Проект Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросу регулирования экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций" (по состоянию на 2 августа 2024 г.)

На основании статьи 92 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"1, пунктов 4.1 и 4.2 части 5 статьи 10, частей 1.1 и 1.2, абзаца первого части 4 статьи 18 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации"2:

1. Внести в нормативные акты Банка России следующие изменения:

1.1. В пункте 3 Указания Банка России от 25 ноября 2020 года N 5632-У "О порядке ведения Банком России реестра экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также доступа к нему"3 слова "в порядке, установленном Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659" заменить словами "в порядке, установленном Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6655-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 мая 2024 года N 78344".

1.2. В пункте 18 Указания Банка России от 25 декабря 2020 года N 5677-У "О порядке приостановления и прекращения действия экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке и о порядке уведомления субъектов экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке о приостановлении и прекращении его действия"4 слова "в порядке, установленном Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659, 12 ноября 2020 года N 60878" заменить словами "в порядке, установленном Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6655-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 мая 2024 года N 78344".

1.3. В Указании Банка России от 25 декабря 2020 года N 5678-У "О требованиях к форме и содержанию инициативного предложения и проекта программы экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о перечне документов, прилагаемых к инициативному предложению"5:

абзац второй пункта 1.4 изложить в следующей редакции:

"оценка операционных, правовых, финансовых рисков, а также рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения информационной безопасности, требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков с указанием типа риска, его краткого описания и шага бизнес-процесса, которому присущ указанный риск, а также описание мер, направленных на минимизацию таких рисков;";

дополнить подпунктом 3.6.1 следующего содержания:

"3.6.1. Ограничения объема отдельных финансовых операций и общего объема финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, включая объем привлекаемых денежных средств и (или) иных активов, количества лиц, в отношении которых могут осуществляться эти финансовые операции в течение срока действия экспериментального правового режима или в соответствующую единицу времени, виды финансовых операций, осуществляемых в рамках экспериментального правового режима, виды и перечни активов, категории лиц, с которыми могут осуществляться данные финансовые операции, а также иные условия установления экспериментального правового режима.";

подпункт 3.7 изложить в следующей редакции:

"3.7. Оценка операционных, правовых, финансовых рисков, рисков потери деловой репутации (репутационных рисков), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения, разглашения сведений, составляющих банковскую тайну, тайну страхования и иную охраняемую законом тайну, разглашения конфиденциальной и иной информации, отнесенной в соответствии с законодательством Российской Федерации к информации ограниченного доступа, нарушения информационной безопасности, требований к защите информации, нарушения прав и законных интересов страхователей, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, инвесторов, кредиторов и вкладчиков, а также рисков причинения вреда жизни, здоровью или имуществу человека либо имуществу юридического лица, ущерба обороне и (или) безопасности государства, иным охраняемым федеральным законом ценностям, меры, направленные на минимизацию таких рисков и обязательные для осуществления субъектами экспериментального правового режима, с указанием типа риска, его краткого описания, а также вероятности его возникновения.".

1.4. В абзаце 10 пункта 1 Указания Банка России от 25 декабря 2020 года N 5679-У "О присоединении к экспериментальному правовому режиму в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, а также о приостановлении или прекращении статуса субъекта экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке"6 слова "в порядке, установленном Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659, 12 ноября 2020 года N 60878 (далее - личный кабинет)" заменить словами "в порядке, установленном Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6655-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 мая 2024 года N 78344".

1.5. Пункт 3 Указания Банка России от 25 декабря 2020 года N 5680-У "О порядке мониторинга экспериментального правового режима в сфере цифровых инноваций на финансовом рынке, оценки эффективности и результативности реализации такого экспериментального правового режима"7 дополнить абзацами следующего содержания:

"В случае выявления Банком России в рамках мониторинга рисков, которые могут повлечь за собой причинение вреда интересам государства, ущерб обороне, безопасности государства, стабильности финансового рынка Российской Федерации и (или) экономической безопасности Российской Федерации, и (или) рисков нарушения надежного и устойчивого функционирования критической информационной инфраструктуры, и (или) угроз безопасности персональных данных и компьютерных инцидентов, повлекших за собой неправомерную передачу (предоставление, распространение, доступ) персональных данных, Банк России в течение десяти рабочих дней после выявления указанных рисков, угроз и (или) инцидентов информирует о них федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности.

В случае выявления Банком России в рамках мониторинга рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения Банк России в течение десяти рабочих дней после выявления указанных рисков информирует о них федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

При наличии рисков, препятствующих принятию решения, предусмотренного пунктом 9 настоящего Указания, федеральный орган исполнительной власти в области обеспечения безопасности и федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, направляют мотивированную позицию в Банк России.";

в пункте 9 после слов "принимает решение, содержащее один из выводов, указанных в части 4 статьи 18 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ," дополнить словами "с учетом позиции федерального органа исполнительной власти в области обеспечения безопасности и федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, предусмотренной абзацем четвертым пункта 3 настоящего Указания,";

в пункте 22 слова "в порядке, установленном Указанием Банка России от 19 декабря 2019 года N 5361-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 марта 2020 года N 57659, 12 ноября 2020 года N 60878" заменить словами "в порядке, установленном Указанием Банка России от 9 января 2024 года N 6655-У "О порядке взаимодействия Банка России с кредитными организациями, некредитными финансовыми организациями, лицами, оказывающими профессиональные услуги на финансовом рынке, и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов Банка России, в том числе личного кабинета, а также о порядке и сроках направления уведомления об использовании личного кабинета и уведомления об отказе от использования личного кабинета", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 29 мая 2024 года N 78344".

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

------------------------------

1 Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2006, N 25, ст. 2648; 2010, N 45, ст. 5756; 2011, N 27, ст. 3873; N 43, ст. 5973; N 48, ст. 6728; 2013, N 30, ст. 4084; N 52, ст. 6975; 2014, N 30, ст. 4219; 2015, N 27, ст. 4001; 2016, N 1, ст. 46; 2017, N 14, ст. 1997; 2018, N 11, ст. 1588; N 32, ст. 5115; 2019, N 29, ст. 3857; 2020, N 14, ст. 2036; 2021, N 9, ст. 1467; N 27, ст. 5187; N 52, ст. 8982; 2023, N 29, ст. 5316, 5317; N 31, ст. 5766.

2 Собрание законодательства Российской Федерации, 2020, N 31, ст. 5017; 2021, N 27, ст. 5159; 2024, N 29, ст. 4098.

3 Зарегистрировано Минюстом России 24 декабря 2020 года, регистрационный N 61800.

4 Зарегистрировано Минюстом России 23 апреля 2021 года, регистрационный N 63224.

5 Зарегистрировано Минюстом России 4 февраля 2021 года, регистрационный N 62392.

6 Зарегистрировано Минюстом России 26 февраля 2021 года, регистрационный N 62618.

7 Зарегистрировано Минюстом России 27 апреля 2021 года, регистрационный N 63252.

------------------------------

Пояснительная записка
к проекту указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросу регулирования экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций"

Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросу регулирования экспериментальных правовых режимов в сфере цифровых инноваций" (далее - Проект).

Основанием разработки Проекта являются статья 92 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", пункты 4.1 и 4.2 части 5 статьи 10, части 1.1 - 1.3, абзац первый части 4 статьи 18 Федерального закона от 31 июля 2020 года N 258-ФЗ "Об экспериментальных правовых режимах в сфере цифровых инноваций в Российской Федерации".

Целью разработки Проекта является внесение изменений в действующие нормативные акты Банка России в части уточнения порядка использования участниками экспериментального правового режима личного кабинета при осуществлении взаимодействия с Банком России, содержания проекта программы экспериментального правового режима, а также уточнения порядка осуществления Банком России мониторинга экспериментальных правовых режимов.

Проектом предполагается установить срок вступления в силу указания Банка России по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Структурным подразделением Банка России, ответственным за разработку Проекта, является Департамент финансовых технологий Банка России.

Предложения и замечания к Проекту, направляемые в рамках публичного обсуждения, принимаются по электронному адресу: ZvyagintsevSE@cbr.ru с 2 августа по 15 августа 2024 года включительно.