Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Информационное письмо Банка России от 23 октября 2025 г. № ИН-08-43/104 "О неприменении Банком России мер к кредитным организациям"

Информационное письмо Банка России от 23 октября 2025 г. № ИН-08-43/104 "О неприменении Банком России мер к кредитным организациям"

24 октября 2025

С 20.08.2025 вступили в силу изменения, внесенные Федеральным законом от 21.04.2025 N 88-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 88-ФЗ) в Федеральный закон N 115-ФЗ1, определившие для кредитных организаций новые критерии операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями, подлежащих обязательному контролю, в том числе совершаемых по банковским счетам юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий (подпункт "б" пункта 1 статьи 1 Федерального закона N 88-ФЗ).

Учитывая, что реализация указанной нормы требует от кредитных организаций определения подходов к выявлению в деятельности клиентов операций, соответствующих новым критериям обязательного контроля, а также доработки автоматизированных банковских систем, Банк России считает целесообразным воздержаться от применения в отношении кредитных организаций мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", в случае выявления допущенных в период с 20.08.2025 по 20.11.2025 фактов несоблюдения требований Федерального закона N 115-ФЗ, введенных подпунктом "б" пункта 1 статьи 1 Федерального закона N 88-ФЗ, в том числе порядка и сроков направления сведений по соответствующим операциям в уполномоченный орган.

С Федеральной службой по финансовому мониторингу согласовано.

Настоящее Информационное письмо Банка России подлежит размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

------------------------------

1 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ).

------------------------------

Заместитель Председателя
Банка России

О.В. Полякова

Обзор документа

С 20 августа 2025 г. для кредитных организаций действуют новые критерии операций с драгметаллами и камнями, подлежащих обязательному контролю, в том числе совершаемых по банковским счетам организаций и ИП, осуществляющих куплю-продажу драгметаллов и камней, ювелирных и других изделий из них, лома таких изделий. Это требует от кредитных организаций определения подходов к выявлению в деятельности клиентов операций, соответствующих новым критериям обязательного контроля, а также доработки автоматизированных банковских систем. Банк России считает целесообразным воздержаться от применения в отношении кредитных организаций мер при выявлении с 20 августа по 20 ноября 2025 г. фактов несоблюдения новых требований, в том числе порядка и сроков направления сведений по операциям.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ:

Перепечатка