Проект Указания Банка России "О требованиях к документам, подтверждающим наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации, их типовым формам и о требованиях к документам, подтверждающим источники происхождения этих денежных средств" (по состоянию на 18 апреля 2025 г.)

Настоящее Указание на основании подпункта 7 пункта 1 статьи 4.1, пункта 8 статьи 32 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» устанавливает требования к документам, подтверждающим наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации», их типовым формам и требования к документам, подтверждающим источники происхождения этих денежных средств.

Глава 1. Требования к документам, подтверждающим наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации», и их типовым формам и требования к документам, подтверждающим источники происхождения этих денежных средств

1.1. Документы, подтверждающие наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона Российской Федерации от 27 ноября 1992 года № 4015-I «Об организации страхового дела в Российской Федерации» (далее - Закон «Об организации страхового дела в Российской Федерации») и документы, подтверждающие источники происхождения этих денежных средств, должны соответствовать следующим требованиям.

1.1.1. Документ, содержащий информацию о формировании собственных средств (капитала) соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования в виде денежных средств в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации», должен содержать сведения об учредителях, членах соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования, которые осуществляли перевод денежных средств с целью формирования собственных средств (капитала) соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации», быть составлен соискателем лицензии на осуществление взаимного страхования на дату, непосредственно предшествующую дате представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление взаимного страхования по типовой форме, определенной приложением к настоящему указанию.

1.1.2. Бухгалтерский баланс соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования, составленный на дату, непосредственно предшествующую дате представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление взаимного страхования, по форме Приложения № 3 к Федеральному стандарту бухгалтерского учета ФСБУ 4/2023 «Бухгалтерская (финансовая) отчетность», утвержденному Приказом Минфина России от 04.10.2023 № 157н.

1.1.3. Копии выписок, выданных кредитной организацией, подписанных уполномоченным на подписание соответствующих документов кредитной организацией лицом и заверенных печатью (при наличии печати) кредитной организации (структурного подразделения кредитной организации, если оно уполномочено кредитной организацией на подписание соответствующих документов), по операциям на расчетных счетах соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования, подтверждающих зачисление учредителями и членами соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования денежных средств в валюте Российской Федерации на расчетный счет общества взаимного страхования в целях формирования собственных средств (капитала) общества взаимного страхования, сформированных с даты первого зачисления учредителя, члена соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования денежных средств с целью формирования собственных средств (капитала) соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования до даты, непосредственно предшествующей дате представления в Банк России документов для получения лицензии на осуществление взаимного страхования (включительно) в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Глава 2. Заключительные положения

2.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета Директоров Банка России от _______________ 2025 года № ПСД-______) вступает в силу с 1 сентября 2025 года.

Приложение
к Указанию Банка России
от ___ ________ 2025 года № _____-У
«О требованиях к документам, подтверждающим наличие у
соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования
собственных средств (капитала) в виде денежных средств в
валюте Российской Федерации, их типовым формам и о
требованиях к документам, подтверждающим источники
происхождения этих денежных средств»

(типовая форма)

Сведения о формировании собственных средств (капитала) соискателя лицензии на осуществление взаимного

  страхования _____________________________________________по состоянию на ___ __________ 20__ года

               полное и (или) сокращенное (при его наличии)

                    наименование соискателя лицензии

                 на осуществление взаимного страхования

___________________________________________________________________________________________________

    (фамилия, имя, отчество (при наличии отчества) руководителя общества взаимного страхования

                                     (уполномоченного лица)

__________________              _______________________________________________________

     (дата)                       (подпись руководителя общества взаимного страхования

                                                  (уполномоченного лица))

М.П. (при наличии)

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России «О требованиях к документам, подтверждающим наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации, их типовым формам и о требованиях к документам, подтверждающим источники происхождения этих денежных средств»

Банк России разработал проект указания Банка России «О требованиях к документам, подтверждающим наличие у соискателя лицензии на осуществление взаимного страхования собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации, их типовым формам и о требованиях к документам, подтверждающим источники происхождения этих денежных средств» (далее - проект указания).

Проект указания разработан в связи с вступлением 1 сентября 2025 года в силу изменений, внесенных в Закон № 4015-I Федеральным законом от 8 августа 2024 года № 256-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О взаимном страховании» и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Федеральный закон № 256-ФЗ).

Разработка проекта указания обусловлена распространением на общества взаимного страхования требований по обеспечению финансовой устойчивости и платежеспособности в соответствии с пунктом 3.2 статьи 25 Закона 4015-I в редакции Федерального закона № 256-ФЗ.

Также разработка проекта указания обусловлена дополнением Закона 4015-I подпунктом 9 пункта 5 статьи 32, согласно которому для получения лицензии на осуществление взаимного страхования соискатель лицензии направляет в Банк России в том числе документы, подтверждающие наличие у соискателя лицензии собственных средств (капитала) в виде денежных средств в валюте Российской Федерации в размере, установленном пунктом 3.2 статьи 25 Закона № 4015-I, и документы, подтверждающие источники происхождения этих денежных средств. Пунктом 8 статьи 32 Закона 4015-I в редакции Федерального закона № 256-ФЗ определена компетенция Банка России по установлению нормативным актом Банка России требований к сведениям, документам и (или) типовым формам документов общества взаимного страхования.

Вступление в силу проекта предполагается с 1 сентября 2025 года.

Структурным подразделением Банка России, ответственным за разработку проекта, является Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.