Проект Указания Банка России “О форме и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками” (по состоянию на 25.07.2018)

Настоящее Указание на основании статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов в банках Российской Федерации" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N 34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449; 2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225; 2011, N 1, ст. 49; N 27, ст. 3873; N 29, ст. 4262; N 49, ст. 7059; 2013, N 19, ст. 2308; N 27, ст. 3438; N 49, ст. 6336; N 52, ст. 6975; 2014, N 14, ст. 1533; N 30, ст. 4219; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 14; N 27, ст. 3958; N 29, ст. 4355; 2016, N 27, ст. 4297) (далее - Федеральный закон), статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426; N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007, N 1, ст. 9, ст. 10; N 10, ст. 1151; N 18, ст. 2117; 2008, N 42, ст. 4696, ст. 4699; N 44, ст. 4982; N 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, N 1, ст. 25; N 29, ст. 3629; N 48, ст. 5731; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 7, ст. 907; N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2012, N 50, ст. 6954; N 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, N 11, ст. 1076; N 14, ст. 1649; N 19, ст. 2329; N 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; N 30, ст. 4084; N 49, ст. 6336; N 51, ст. 6695, ст. 6699; N 52, ст. 6975; 2014, N 19, ст. 2311, ст. 2317; N 27, ст. 3634; N 30, ст. 4219; N 40, ст. 5318; N 45, ст. 6154; N 52, ст. 7543; 2015, N 1, ст. 4, ст. 37; N 27, ст. 3958, ст. 4001; N 29, ст. 4348, ст. 4357; N 41, ст. 5639, N 48, ст. 6699; 2016, N 1, ст. 23, ст. 46, ст. 50; N 27, ст. 4225, ст. 4273, ст. 4295) по предложению государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (далее - Агентство) устанавливает форму и порядок формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее - реестр обязательств).

1. Банк, включенный Агентством в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Федеральным законом обеспечить ежедневный учет обязательств перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств.

Банк обязан обеспечить соответствие сведений, включенных в реестр обязательств, сведениям о фактическом состоянии взаимных обязательств банка и вкладчика, а также информации, представленной вкладчиком при заключении договора банковского вклада или договора банковского счета.

2. Реестр обязательств формируется в электронном виде по форме и в порядке, установленным приложением 1 к настоящему Указанию. При этом программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в соответствии с приложением 1 к настоящему Указанию реестр обязательств в электронном виде.

Выписки из реестра обязательств по каждому вкладчику формируются в соответствии с приложением 2 к настоящему Указанию.

3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчику в реестре обязательств учитываются в валюте обязательства (требования).

Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчику выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается в валюте Российской Федерации по курсу, установленному Банком России на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 4 настоящего Указания, - на дату, определенную Банком России.

4. Реестр обязательств формируется банком:

по требованию Банка России - в течение пяти рабочих дней со дня поступления требования Банка России о формировании реестра обязательств на дату, указанную в требовании Банка России;

при наступлении страхового случая - не позднее срока, предусмотренного частью 1 статьи 30 Федерального закона.

5. Реестр обязательств при наступлении страхового случая формируется на конец операционного дня, в котором наступил страховой случай.

6. Настоящее Указание в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __________20__года N ___) вступает в силу с 1 января 2019 года.

7. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание от 30 августа 2016 г. N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 декабря 2016 года N 44555 ("Вестник Банка России" от 14 декабря 2016 года N 109);

Указание от 15 января 2018 г. N 4686-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 30 августа 2016 года N 4120-У "О порядке ведения учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчику, форме реестра обязательств банка перед вкладчиками и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 5 февраля 2018 года N 49894 ("Вестник Банка России" от 14 февраля 2018 года N 13).

См. текст приложения в редакторе Adobe Reader

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О форме и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками"

Банк России разработал проект указания Банка России "О форме и порядке формирования реестра обязательств банка перед вкладчиками" (далее - Проект).

Проект разработан на основании статьи 6 Федерального закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон N 177-ФЗ) и статьи 57 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Целью Проекта является изменение структуры данных реестра обязательств банка перед вкладчиками, необходимых для обеспечения процедуры выплат возмещения по счетам (вкладам) субъектов малого предпринимательства в соответствии с социально значимым законопроектом N 194162-7 "О внесении изменений в Федеральный закон "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" и отдельные законодательные акты Российской Федерации", а также по счетам с несколькими бенефициарами (совместные счета) и счетам эскроу для расчетов по договору участия в долевом строительстве многоквартирного жилья в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации, которым с 1 июня 2018 года введен новый вид счета - совместный счет, и Федеральным законом N 177-ФЗ, распространяющим с 1 июля 2018 года страховую защиту на банковские счета эскроу дольщиков.

Действие Проекта будет распространяться на банки, включенные государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов.

Предполагается вступление в силу Проекта с 1 января 2019 года.

Комментарии к Проекту просим направлять в Департамент банковского надзора Банка России по 7 августа 2018 года по адресу e-mail: kab1@cbr.ru.