(1).jpg)
Выберите тему Программы повышения квалификации для юристов
Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19 марта 2015 г. № 174н “Об утверждении профессионального стандарта «Специалист по корпоративному кредитованию»
В соответствии с пунктом 16 Правил разработки, утверждения и применения профессиональных стандартов, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 22 января 2013 г. № 23 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2013, № 4, ст. 293; 2014, № 39, ст. 5266), приказываю:
Утвердить прилагаемый профессиональный стандарт «Специалист по корпоративному кредитованию».
| Министр | М.А. Топилин |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 8 апреля 2015 г.
Регистрационный № 36770
Профессиональный стандарт
Специалист по корпоративному кредитованию
(утв. приказом Министерства труда и социальной защиты РФ от 19 марта 2015 г. № 174н)
| 448 | |
|---|---|
| Регистрационный номер |
I. Общие сведения
| Предоставление кредитов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям | 08.015 | |
|---|---|---|
| (наименование вида профессиональной деятельности) | Код |
Основная цель вида профессиональной деятельности:
| Предоставление юридическим лицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с юридическими лицами, консультирование и сопровождение заемщиков |
|---|
Группа занятий:
| 2411 | Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту | - | - |
|---|---|---|---|
| (код ОКЗ*(1)) | (наименование) | (код ОКЗ) | (наименование) |
Отнесение к видам экономической деятельности:
| 64.92.2 | Деятельность по предоставлению займов промышленности |
|---|---|
| (код ОКВЭД*(2)) | (наименование вида экономической деятельности) |
II. Описание трудовых функций, входящих в профессиональный стандарт (функциональная карта вида профессиональной деятельности)
| Обобщенные трудовые функции | Трудовые функции | ||||
|---|---|---|---|---|---|
| код | наименование | уровень квалификации | наименование | код | уровень (подуровень) квалификации |
| А | Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков | 6 | Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков | А/01.6 | 6 |
| Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика | А/02.6 | 6 | |||
| Подготовка и заключение кредитного договора | А/03.6 | 6 | |||
| Контроль исполнения условий кредитного договора | А/04.6 | 6 | |||
| Работа с заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности | А/05.6 | 6 | |||
III. Характеристика обобщенных трудовых функций
3.1. Обобщенная трудовая функция
| Наименование | Обеспечение проведения сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | А | Уровень квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение обобщенной трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Возможные наименования должностей, профессий | Кредитный менеджер Кредитный консультант Кредитный контролер Специалист по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами Специалист по кредитованию юридических лиц |
|---|---|
| Требования к образованию и обучению | Высшее образование - бакалавриат |
| Требования к опыту практической работы | - |
| Особые условия допуска к работе | - |
| Другие характеристики | ~ |
Дополнительные характеристики
| Наименование документа | Код | Наименование базовой группы, должности (профессии) или специальности |
|---|---|---|
| ОКЗ | 2411 | Бухгалтеры и специалисты по финансам и кредиту |
| ОКПДТР*(3) | 27759 | Экономист по финансовой работе |
| ОКСО*(4) | 080105 | Финансы и кредит |
| 080106 | Финансы (по отраслям) | |
| 080108 | Банковское дело |
3.1.1. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков | Код | А/01.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Информирование заемщика о перечне документов, необходимых для оформления корпоративного кредита |
|---|---|
| Предоставление заемщику бланков документов для оформления корпоративного кредита и информирование заемщика о правилах их заполнения | |
| Сообщение заемщику срока принятия решения и предоставления корпоративного кредита | |
| Копирование и заверка документов, необходимых для формирования досье заемщика | |
| Занесение в автоматизированную банковскую систему сведений о заемщика и параметров заявки на оформление корпоративного кредита | |
| Составление описи документов заемщика для кредитного досье | |
| Формирование кредитного досье заемщиков юридических лиц и индивидуальных предпринимателей | |
| Подготовка уведомления о принятом решении по корпоративному кредиту | |
| Информирование заемщика о принятом решении по заявке на корпоративный кредит | |
| Предложение заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) в соответствии с потребностями заемщика при оформлении корпоративного кредита | |
| Ведение автоматизированной базы данных заемщиков | |
| Необходимые умения | Выявлять потребности заемщика в кредитных продуктах и их характеристиках |
| Оказывать заемщику помощь в подборе оптимального варианта кредита в соответствии с выявленными потребностями | |
| Формировать кредитное досье заемщика | |
| Организовывать взаимодействие с подразделениями банка по вопросам предварительного сопровождения деятельности по корпоративному кредитованию | |
| Анализировать статистические данные о количестве заявок на оформление корпоративного кредита | |
| Оперативно принимать решения по предложению заемщику дополнительного банковского продукта (кросс-продажа) | |
| Пользоваться персональным компьютером, программными продуктами (в том числе, автоматизированной банковской системой), другими организационно-техническими средствами и оборудованием | |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
| Правила делового общения с заемщиками | |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
| Базы данных и информационные системы в профессиональной сфере | |
| Порядок ведения кредитного досье | |
| Правила корпоративной банковской этики | |
| Другие характеристики | - |
3.1.2. Трудовая функция
| Наименование | Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика | Код | А/02.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Оценка активов и кредитной истории потенциального заемщика |
|---|---|
| Анализ финансовой деятельности потенциального заемщика и формирование пакета документов для принятия решения уполномоченным органом о предоставлении кредита | |
| Информирование заемщика о размере дополнительных расходов и комиссий при осуществлении корпоративного кредитования | |
| Запрос (при необходимости) дополнительных документов для принятия решения о возможности заключения кредитного договора | |
| Подготовка заключения о целесообразности предоставления кредита потенциальному заемщику | |
| Рассмотрение заявок и подготовка мотивированных суждений о возможности кредитования заемщиков | |
| Рассмотрение заявок и подготовка мотивированных суждений о возможности изменения условий по действующим кредитам, предоставленным заемщикам | |
| Подготовка профессионального суждения, оценка кредитного риска по выданной ссуде, расчет резерва на возможные потери по ссуде и резерва на возможные потери | |
| Анализ характеристик потенциального заемщика | |
| Анализ учредительных и иных документов потенциального заемщика на соответствие требованиям банка для предоставления кредита | |
| Необходимые умения | Обеспечивать процесс приема документов от заемщика |
| Составлять отчетность по качеству кредитного портфеля | |
| Готовить заключения о возможности/невозможности заключения кредитной сделки | |
| Формировать кредитное досье заемщика | |
| Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью оценки платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика | |
| Применять программные продукты (в том числе, автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Правила внутреннего трудового распорядка, требования охраны труда и пожарной безопасности, внутренние нормативные документы, регламентирующие работу персонала | |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
| Правила делового общения с заемщиками | |
| Основы финансового анализа | |
| Основы правовой экспертизы | |
| Порядок рассмотрения заявок заемщиков | |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
| Правила корпоративной банковской этики | |
| Другие характеристики | - |
3.1.3. Трудовая функция
| Наименование | Подготовка и заключение кредитного договора | Код | А/03.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Консультирование участников кредитной сделки |
|---|---|
| Организация встреч и консультаций с другими работниками банка по вопросам проведения кредитных сделок | |
| Согласование со сторонами сделки сроков, этапов и условий ее заключения | |
| Внесение сведений о сделке в автоматизированную банковскую систему | |
| Проверка правоспособности участников сделки | |
| Проверка документов, подтверждающих полномочия представителей участников сделки (при наличии) | |
| Подготовка кредитной документации | |
| Согласование (при необходимости) кредитной документации с ответственными подразделениями банка | |
| Обеспечения подписания сторонами сделки кредитно-обеспечительной документации | |
| Организация открытия заемщиком текущих счетов | |
| Организация оплаты расходов, связанных с предоставлением кредита | |
| Формирование и передача в ответственное подразделение распоряжения на предоставление кредита | |
| Организация предоставления кредитных средств заемщику | |
| Участие в разрешении конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении сделки | |
| Подготовка и оформление кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
| Необходимые умения | Предоставлять заемщикам исчерпывающую информацию о процедуре подготовки и заключения кредитных сделок |
| Вести кредитно-обеспечительную документацию | |
| Сопровождать процесс передачи документов заемщиком | |
| Осуществлять контроль соблюдения процедуры получения кредитных средств заемщиком | |
| Организовывать взаимодействие между подразделениями банка в соответствии с этапами процесса подготовки и заключения кредитного договора | |
| Применять способы и методы разрешения конфликтных и нестандартных ситуаций при подготовке и заключении кредитного договора | |
| Применять программные продукты (в том числе, автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
| Необходимые знания | Законодательство Российской Федерации о персональных данных |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
| Правила делового общения с заемщиками | |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
| Основы договорного права | |
| Основы правового консультирования | |
| Порядок оформления кредитного договора, договоров поручительства, договоров залога | |
| Порядок открытия банковских счетов | |
| Правила подготовки кредитной документации | |
| Правила корпоративной банковской этики | |
| Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации | |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
| Другие характеристики | - |
3.1.4. Трудовая функция
| Наименование | Контроль исполнения условий кредитного договора | Код | А/04.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Мониторинг качества обслуживания долга и сроков погашения корпоративного кредита |
|---|---|
| Мониторинг проблемных корпоративных кредитов, предоставленных банком (во взаимодействии с другими структурными подразделениями) | |
| Ведение базы кредитных заявок | |
| Ведение кредитных досье по заемщикам | |
| Анализ текущего финансового состояния заемщика согласно внутренним нормативным документам | |
| Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам | |
| Передача информации (при необходимости) о неисполнении обязательств по кредитному договору в соответствующее подразделение банка | |
| Необходимые умения | Организовывать работу по взаимодействию с подразделениями банка с целью контроля исполнения кредитного договора |
| Контролировать исполнение партнерами банка своих обязательств в рамках компетенции | |
| Проводить мониторинг выполнения заемщиками своих обязательств по договору | |
| Выполнять мониторинг статуса заемщика | |
| Применять программные продукты (в том числе, автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
| Нормативные документы, необходимые для выполнения должностных обязанностей | |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
| Правила делового общения с заемщиками | |
| Ведение баз данных | |
| Наблюдение и анализ состояния заемщика | |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
| Правила корпоративной банковской этики | |
| Другие характеристики | - |
3.1.5. Трудовая функция
| Наименование | Работа с заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности | Код | А/05.6 | Уровень (подуровень) квалификации | 6 |
|---|
| Происхождение трудовой функции | Оригинал X | Заимствовано из оригинала | ||
|---|---|---|---|---|
| Код оригинала | Регистрационный номер профессионального стандарта |
| Трудовые действия | Ведение кредитных досье по заемщикам, мониторинг заемщиков на этапе возникновения задолженности |
|---|---|
| Подготовка ответов, справок, выписок, скорректированных графиков платежей по кредитным договорам | |
| Методологическая поддержка кредитной работы, включая разработку внутрибанковских документов, связанных с корпоративным кредитованием (новые типовые продукты, изменения в действующих нормативных документах) | |
| Подготовка отчетов о ходе выполнения заемщиками обязательств по кредитному договору и передача их в соответствующие подразделения банка | |
| Обеспечение процедур изменения условий кредитного договора | |
| Отслеживание и контроль целевого использования кредитных средств после выдачи кредита | |
| Подготовка необходимых документов для принятия решения уполномоченным органом в случае осуществления списания безнадежной задолженности по ссудам за счет сформированного резерва | |
| Применение к заемщикам предупредительных мер при невыполнении обязательств по кредитному договору | |
| Передача сформированного кредитного досье на хранение | |
| Необходимые умения | Анализировать процесс исполнения заемщиком кредитных обязательств |
| Вести деловую переписку и внутренний документооборот | |
| Вести базы данных и досье по заемщикам | |
| Применять программные продукты (в том числе, автоматизированную банковскую систему) и иные организационно-технические средства и оборудование в профессиональной сфере | |
| Необходимые знания | Гражданское и банковское законодательство Российской Федерации |
| Локальные нормативные акты, регламентирующие бизнес-процессы | |
| Законодательство Российской Федерации о персональных данных | |
| Современные методы получения, анализа, обработки информации | |
| Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка | |
| Правила делового общения с заемщиками | |
| Основы банковского дела, экономики, организации труда и управления | |
| Базы данных | |
| Основания изменения условий кредитного договора | |
| Основания применения и виды мер ответственности за нарушение условий договора | |
| Правила подготовки отчетной документации по предоставленным кредитам | |
| Правила корпоративной банковской этики | |
| Другие характеристики | - |
IV. Сведения об организациях - разработчиках профессионального стандарта
4.1. Ответственная организация-разработчик
| Общероссийское объединение работодателей «Российский союз промышленников и предпринимателей» (РСПП), город Москва | |
|---|---|
| Исполнительный вице-президент | Кузьмин Дмитрий Владимирович |
4.2. Наименования организаций-разработчиков
| 1 | ФГБОУ ВПО «Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (Финансовый университет)», город Москва |
|---|
_____________________________
*(1) Общероссийский классификатор занятий.
*(2) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности.
*(3) Общероссийский классификатор профессий рабочих, должностей служащих и тарифных разрядов.
*(4) Общероссийский классификатор специальностей по образованию.
Обзор документа
Подготовлен профстандарт "Специалист по корпоративному кредитованию".
Он содержит описание трудовых функций, требования к образованию и обучению.
Основная цель вида деятельности - предоставление юрлицам доступа к банковским кредитным продуктам, сопровождение кредитных операций с организациями, консультирование и сопровождение заемщиков.
Возможные наименования должностей, профессий - кредитный менеджер, кредитный консультант, кредитный контролер, специалист по сопровождению кредитных операций с юридическими лицами, специалист по кредитованию юридических лиц.
Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:
