Проект указания Банка России "О порядке возврата иностранному банку гарантийного депозита" (по состоянию на 17 января 2025 г.)

Настоящее Указание на основании части десятой статьи 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) определяет порядок возврата иностранному банку денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка.

1. Возврат иностранному банку денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка (далее - денежные средства) осуществляется государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) на основании решения Банка России об удовлетворении ходатайства о возврате неиспользованных денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка (далее - ходатайство), которое представляется в Банк России иностранным банком, в соответствии с частью восьмой статьи 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ) (далее - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»).

2. Ходатайство должно содержать следующую информацию:

полное наименование иностранного банка (на языке государства, на территории которого зарегистрирован иностранный банк, и в транслитерации буквами русского алфавита);

полное наименование и сокращенное наименование (при наличии) филиала иностранного банка на русском языке;

сумма денежных средств, подлежащих возврату со специального банковского счета Агентства, открытого в Банке России;

реквизиты счета иностранного банка, на который подлежат перечислению денежные средства, с приложением справки, выданной банком получателя денежных средств, подтверждающей открытие указанного счета иностранному банку;

сведения о фамилии, об имени и отчестве (при наличии) лица, осуществляющего функции (лиц, осуществляющих функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, а также данные документов, удостоверяющих его (их) личность на территории соответствующего иностранного государства, позволяющие осуществить его (их) однозначную идентификацию;

адрес электронной почты иностранного банка для обмена (передачи) информации.

Ходатайство должно содержать отметку о подтверждении иностранным банком достоверности представленной в ходатайстве информации, оформленной следующей фразой: «Достоверность представленных в ходатайстве сведений подтверждаю(ем).».

Ходатайство подписывается лицом, осуществляющим функции (лицами, осуществляющими функции) единоличного исполнительного органа иностранного банка, и направляется иностранным банком в Банк России на бумажном носителе заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Документы, представляемые иностранным банком в соответствии с настоящим Указанием, составленные на иностранном языке, должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, если иное не предусмотрено международными договорами, участниками которых являются Российская Федерация и государство (территория), где зарегистрирован иностранный банк, с приложением заверенного в установленном порядке перевода указанных документов на русский язык.

3. Банк России принимает решение об удовлетворении ходатайства либо об отказе в удовлетворении ходатайства не позднее тридцати рабочих дней, следующих за днем его представления в Банк России.

4. Банк России принимает решение об отказе в удовлетворении ходатайства иностранного банка при наличии одного из следующих оснований.

4.1. Ходатайство представлено в Банк России ранее срока осуществления возврата иностранному банку денежных средств, установленного частью восьмой статьи 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

4.2. Несоответствие содержания ходатайства и (или) документов, представляемых иностранным банком в соответствии с настоящим Указанием, требованиям, установленным пунктом 2 настоящего Указания, а также непредставление иностранным банком документов, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.

5. Банк России принимает решение об удовлетворении ходатайства иностранного банка в случае отсутствия указанных в пункте 4 настоящего Указания оснований для отказа в удовлетворении ходатайства иностранного банка.

6. Решение об удовлетворении ходатайства либо об отказе в удовлетворении ходатайства принимается Комитетом банковского надзора Банка России на основании полномочий, предусмотренных частью третьей статьи 56 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

7. Решение Банка России об удовлетворении ходатайства либо об отказе в удовлетворении ходатайства направляется Банком России иностранному банку, представившему ходатайство, и Агентству не позднее трех рабочих дней, следующих за днем принятия решения Комитетом банковского надзора Банка России.

8. В случае принятия Банком России решения об удовлетворении ходатайства иностранного банка Агентством осуществляется возврат иностранному банку денежных средств в соответствии со статьей 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем получения Агентством решения Комитета банковского надзора Банка России, предусмотренного пунктом 7 настоящего Указания.

9. Банк России направляет в иностранный банк информацию, предусмотренную пунктом 7 настоящего Указания, по адресу электронной почты, указанному в ходатайстве иностранного банка.

Банк России и Агентство осуществляют обмен документами и информацией в связи с проведением возврата иностранному банку денежных средств в форме электронных документов в соответствии с порядком взаимодействия, установленным нормативным актом Банка России, принятым на основании статьи 9.2, частей первой и четвертой статьи 73.1, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9, частей первой, третьей, шестой и восьмой статьи 76.9-11 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», частей 1, 4, 5 и 7 статьи 35.1 Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».

10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О порядке возврата иностранному банку гарантийного депозита»

Банк России разработал проект Указания Банка России «О порядке возврата иностранному банку гарантийного депозита» (далее - проект Указания).

Компетенция Банка России на издание проекта Указания определена на основании части десятой статьи 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ).

Целью и задачей издания проекта Указания является реализация новой компетенции Банка России по определению порядка возврата иностранному банку денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка, предусмотренной принятым и вступившим в силу с 01.09.2024 Федеральным законом от 08.08.2024 № 275-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Предметом регулирования проекта Указания является порядок возврата иностранному банку денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка.

В соответствии с частью 8 статьи 23.9 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» средства гарантийного депозита филиала иностранного банка возвращаются иностранному банку после удовлетворения требований кредиторов иностранного банка на основании решения Банка России об удовлетворении ходатайства иностранного банка о возврате неиспользованных денежных средств гарантийного депозита филиала иностранного банка (далее - ходатайство) по истечении одного года с даты включения сведений о прекращении действия аккредитации филиала иностранного банка в государственный реестр аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

Проект Указания устанавливает требования к содержанию ходатайства, которое представляется в Банк России иностранным банком, случаи, при которых Банк России принимает решение об удовлетворении либо об отказе в удовлетворении ходатайства, порядок обмена между Банком России, иностранным банком и государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» документами и информацией в связи с осуществлением возврата иностранному банку гарантийного депозита филиала иностранного банка и порядок возврата указанных средств иностранному банку.

Проект Указания не требует внесения изменений в другие нормативные и иные акты Банка России либо издания иных нормативных актов Банка России.

Требования проекта Указания распространяются на Банк России, государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» и иностранные банки, у которых отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций для осуществления деятельности на территории Российской Федерации через свой филиал.

Проектом Указания предусматривается срок вступления в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания к проекту Указания принимаются с 17.01.2025 по 30.01.2025 на адреса электронной почты: solovevama@cbr.ru, mav9@cbr.ru.

Ответственное за подготовку проекта Указания структурное подразделение Банка России - Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций.