(1).jpg)
Письмо Банка России от 25 декабря 2020 г. № 12-4-4/5645 “О моратории на применение санкций за нарушения требований законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России (далее - Департамент) рассмотрел обращение Ассоциации российских банков (далее - АРБ) от 15.12.2020 N А-02/5-448 и сообщает следующее.
Федеральным законом N 208-ФЗ1 установлен отлагательный срок его вступления в силу. В части изменений, предусматривающих дифференцированный подход к представлению в уполномоченный орган организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также критериев обязательного контроля по отдельным операциям, вносимых в статью 6 Федерального закона N 115-ФЗ2, период, определенный законодателем до вступления требований в силу составил 180 дней, что по мнению Департамента, является достаточным для определения кредитными организациями методики выявления операций, подлежащих обязательному контролю, с учетом новых критериев таких операций (в частности, по операциям, определенным нормами пунктов 1.1 и 1.6 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ).
Порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контроля, в части перечня представляемых по таким операциям сведений, не претерпевает изменений с 10.01.2021.
Указание Банка России от 20.10.2020 N 5599-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 2 марта 2012 года N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предусматривающее, в том числе изменения признаков, указывающих на необычный характер сделки, в настоящее время находится на регистрации в Минюсте России. Данным актом определено, что он вступает в силу с 01.10.2021, что также позволяет кредитным организациям своевременно учесть соответствующие изменения при организации и осуществлении внутреннего контроля.
С учетом вышеизложенного, предложение, содержащееся в рассматриваемом обращении АРБ, не поддерживается Департаментом.
Вместе с тем, выражаем готовность вернуться к рассмотрению данного вопроса при представлении АРБ дополнительной аргументации.
|
Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля |
Е.В. Шакина |
------------------------------
1 Федеральный закон от 13.07.2020 N 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля".
2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Обзор документа
В "антиотмывочный" закон были внесены изменения, предусматривающие дифференцированный подход к предоставлению в Росфинмониторинг сведений о контролируемых операциях, а также новые критерии обязательного контроля по отдельным операциям.
ЦБ РФ считает, что отведенный срок вступления в силу поправок является достаточным для того, чтобы банки определили методику выявления контролируемых операций с учетом новых критериев. Перечень предоставляемых сведений не изменился.
Указание, которым изменены признаки, указывающие на необычный характер сделки, вступает в силу с 1 октября 2021 г., что также позволяет банкам своевременно учесть их при организации и проведении внутреннего контроля.
