(1).jpg)
Письмо Московского ГТУ ЦБР от 13 октября 2010 г. № 02-28-1-07/81996 “Об оценке показателей прозрачности структуры собственности банков”
Московское главное территориальное управление Центрального банка Российской Федерации доводит до сведения кредитных организаций - участников системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации разъяснения Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организации Банка России от 24.09.2010 № 33-2-11/4296 о последствиях выявления фактов, свидетельствующих о необеспечении прозрачности структуры собственности указанных кредитных организаций.
В соответствии с частью 3.2 статьи 48 Федерального закона «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (далее - Закон) соответствие банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, в том числе предъявляемых к прозрачности структуры собственности, определяется на основании результатов проверок, при осуществлении документарного анализа отчетности банка, а также документально подтвержденных сведений, поступивших от банка, и прочего.
При обнаружении изменений в структуре собственности банка, документальное подтверждение которых в Московском ГТУ Банка России отсутствует, у банка будут запрашиваться соответствующие данным изменениям документы с указанием срока их представления. Устанавливаемые сроки будут учитывать характер изменений и время, необходимое банку для сбора документов, но в любом случае не будут превышать 1 месяц. Непредставление в указанный срок запрошенных документов может считаться подтверждением нарушения требований Закона и основанием для признания структуры собственности банка непрозрачной с присвоением показателям прозрачности структуры собственности неудовлетворительных оценок. С этого момента начинается течение трехмесячного срока, указанного в Законе. В случае, если документы, подтверждающие изменения в структуре собственности банка, не будут представлены банком в течение последующих 3 месяцев с даты выставления неудовлетворительных оценок, банк будет признан несоответствующим требованиям к участию в системе страхования вкладов и к нему будут применены меры, предусмотренные частью 3 статьи 48 Закона.
| Первый заместитель начальника | В.В. Кныш |
Письмо Московского ГТУ ЦБР от 13 октября 2010 г. N 02-28-1-07/81996 "Об оценке показателей прозрачности структуры собственности банков"
Текст письма официально опубликован не был
Обзор документа
Соответствие банка требованиям к участию в системе страхования вкладов определяется на основании результатов проверок, документарного анализа отчетности банка, документально подтвержденных сведений, поступивших от кредитной организации и прочего.
Одним из требований к участникам является прозрачность структуры собственности.
Если в структуре собственности банка будут выявляют изменения, подтверждение которых в Московском ГТУ ЦБР отсутствует, у него запрашивают соответствующие документы. Устанавливают срок их представления (не более 1 месяца). Если документы не представляются в указанное время, то структура собственности банка признается непрозрачной.
При этом показателям прозрачности структуры собственности присваиваются неудовлетворительные оценки. Если названные документы не представляются банком в течение последующих 3 месяцев с даты выставления оценок, то кредитная организация признается несоответствующей требованиям к участию в системе страхования вкладов.
