципы работы баз данных ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной пенсии
|
Нормативные правовые акты и руководящие документы по ведению архивного дела
|
Правила эксплуатации технических средств
|
Требования охраны труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.2.2. Трудовая функция
3.3. Обобщенная трудовая функция
3.3.1. Трудовая функция
3.3.2. Трудовая функция
3.4. Обобщенная трудовая функция
3.4.1. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Выявление финансовых и иных рисков в деятельности негосударственного пенсионного фонда
|
Проведение стресс-тестирования на предмет достаточности активов фонда для исполнения негосударственного пенсионного фонда своих обязательств
|
Проверка соответствия управляющей компании требованиям, установленным негосударственным пенсионным фондом к управляющей компании, на этапе ее выбора
|
Повышение эффективности управления средствами пенсионных накоплений и пенсионных резервов управляющими компаниями
|
Необходимые умения
|
Разрабатывать внутренние документы негосударственного пенсионного фонда в рамках системы управления финансовыми и иными рисками
|
Составлять реестр финансовых и иных рисков негосударственного пенсионного фонда
|
Измерять финансовые и иные риски негосударственного пенсионного фонда
|
Применять правила стресс-тестирования негосударственного пенсионного фонда
|
Обосновывать владение каждым активом, входящим в состав средств пенсионных накоплений или средств пенсионных резервов (включая обоснование соответствия владения таким активом интересам застрахованных лиц или участников)
|
Применять методики расчета эффективности управления средствами пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Рассчитывать и сравнивать доходность средств пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Необходимые знания
|
Принципы инвестирования средств пенсионных накоплений и размещения средств пенсионных резервов
|
Пенсионное законодательство Российской Федерации
|
Требования кодекса профессиональной этики
|
Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных актов негосударственных пенсионных фондов
|
Методы выявления рисков, связанных с деятельностью по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию, с учетом вероятности их наступления и степени влияния на результат управления средствами пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Рыночные риски (в том числе риски изменения финансовых показателей, котировок, уровня процентных ставок, значений инфляции)
|
Кредитные риски (в том числе риски неисполнения или ненадлежащего обеспечения взаимодействия, исполнения обязательств контрагентами фонда или лицами, обязанными по ценным бумагам, составляющим активы фонда)
|
Операционные риски (в том числе правовые риски, риски информационных систем, ошибочных действий (бездействия) или злоупотреблений работников фонда, перебоев в электроснабжении)
|
Риски ликвидности (в том числе риски неисполнения обязательств фонда по причине нехватки денежных средств)
|
Риски, связанные со смертностью и половозрастной структурой застрахованных лиц и участников
|
Риски потери деловой репутации
|
Правила стресс-тестирования
|
Стратегия развития (бизнес-план) фонда
|
Методы организации процесса управления рисками, включая установление фондом ограничений рисков (в том числе установление совокупного предельного размера рисков)
|
Правила измерения и оценки рисков
|
Процедуры контроля соответствия рисков установленным ограничениям рисков и устранения выявленных нарушений ограничений рисков
|
Инвестиционные стратегии
|
Активы, в которые могут размещаться средства пенсионных накоплений и средства пенсионных резервов фонда, цели управления такими активами
|
Виды допустимых сделок с активами, в которые могут размещаться средства пенсионных накоплений и средства пенсионных резервов фонда, ограничения условий сделок с ними
|
Требования охраны труда
|
Другие характеристики
|
-
|
3.4.2. Трудовая функция
Трудовые действия
|
Определение стратегии негосударственного пенсионного фонда, планирование, координация и контроль деятельности по ее реализации
|
Мониторинг показателей деятельности подразделений негосударственного пенсионного фонда
|
Контроль финансово-экономических показателей деятельности негосударственного пенсионного фонда
|
Контроль эффективности использования материальных ресурсов негосударственного пенсионного фонда
|
Описание условия возникновения и прекращения обязательств и ответственности негосударственного пенсионного фонда перед вкладчиком, участником, застрахованным лицом
|
Установление норм и порядка ведения негосударственным пенсионным фондом пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения, пенсионных счетов накопительной пенсии и информирования об их состоянии вкладчиков, участников, застрахованных лиц
|
Описание порядка заключения, изменения или прекращения (расторжения) договора о негосударственном пенсионном обеспечении, договора об обязательном пенсионном страховании
|
Описание порядка заключения, изменения или прекращения (расторжения) договора доверительного управления
|
Описание порядка заключения, изменения или прекращения (расторжения) договора об оказании услуг специализированного депозитария
|
Описание правил передачи пенсионных накоплений застрахованного лица в другой негосударственный пенсионный фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации
|
Описание прав и обязанностей вкладчика, участника, застрахованного лица и негосударственного пенсионного фонда
|
Внесение изменений в правила, включая уведомление вкладчика, участника, застрахованного лица через средства массовой информации
|
Описание правил назначения и выплаты пенсии участнику, застрахованному лицу, выплаты денежных средств, пенсионных накоплений его правопреемникам
|
Определение размера оплаты услуг негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании (управляющих компаний) и специализированного депозитария
|
Контроль эффективности использования финансовых ресурсов негосударственного пенсионного фонда
|
Необходимые умения
|
Организовывать деятельность негосударственного пенсионного фонда в целом и структурных подразделений негосударственного пенсионного фонда
|
Принимать обоснованные оперативные управленческие решения с использованием показателей финансово-экономической эффективности негосударственного пенсионного фонда
|
Оценивать эффективность деятельности подразделений и в целом негосударственного пенсионного фонда
|
Применять количественные и качественные методы управления бизнес-процессами негосударственного пенсионного фонда
|
Разрабатывать и внедрять бизнес-процессы, соответствующие стандартам и правилам негосударственного пенсионного фонда
|
Прогнозировать развитие ключевых рынков негосударственного пенсионного фонда
|
Использовать технологии бизнес-анализа в принятии решения
|
Применять проектные подходы при организации деятельности негосударственного пенсионного фонда
|
Учитывать аспекты корпоративной социальной ответственности при реализации политики негосударственного пенсионного фонда
|
Устанавливать систему исполнительской дисциплины персонала негосударственного пенсионного фонда
|
Использовать потенциал коллег и партнеров для развития бизнеса
|
Развивать инновационные технологии негосударственного пенсионного фонда
|
Развивать профессиональную управленческую культуру
|
Формировать систему делегирования функций, полномочий и ответственностей
|
Передавать решение информационных задач на аутсорсинг соответствующим провайдерам
|
Распределять полномочия в процессе риск-менеджмента негосударственного пенсионного фонда
|
Определять специфику приемов и методов системы управления рисками негосударственного пенсионного фонда
|
Использовать механизмы построения и содержания внутреннего контроля
|
Формировать инновационную политику негосударственного пенсионного фонда
|
Развивать внешние, межуровневые, горизонтальные, межличностные, межгрупповые, неформальные коммуникации
|
Формировать комплексную систему коммуникаций негосударственного пенсионного фонда
|
Организовывать систему управления рисками негосударственного пенсионного фонда
|
Определять корпоративное единство и создавать условия обеспечения приверженности сотрудников ценностям негосударственного пенсионного фонда
|
Применять стратегическое планирование негосударственного пенсионного фонда и управление им
|
Определять приоритетность задач негосударственного пенсионного фонда
|
Использовать методы финансово-аналитической работы негосударственного пенсионного фонда
|
Организовывать разработку пенсионных правил, прогнозов, планов, регламентных и иных организационных документов негосударственного пенсионного фонда
|
Оформлять проекты пенсионных правил, локальных нормативных правовых актов, в том числе приказов, указаний, распоряжений негосударственного пенсионного фонда
|
Готовить предложения к методикам и регламентам работы негосударственного пенсионного фонда
|
Необходимые знания
|
Гражданское законодательство Российской Федерации
|
Пенсионное законодательство Российской Федерации
|
Требования кодекса профессиональной этики
|
Основные положения базовых стандартов саморегулируемых организаций и локальных нормативных правовых актов негосударственных пенсионных фондов
|
Практические аспекты пенсионного страхования и обеспечения
|
Общий и финансовый менеджмент в негосударственном пенсионном фонде
|
Бизнес-процессы негосударственного пенсионного фонда
|
Формы отчетности негосударственного пенсионного фонда
|
Базовые принципы и основы разработки, автоматизации и внедрения бизнес-процессов негосударственного пенсионного фонда
|
Инструментальные средства автоматизации бизнес-процессов негосударственного пенсионного фонда
|
Особенности управления взаимодействием с целью построения эффективных коммуникаций негосударственного пенсионного фонда
|
Инструментальные средства планирования, организации, контроля, коррекции коммуникаций с целью достижения эффективности бизнес-процессов негосударственного пенсионного фонда
|
Инструментальные средства оценки эффективности бизнес-процессов (функциональный, документарный, кадровый аудит)
|
Отчетность негосударственного пенсионного фонда, составленная с применением международной системы финансовой отчетности
|
Особенности создания благоприятного организационного климата посредством стандартизации базовых бизнес-процессов
|
Организационные и экономические основы формирования бизнес-системы организации
|
Основные подходы к формированию системы управления исполнением
|
Подходы к системе управления партнерскими отношениями
|
Базовые принципы применения функций, полномочий и ответственности в системе управлений отношениями
|
Правила осуществления контроля качества
|
Приемы интегрированного управления рисками
|
Теоретические основы управления формирования трехуровневой системы защиты в системе внутреннего контроля
|
Управление финансами организации, финансового анализа, финансового менеджмента
|
Законодательство Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей, персональных данных
|
Законодательство Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, сфере контроля соблюдения налогового законодательства Российской Федерации в части, распространяющейся на деятельность негосударственных пенсионных фондов
|
Обязательства негосударственного пенсионного фонда перед застрахованными лицами, вкладчиками и участниками
|
Правила инвестирования пенсионных накоплений и размещения пенсионных резервов
|
Правила ведения пенсионных счетов
|
Правила учета пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Правила идентификации застрахованных лиц и участников
|
Стандарты учета пенсионных накоплений в специальной части индивидуального лицевого счета застрахованного лица
|
Правила ведения обособленного учета пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Правила обеспечения сохранности документов по пенсионному счету
|
Меры для обеспечения сохранности пенсионных накоплений, пенсионных резервов, находящихся в доверительном управлении управляющей компании (управляющих компаний), с которой прекращается (расторгается) договор доверительного управления
|
Права и обязанности негосударственного пенсионного фонда, вкладчиков, участников и застрахованных лиц
|
Источники формирования пенсионных накоплений и пенсионных резервов
|
Размер и источники оплаты необходимых расходов негосударственного пенсионного фонда, специализированного депозитария и управляющей компании (управляющих компаний)
|
Другие характеристики
|
-
|
4.1. Ответственная организация-разработчик