Проект положения Банка России “О временной администрации иностранного банка” (по состоянию на 27 января 2025 г.)

Настоящее Положение на основании частей 5, 13 статьи 23.8 Федерального закона от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности») устанавливает:

порядок назначения временной администрации иностранного банка;

порядок деятельности временной администрации иностранного банка;

порядок и формы отчета временной администрации иностранного банка перед Банком России.

Глава 1. Порядок назначения временной администрации иностранного банка

1.1. Решение о назначении в соответствии с частью 13 статьи 23.7 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» временной администрации иностранного банка (далее - временная администрация) принимается Комитетом банковского надзора Банка России.

1.2. Решение о назначении временной администрации оформляется приказом Банка России, который подписывает Председатель Комитета банковского надзора Банка России (лицо, его замещающее).

1.3. Приказ Банка России о назначении временной администрации должен содержать:

полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) на русском языке филиала иностранного банка, в который назначается временная администрация; полное наименование иностранного банка (на языке государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк, и в транслитерации буквами русского алфавита); номер записи в реестре лицензий на осуществление банковских операций, выданных Банком России иностранным банкам для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свои филиалы; номер записи об аккредитации филиала иностранного банка в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц и дату ее внесения; место нахождения филиала иностранного банка;

ссылку на статью (часть) Федерального закона «О банках и банковской деятельности», на основании которой принято решение о назначении временной администрации;

указание о возложении функций временной администрации на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство);

сведения о приостановлении полномочий исполнительных органов иностранного банка, касающихся деятельности его филиала на территории Российской Федерации, руководителя, его заместителей и главного бухгалтера филиала иностранного банка, за исключением исполнения обязанности, указанной в части 17 статьи 23.7 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»;

указание на задачи и функции, возложенные на временную администрацию;

срок деятельности временной администрации.

Приказ Банка России о назначении временной администрации может содержать другую информацию, необходимую для выполнения задач и функций, возложенных на временную администрацию.

1.4. Приказ Банка России о назначении временной администрации размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть «Интернет») не позднее рабочего дня, следующего за днем его принятия.

Глава 2. Порядок деятельности временной администрации иностранного банка

2.1. Временная администрация приступает к исполнению своих обязанностей в день, указанный в приказе Банка России о ее назначении.

2.2. Временная администрация не позднее рабочего дня, следующего за днем ее назначения, доводит информацию о назначении временной администрации, а также о прекращении действия в соответствии с частью 3 статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» доверенностей, выданных до даты назначения временной администрации, в том числе безотзывных, до:

органов, осуществляющих регистрацию прав на недвижимое имущество, земельные участки, транспортные средства, участие в уставных капиталах организаций и иное имущество, право собственности на которое подлежит государственной регистрации;

платежных систем, участником которых является иностранный банк, включая участие в операциях с использованием банкоматов, других автоматических устройств для расчетов и эквайринговой сети кредитной организации;

организаций, осуществляющих депозитарное обслуживание иностранного банка (ведущих ее счета депо);

держателей реестра владельцев ценных бумаг, в случае если иностранный банк зарегистрирован в системе ведения реестра в качестве номинального держателя ценных бумаг;

организаторов торговли на рынке ценных бумаг, с которыми у иностранного банка заключены договоры о предоставлении услуг на рынке ценных бумаг;

организаций, осуществляющих расчеты по операциям иностранного банка с ценными бумагами;

банков-корреспондентов (в том числе нерезидентов), в которых открыты корреспондентские счета иностранного банка;

судов по месту нахождения филиала иностранного банка.

2.3. Временная администрация в срок не позднее 5 рабочих дней со дня ее назначения обеспечивает размещение на официальных сайтах Агентства и филиала иностранного банка в сети «Интернет» информации о последствиях отзыва у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал и о действиях кредиторов и должников иностранного банка, в том числе о:

порядке и сроке предъявления требований кредиторов, сроках их удовлетворения;

порядке и сроке направления заявлений о возврате клиентам иностранного банка их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных иностранным банком за их счет по договорам хранения, депозитарным договорам и договорам о брокерском обслуживании;

порядке уплаты должниками задолженности перед иностранным банком.

2.4. Временная администрация в установленном ею порядке пользуется печатью временной администрации, по окружности которой помещаются надпись «Временная администрация иностранного банка», затем полное фирменное наименование иностранного банка и сведения о месте нахождения филиала иностранного банка. В центре печати помещается надпись ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ (без кавычек). Печать должна быть изготовлена в течение 2 рабочих дней со дня назначения временной администрации. До дня изготовления печати временной администрации используется печать филиала иностранного банка (при наличии печати).

2.5. Временная администрация направляет в подразделение Банка России, расположенное по месту нахождения филиала иностранного банка, а также в банки-корреспонденты и организации, осуществляющие расчеты по операциям филиала иностранного банка с ценными бумагами, не позднее 3 рабочих дней со дня начала деятельности временной администрации карточки с образцами подписей и оттиска печати временной администрации.

2.6. Карточка с образцами подписей и оттиска печати (при наличии печати) временной администрации оформляется в порядке, установленном главой 5 Инструкции Банка России от 30 июня 2021 года № 204-И «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 18 августа 2021 года № 64669.

2.7. Временная администрация в период своей деятельности в целях реализации возложенных на нее функций и задач пользуется служебными помещениями, документами, а также техническими средствами филиала иностранного банка.

В течение 5 рабочих дней со дня издания Банком России приказа о прекращении деятельности временной администрации временная администрация передает на основании акта приема-передачи руководителю филиала иностранного банка:

принятые ей от лиц, указанных в пункте 2.8 настоящего Положения, печати и штампы, бухгалтерские и иные документы, имущество филиала иностранного банка;

имущество и документы, выявленные (образовавшиеся) в ходе деятельности временной администрации;

копию реестра требований кредиторов филиала иностранного банка, а также документов, являющихся основанием для их включения в реестр требований кредиторов.

2.8. В случае непередачи филиалом иностранного банка, а также руководителем, заместителем руководителя, главным бухгалтером филиала иностранного банка, другими его работниками и иными лицами по запросу временной администрации сведений и документов, касающихся деятельности филиала иностранного банка, временная администрация должна составить в произвольной форме акт о непередаче сведений и документов.

2.9. В случае если руководителем, другими работниками филиала иностранного банка или иными лицами путем совершения неправомерных действий или бездействия создаются условия, при которых временная администрация не может полностью или частично осуществлять функции, возложенные на нее законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России, временная администрация должна составить акт о воспрепятствовании осуществлению функций временной администрации (далее - акт о воспрепятствовании).

Акт о воспрепятствовании составляется в день установления факта воспрепятствования.

2.10. Временная администрация направляет акт о воспрепятствовании:

в случае воспрепятствования со стороны должностных лиц филиала иностранного банка - в органы внутренних дел (полицию) по месту нахождения филиала иностранного банка;

в случае воспрепятствования со стороны иных лиц - в органы прокуратуры по месту нахождения филиала иностранного банка.

2.11. Временная администрация не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта о воспрепятствовании, обязана направить его копию в Банк России и Агентство.

2.12. Временная администрация в течение одного рабочего дня, следующего за днем получения решений органов внутренних дел (полиции), прокуратуры и судов по факту (фактам) воспрепятствования осуществлению функций временной администрации направляет копии указанных решений в Банк России и Агентство.

2.13. Временная администрация осуществляет прием и рассмотрение требований кредиторов, предъявленных к иностранному банку, со дня ее назначения и до дня окончания срока предъявления требований, установленного временной администрацией в соответствии с частями 10 и 11 статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

2.14. Временная администрация в течение пяти рабочих дней с даты закрытия реестра требований кредиторов передает его Агентству на основании акта приема-передачи с учетом требований части 12 статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

Глава 3. Порядок и формы отчета временной администрации иностранного банка

3.1. Временная администрация представляет в Банк России отчет о работе временной администрации иностранного банка, содержащий информацию, предусмотренную приложением к настоящему Положению, в следующие сроки:

отчет, содержащий информацию, предусмотренную пунктами 1-2 приложения к настоящему Положению, - на пятый день работы временной администрации;

отчет, содержащий информацию, предусмотренную пунктами 1-7 приложения к настоящему Положению, - в течение первого календарного месяца работы временной администрации ежедекадно на третий рабочий день следующей декады; в последующем - ежемесячно на пятый рабочий день месяца, следующего за отчетным.

Первый календарный месяц работы временной администрации исчисляется с даты назначения временной администрации.

Временная администрация в течение 5 рабочих дней со дня передачи Агентству в соответствии с частью 12 статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» реестра требований кредиторов направляет в Банк России информацию о достижении целей ее назначения и решении поставленных задач.

В срок не позднее 10 рабочих дней со дня издания Банком России приказа о прекращении деятельности временной администрации иностранного банка временная администрация представляет в Банк России в электронном виде:

копии приказов и распоряжений временной администрации;

копии актов приема-передачи имущества, бухгалтерских и иных документов филиала иностранного банка, баз данных иностранного банка на электронных носителях (резервных копий баз данных), программного обеспечения, а также кодов доступа, паролей, принятых временной администрацией, актов об обнаружении временной администрацией имущества и документов филиала иностранного банка, а также акта приема-передачи, указанного в абзаце 2 пункта 2.7 настоящего Положения.

3.2. Временная администрация в составе отчета о работе временной администрации ежемесячно представляет в Банк России отчет об исполнении сметы расходов на функционирование филиала иностранного банка.

3.3. Временная администрация по запросу Банка России обязана представлять дополнительную информацию по вопросам, входящим в компетенцию временной администрации.

3.4. Временная администрация направляет в Банк России предусмотренные настоящей главой, а также пунктами 2.11 - 2.12 настоящего Положения сведения, информацию и подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью документы в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании частей 1 и 4 статьи статьи 73.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Глава 4. Прекращение деятельности временной администрации иностранного банка

4.1. Решение о прекращении деятельности временной администрации принимается Банком России по основанию, установленному частью 21 статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», в случае поступления от временной администрации в Банк России информации о достижении целей ее назначения и решении поставленных задач.

4.2. Решение о прекращении деятельности временной администрации оформляется приказом Банка России о прекращении деятельности временной администрации, который подписывается Председателем Комитета банковского надзора Банка России (лицом, его замещающим). Проект приказа Банка России о прекращении деятельности временной администрации подготавливается не позднее 10 рабочих дней со дня поступления от временной администрации в Банк России информации о достижении целей ее назначения и решении поставленных задач.

4.3. Приказ Банка России о прекращении деятельности временной администрации размещается на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» не позднее дня, следующего за днем его издания.

Глава 5. Заключительные положения

5.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Э.С. Набиуллина

Приложение
Положению Банка России
от ___ ___ года № ___-П
«О временной администрации иностранного банка»

Информация и документы, представляемые в составе отчета (информации о достижении целей ее назначения и решении поставленных задач) временной администрации иностранного банка

1. Общие сведения об иностранном банке, о филиале иностранного банка, сведения о воспрепятствовании деятельности временной администрации.

2. Сведения о проведении временной администрацией иностранной страховой организации первоочередных мероприятий.

3. Информация о расходовании денежных средств согласно утвержденной смете расходов.

4. Сведения о работе временной администрации с требованиями кредиторов.

5. Информация о договорах, заключенных временной администрацией.

6. Сведения о взаимодействии временной администрации с правоохранительными органами.

7. Сведения о работе временной администрации иностранной с гарантийным депозитом филиала иностранной страховой организации.

8. Информация и документы о направлении в Агентство реестра требований кредиторов.

Пояснительная записка к проекту положения Банка России «О временной администрации иностранного банка»

Банк России разработал проект положения Банка России «О временной администрации иностранного банка» (далее - проект Положения).

Проект Положения подготовлен во исполнение Плана подготовки нормативных актов Банка России в 2025 году.

Компетенция Банка России на издание проекта Положения установлена частями пятой и тринадцатой статьи 23.8 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 8 августа 2024 года № 275-ФЗ).

Целью и задачей издания проекта Положения является реализация компетенции Банка России по регулированию деятельности временной администрации иностранного банка, назначаемой после отзыва (аннулирования) Банком России у иностранного банка лицензии на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал (далее - временная администрация иностранного банка).

Проект Положения устанавливает порядок назначения и деятельности временной администрации иностранного банка, а также порядок и формы отчета временной администрации иностранного банка перед Банком России.

Требования проекта Положения распространяются на Банк России и государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

Проектом Указания предусматривается срок вступления в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания к проекту Указания принимаются с 27.01.2025 по 09.02.2025 на адреса электронной почты: solovevama@cbr.ru, chikibaevadb@cbr.ru.

Ответственное за подготовку проекта Положения структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.