Проект Указания Банка России “О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” (по состоянию на 08.05.2020)

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 12, ст. 1223) в целях совершенствования требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями представителей клиентов-юридических лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также к обновлению сведений о деловой репутации клиентов с учетом практики применения указанных требований:

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения.

1.1. В Положении Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 4 декабря 2015 года N 39962, 10 августа 2016 года N 43196:

пункт 1.3 изложить в следующей редакции:

"1.3. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - финансовой организации - резидента иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в кредитной организации.

Кредитная организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.";

пункт 2.8 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

"Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться кредитной организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.".

1.2. В Положении Банка России от 12 декабря 2014 года N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 20 января 2015 года N 35594, 28 сентября 2016 года N 43856, 27 марта 2020 года N 57870:

пункт 1.2 изложить в следующей редакции:

"1.2. Идентификация не проводится:

в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся органом государственной власти Российской Федерации, органом государственной власти субъекта Российской Федерации, органом местного самоуправления, органом государственной власти иностранного государства, Банком России;

в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта;

в отношении представителя, являющегося единоличным исполнительным органом клиента - финансовой организации - резидента иностранного государства - члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), имеющей показатель рейтинговой оценки, присвоенной российским национальным рейтинговым агентством или международным рейтинговым агентством, и включенной в перечень (реестр) действующих финансовых организаций соответствующего иностранного государства.

Абзацы пятый и шестой настоящего пункта не применяются в случае если представитель, являющийся единоличным исполнительным органом, действует от имени и в интересах или за счет клиента при совершении операции (сделки) в некредитной финансовой организации.

Некредитная финансовая организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором и шестом настоящего пункта.";

пункт 2.6 Приложения 2 дополнить абзацем следующего содержания:

"Обновление сведений о деловой репутации клиента может осуществляться некредитной финансовой организацией на основании имеющихся у нее документов и (или) информации о клиенте.".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Согласовано

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект).

Проект разработан на основании абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

Проект предусматривает внесение изменений в Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Проект направлен на совершенствование требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (далее - некредитные финансовые организации), представителей клиентов-юридических лиц в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также к обновлению сведений о деловой репутации клиента с учетом правоприменения указанных выше нормативных актов Банка России.

Проект устанавливает случаи, при которых может не проводиться идентификация представителя клиента-юридического лица, являющегося его единоличным исполнительным органом, а также позволяет кредитным организациям и некредитным финансовым организациям обновлять сведений о деловой репутации клиента на основании имеющихся у них документов и (или) информации о клиенте.

Согласно пункту 2 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 8 по 21 мая 2020 года (включительно).