Указание ЦБР от 3 сентября 2010 г. № 2495-У “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"

Справка

1. В целях совершенствования порядка проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) и на основании решения Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 31 августа 2010 года № 18) внести в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года № 5118, 28 января 2005 года № 6284,15 ноября 2006 года № 8479, 23 апреля 2007 года № 9310, 8 октября 2008 года № 12417, 6 апреля 2009 года № 13684 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года № 67, от 9 февраля 2005 года № 7, от 20 декабря 2006 года № 70, от 25 апреля 2007 года № 23, от 15 октября 2008 года № 57, от 15 апреля 2009 года № 23), следующие изменения.

1.1. В пункте 1.4:

в абзаце седьмом слова "(за исключением проверок кредитных организаций (их филиалов), особенности проведения которых установлены главами 10 и 11 настоящей Инструкции)" заменить словами "(с учетом особенностей, предусмотренных главой 10 настоящей Инструкции)";

в абзаце восьмом слова "в подпункте 10.1.2 и в абзацах четвертом - шестом пункта 11.1 настоящей Инструкции" заменить словами "в подпунктах 10.1.2, 11.1.1 и 11.1 настоящей Инструкции".

1.2. В абзаце шестом пункта 1.6:

слова "в уполномоченных банках (их филиалах) (в том числе" исключить;

слова "денежной наличностью (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями правил работы с наличными деньгами)" заменить словами "наличными деньгами (далее - осуществление контроля за соблюдением организациями порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами)".

1.3. В абзаце тринадцатом подпункта 2.5.3 пункта 2.5 и абзаце первом пункта 8.5 слова "правил работы с наличными деньгами" заменить словами "порядка ведения кассовых операций и работы с наличными деньгами".

1.4. В пункте 10.1:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"10.1. С целью контроля за полнотой и своевременностью выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов, установленных Положением Банка России от 7 августа 2009 года № 342-П "Об обязательных резервах кредитных организаций", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 15 сентября 2009 года № 14775, 11 декабря 2009 года № 15557 ("Вестник Банка России" от 21 сентября 2009 года № 55, от 18 декабря 2009 года № 73) (далее - Положение Банка России № 342-П), не реже одного раза в 24 месяца проводятся проверки выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов.";

дополнить подпунктом 10.1.3 следующего содержания:

"10.1.3. В случае выявления входе проверки кредитной организации нарушения нормативов обязательных резервов, повлекшего применение штрафа в соответствии со статьей 38 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", следующая проверка по вопросу выполнения кредитной организацией нормативов обязательных резервов проводится не позднее 12 месяцев с даты завершения предыдущей проверки по указанному вопросу.".

1.5. В абзаце пятом пункта 10.3 слова "Положением Банка России № 255-П" заменить словами "Положением Банка России № 342-П".

1.6. В пункте 11.1:

абзацы четвертый - шестой признать утратившими силу;

дополнить подпунктами 11.1.1 и 11.1.2 следующего содержания:

"11.1.1. При проведении проверки уполномоченного банка (его филиала) определяется необходимость проведения проверки организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутренних структурных подразделениях этого уполномоченного банка (его филиала).

Перечень проверяемых внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала), проверяемый период и сроки проведения проверок внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (его филиала) определяются на основе мотивированного суждения территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка (его филиала), с учетом выявленных до начала либо в ходе проведения проверки фактов недостоверности учета (отчетности) уполномоченного банка (его филиала), нарушений и недостатков в деятельности уполномоченного банка (его филиала), результатов предыдущих проверок, жалоб и обращений физических лиц, а также на основе обращений федеральных органов по вопросам, связанным с осуществлением внутренними структурными подразделениями уполномоченного банка (его филиала) операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2 Инструкции Банка России № 113-И;

11.1.2. При необходимости проверка организации работы, совершения и учета операций с наличной валютой и чеками во внутреннем структурном подразделении уполномоченного банка (его филиала) вне местонахождения уполномоченного банка (его филиала) может проводиться по решению руководителя территориального учреждения Банка России по местонахождению внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) или по решению генерального инспектора Главной инспекции в порядке, установленном нормативным актом Банка России, определяющим особенности организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).".

1.7. В пункте 11.3:

абзац третий изложить в следующей редакции:

“- пересчета остатков наличной валюты и чеков внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) независимо от его местонахождения. При этом банкноты Банка России и иностранная валюта, платежные документы пересчитываются полистно, а монета - по кружкам.";

в абзаце четвертом слова "денежной наличности и других ценностей" заменить словами "наличной валюты и чеков".

1.8. Пункты 11.5 и 11.6 признать утратившими силу.

2. Исчисление 24-месячного срока в соответствии с пунктом 10.1 Инструкции Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации" (в редакции настоящего Указания) осуществляется с 1 января 2011 года.

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 октября 2010 г.

Регистрационный № 18715

Указание ЦБР от 3 сентября 2010 г. № 2495-У “О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 13 октября 2010 г.

Регистрационный № 18715

Текст указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 20 октября 2010 г. N 57