Проект Указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (по состоянию на 3 июля 2025 г.)

На основании абзаца четырнадцатого пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма":

1. Внести в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"1 следующие изменения:

1.1. Главу 4 дополнить пунктом 4.3 следующего содержания:

"4.3. При приеме от клиента - физического лица наличных денежных средств в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета с использованием сервиса быстрых платежей платежной системы Банка России в целях зачисления переводимых денежных средств на банковский счет указанного клиента, открытый в другой кредитной организации, идентификация такого клиента проводится кредитной организацией, принимающей наличные денежные средства, в форме его аутентификации с использованием программного обеспечения, предоставленного указанному клиенту кредитной организацией, в которой ему открыт банковский счет, и применяемого в целях осуществления перевода денежных средств.

Используемое в настоящем Положении понятие "аутентификация" применяется в том значении, в каком оно используется в Федеральном законе от 29 декабря 2022 года N 572-ФЗ "Об осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных, о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации".".

1.2. Абзац второй подпункта 1.4.2 пункта 1 приложения 1 изложить в следующей редакции:

"паспорт иностранного гражданина (за исключением ID-карты, выданной иностранным государством и не являющейся в соответствии с законодательством иностранного государства паспортом иностранного гражданина, либо не являющейся документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации);".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 4 декабря 2015 года, регистрационный N 39962, с изменениями, внесенными Указаниями Банка России от 20 июля 2016 года N 4079-У (зарегистрировано Минюстом России 10 августа 2016 года, регистрационный N 43196), от 6 июля 2020 года N 5495-У (зарегистрировано Минюстом России 5 августа 2020 года, регистрационный N 59179), от 5 октября 2021 года N 5965-У (зарегистрировано Минюстом России 9 ноября 2021 года, регистрационный N 65737), от 4 апреля 2023 года N 6397-У (зарегистрировано Минюстом России 15 мая 2023 года, регистрационный N 73303), от 28 июня 2024 года N 6792-У (зарегистрировано Минюстом России 5 августа 2024 года, регистрационный N 79011).

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Проект).

Проект предусматривает установление особого порядка идентификации кредитными организациями клиентов при осуществлении операции пополнения банковского счета клиента наличными денежными средствами с использованием сервиса "Cash-in в СБП"1 кредитной организации, принимающей наличные денежные средства.

Кроме того, в целях минимизации риска вовлечения иностранных граждан в незаконные финансовые операции Проектом предлагается установить, что документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина, не является ID-карта, выданная иностранным государством и не являющаяся в соответствии с законодательством иностранного государства паспортом иностранного гражданина (либо не являющаяся документом, удостоверяющим личность иностранного гражданина в соответствии с законодательством Российской Федерации и международным договором Российской Федерации).

Проект затрагивает деятельность кредитных организаций.

Проект вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 3 по 17 июля 2025 года (включительно).

В соответствии с абзацем четырнадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ2 Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

------------------------------

1 Сервис внесения наличных денежных средств на счет физического лица, открытый в одном банке, в устройствах самообслуживания (например, банкоматах) другого банка с использованием QR-кода, формируемого в рамках системы быстрых платежей платежной системы Банка России.

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".