EdZbarzhyvetsky / Depositphotos.com

Регулятор выпустил Методические рекомендации по повышению прозрачности и обеспечению доступности информации о переводах денежных средств без открытия банковских счетов¹. В частности, кредитным организациям, осуществляющим переводы денежных средств, рекомендовано предоставлять клиенту для ознакомления информацию о:

• перечне субъектов РФ и соответствующих населенных пунктах, в которых получателю могут быть выданы наличные денежные средства (в случае перевода внутри страны);
• возможности осуществлять перевод денежных средств в рамках платежных систем, в том числе иностранных или вне их рамок платежных систем;
• возможных способах получения переводимых денежных средств (в форме перечисления на банковский счет получателя или получения наличных денежных средств);
• перечне документов, представляемых клиентом при осуществлении перевода денежных средств, включая перечень документов (сведений) необходимых для его идентификации, его представителя, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, упрощенной идентификации клиента.

Также по мнению регулятора, кредитным организациям стоит сообщать о сроках осуществления перевода денежных средств, ограничениях, связанных с получением денежного перевода, а также о сведениях, предоставляемых плательщиком. При этом рекомендовано размещать актуальную информацию об условиях переводов, а также контактах службы поддержки клиентов в местах обслуживания на информационных стендах, банкоматах или устно, на официальном сайте кредитной организации и помимо этого на ее официальных страницах в соцсетях.

Отметим, что ранее Банк России представил "дорожную карту" по реализации Основных направлений развития финансового рынка на 2019–2021 годы. Ею планируется расширить права бюро кредитных историй на получение, обработку и передачу персональных данных.

______________________________

¹ С полным текстом Методических рекомендаций по повышению прозрачностии обеспечению доступности информации о переводах денежных средств без открытия банковских счетов от 2 апреля 2019 г. № 10-МР можно ознакомиться на официальном сайте Банка России.