© juliasart / Фотобанк 123RF.com

Банк России выпустил указание, определяющее порядок направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем и услуг платежной инфраструктуры информации о случаях мошеннических переводов. Об этом сообщается на сайте регулятора.

В документе, в частности, предусмотрено время, в течение которого необходимо будет вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Общий срок установлен в три часа. А для крупных банков и кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, он составит:

• с 22 октября 2024 года – два часа;
• с 1 января 2025 года – один час.

Такие меры позволят оперативно реагировать на мошеннические действия и минимизировать число новых переводов на счета злоумышленников.

Часть поправок касается требований к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Например, при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась ли операция без добровольного согласия клиента или нет. Ответить на запрос Банка России потребуется в течение одного рабочего дня. "Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию", – подчеркивается в сообщении регулятора.