Проект Положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности" (по состоянию на 14 февраля 2025 г.)

См. Проект в формате PDF

Пояснительная записка к проекту Положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности"

Банк России разработал проект положения Банка России "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и экстремисткой деятельности" (далее - Проект).

Проект представляет собой обновленную редакцию Положения Банка России N 375-П1 и предусматривает:

- совершенствование действующих требований к правилам внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитных организаций, в том числе включение в периметр правил внутреннего контроля в целях предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма также направления, связанного с противодействием финансированию экстремистской деятельности в связи с принятием Федерального закона N 522-ФЗ2;

- дополнение действующего перечня признаков, указывающих на необычный характер операции (сделки), являющихся приложением к Положению Банка России N 375-П (далее соответственно - перечень, признаки), новыми группами признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении нелегальной деятельности на финансовом рынке, а также свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций (сделок) с драгоценными металлами, а также изделиями из них;

- актуализацию группы признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, с использованием бюджетных средств;

- актуализацию отдельных признаков группы признаков, свидетельствующих о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, при проведении операций с денежными средствами в наличной форме и переводах денежных средств, в том числе дополнение указанной группы признаков новыми признаками;

- дополнение перечня признаков, свидетельствующих о возможном финансировании терроризма, новым признаком, связанным с совершением физическим лицом операции, выявленной на основании индикаторов, доведенных до сведения кредитных организаций уполномоченным органом по согласованию с Банком России;

- уточнение отдельных действий кредитных организаций при реализации программы управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;

- исключение из числа факторов, влияющих на оценку степени (уровня) риска совершения клиентом кредитной организации подозрительных операций в категории "риск по типу клиента и (или) бенефициарного владельца", фактора, описание которого содержится в письме Банка России от 30.09.2013 N 193-Т3, в связи с отменой указанного письма Банка России4 (абзац восьмой пункта 4.4 Положения Банка России N 375-П);

- исключение из числа факторов, по отдельности или по совокупности влияющих на принятие кредитной организацией решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада) на основании абзаца второго пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ,5 фактора, описание которого содержится в письме Банка России от 30.09.2013 N 193-Т (абзац "е" пункта 6.2 Положения Банка России N 375-П).

Учитывая высокую степень готовности проекта федерального закона N 576830-86 к принятию Государственной Думой Российской Федерации во 2 и 3 чтениях, его положения также учтены в Проекте.

Проект затрагивает деятельность кредитных организаций.

Проект вступает в силу с 1 июля 2025 года.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 14 февраля 2025 года по 28 февраля 2025 года (включительно).

В соответствии с абзацем двенадцатым пункта 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

------------------------------

1 Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Федеральный закон от 28.12.2024 N 522-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты Российской Федерации".

3 "О снижении риска потери деловой репутации и вовлечения уполномоченных банков в осуществление легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма".

4 Письмо Банка России от 30.09.2013 N 193-Т отменено письмом Банка России от 04.03.2024 N 08-12/1772.

5 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

6 Проект федерального закона N 576830-8 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (прежнее наименование - "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 20 Федерального закона "О банках и банковский деятельности" в связи с внедрением цифрового рубля")