© melnyk58 / Фотобанк 123RF.com

Регулятор разработал новое указание, которое обязывает кредитные организации, включая участников платформы цифрового рубля, сообщать о подозрительных транзакциях¹. Это сделано для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Согласно документу, банкам необходимо формировать специальные электронные сообщения, которые будут включать различные виды информации – от данных о стандартных финансовых операциях до информации о блокировке счетов и отказах в проведении сомнительных сделок. Их потребуется отправлять в Росфинмониторинг в строго определенные сроки:

• информацию о результатах проверки, связанной с выполнением требований подп. 7 п. 1 ст. 7 и п. 3 ст. 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" – не позднее трех рабочих дней после завершения такой проверки;
• информацию о фактах воспрепятствования реализации данного закона со стороны государств, где находятся филиалы и представительства кредитных организаций, – в течение 5 рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующих фактов.

Новые требования касаются как традиционных финансовых операций, так и операций с использованием цифрового рубля. Для этого Центробанк разработал специальные форматы и правила оформления сообщений.

В настоящее время проект указания Банка России проходит общественное обсуждение на федеральном портале проектов нормативных правовых актов. В случае принятия документ вступит в силу с 1 июня 2025 года, а отдельные положения начнут действовать немного позже – с 1 июля.

_____________________________

¹ С текстом указания Банка России "О порядке представления кредитными организациями, в том числе являющимися участниками платформы цифрового рубля, в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 75 и 711 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и материалами к нему можно ознакомиться на федеральном портале проектов нормативных правовых актов (ID: 04/15/02-25/00154501).