Письмо Банка России от 3 октября 2025 г. № 43-7-3/22723 “О рассмотрении обращения”

Служба финансового мониторинга и валютного контроля Банка России совместно с Департаментом статистики Банка России рассмотрела обращение Ассоциации российских банков от 14.08.2025 N А25-02/5-301 и сообщает следующее.

В настоящее время возможность проведения валютных операций, в том числе совершаемых через Систему быстрых платежей, регулируется валютным законодательством Российской Федерации с учетом издаваемых в рамках временных специальных экономических мер и изменяющих подходы к регулированию валютных правоотношений указов Президента Российской Федерации1, актов Банка России и разрешений Правительственной комиссии по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации (далее - специальные экономические меры).

Контроль за соблюдением клиентами требований действующего валютного законодательства Российской Федерации, в том числе специальных экономических мер, должен осуществляться кредитными организациями независимо от используемых ими систем или способов перевода денежных средств.

С учетом изложенного и в целях сохранения положительного клиентского опыта при совершении трансграничных переводов денежных средств через СБП участникам СБП до подтверждения клиентом перевода денежных средств рекомендуется информировать его о наличии действующих ограничений, установленных запретов или особых порядков в отношении операций с нерезидентами, которым осуществляется перевод денежных средств, и разместить в банковском приложении плательщика краткое изложение действующих мер.

Обращаем также внимание, что при совершении операций через СБП в банковском приложении плательщика клиенту, помимо необходимости подтверждения перевода, должна быть предоставлена возможность указания информации, необходимой участнику СБП для принятия решения:

о наличии связи перевода денежных средств с действием мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации2;

о наличии или об отсутствии разрешения компетентного органа на проведение операции (сделки) для проведения контроля участником СБП наличия данного разрешения, в случае если операция (сделка) подпадает под разрешительный порядок3.

Учитывая изложенное, рекомендуем организовать систему контроля в кредитной организации таким образом, чтобы до проведения операции по переводу денежных средств, независимо от способа перевода, кредитная организация могла удостовериться в том, что данная операция разрешена.

Валютные операции, проводимые по счетам юридических лиц, индивидуальных предпринимателей - резидентов и физических лиц - резидентов4, совершаемые с использованием сервиса СБП, подлежат отражению уполномоченным банком в данных по операциям в соответствии с приложением 2 к Инструкции N 181-И5 и в отчетности по форме 04096646 с указанием кода вида операции в зависимости от ее экономического содержания.

Согласно Указанию N 6406-У7 источником информации для составления отчетностей по форме 04094058, 04094069 (далее - Отчеты) являются расчетные и прочие документы по операциям отчитывающейся кредитной организации и ее клиентов. Таким образом, если в распоряжении кредитной организации имеются документы, позволяющие определить операцию как подлежащую включению в Отчеты, то данные о платеже посредством сервиса СБП необходимо отразить в указанных Отчетах.

------------------------------

1 Часть 4 статьи 4.2 Федерального закона от 04.06.2018 N 127-ФЗ "О мерах воздействия (противодействия) на недружественные действия Соединенных Штатов Америки и иных иностранных государств".

2 Федеральный закона от 30.12.2006 N 281-ФЗ "О специальных экономических мерах и принудительных мерах".

3 Подпункт "б" пункта 1 Указа Президента Российской Федерации от 01.03.2022 N 81 "О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации".

4 При осуществлении физическими лицами - резидентами операций, перечисленных в абзаце втором пункта 1.5 Инструкции N 181-И.

5 Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И "О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления".

6 Отчетность по форме 0409664 "Отчет о валютных операциях, осуществляемых по счетам клиентов в уполномоченных банках".

7 Указание Банка России от 10.04.2023 N 6406-У "О формах, сроках, порядке составления и представления отчетности кредитных организаций (банковских групп) в Центральный банк Российской Федерации, а также о перечне информации о деятельности кредитных организаций (банковских групп)".

8 Отчетность по форме 0409405 "Сведения об операциях с ценными бумагами, долями, недвижимым имуществом, паями и вкладами в имущество, совершенных между резидентами и нерезидентами, а также об операциях между резидентами с иностранными ценными бумагами, недвижимым имуществом за рубежом, долями, паями и вкладами в имущество иностранных компаний".

9 Отчетность по форме 0409406 "Сведения о расчетах резидентов с нерезидентами по операциям с производными финансовыми инструментами и прочим срочным сделкам".

------------------------------