Проект Указания Банка России “О порядке формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов, порядке направления субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, арбитражным управляющим запросов в Центральный каталог кредитных историй с использованием кода субъекта кредитной истории, порядке и форме представления информации из Центрального каталога кредитных историй” (по состоянию на 03.05.2023)

Настоящее Указание на основании части 4.3 статьи 5, частей 5 и 7 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях" устанавливает:

порядок формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов;

порядок направления субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, арбитражным управляющим в Центральный каталог кредитных историй запроса о представлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, с использования кода субъекта кредитной истории;

порядок и форму представления информации из Центрального каталога кредитных историй по запросу о представлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории, направленному в Центральный каталог кредитных историй с использованием кода субъекта кредитной истории.

Глава 1. Порядок формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов

1.1. Субъект кредитной истории при необходимости формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов субъекта кредитной истории (далее соответственно - субъект, код субъекта, дополнительный код субъекта), обращается:

к источнику формирования кредитной истории субъекта (далее - источник), в любые кредитную организацию или бюро кредитных историй (далее - бюро) - для формирования, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта), аннулирования кода субъекта;

в Центральный каталог кредитных историй посредством официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее соответственно - ЦККИ, сайт Банка России) - для формирования дополнительного кода субъекта, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта), аннулирования кода субъекта.

Аннулирование дополнительного кода субъекта осуществляется ЦККИ без обращения субъекта по истечении срока, установленного в части 4.2 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 N 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон "О кредитных историях").

1.2. Субъект при наличии у него кода субъекта вправе сформировать для пользователя кредитной истории (далее - пользователь) дополнительный код субъекта в целях получения пользователем информации из ЦККИ.

1.3. При формировании кода субъекта, предыдущий код субъекта аннулируется ЦККИ.

Субъект может аннулировать код субъекта, не формируя при этом нового кода субъекта.

1.4. Субъект формирует код субъекта, дополнительный код субъекта по правилам, установленным в приложении 1 к настоящему Указанию.

1.5. В случае формирования, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта) и аннулирования кода субъекта посредством обращения к источнику, в кредитную организацию или бюро субъект представляет:

источнику - обращение о формировании кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее код субъекта (дополнительный код субъекта), обращение о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), содержащее новый код субъекта (новый дополнительный код субъекта), обращение об аннулировании кода субъекта, содержащего сведения об аннулируемом коде субъекта, соответственно;

кредитной организации, бюро - обращение о формировании кода субъекта (дополнительного кода субъекта), обращение о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), обращение об аннулировании кода субъекта, содержащее информацию, определенную в приложении 2 к настоящему Указанию, соответственно.

1.6. Источник принимает от субъекта обращение, указанное в абзаце втором пункта 1.5 настоящего Указания, и не позднее двух рабочих дней со дня приема обращения субъекта одновременно с информацией, определенной статьей 4 Федерального закона "О кредитных историях", представляет в бюро информацию о коде субъекта, новом коде субъекта (в случае замены) или об аннулировании кода субъекта.

1.7. Бюро не позднее двух рабочих дней со дня получения информации от источника, со дня приема обращения субъекта, направляет в ЦККИ:

в случае получения информации от источника - информацию, указанную в пункте 1.6 настоящего Указания;

в случае обращения субъекта - информацию о коде субъекта (дополнительном коде субъекта), новом коде субъекта (новом дополнительном коде субъекта) (в случае замены) или об аннулировании кода субъекта одновременно с информацией, определенной в приложении 2 к настоящему Указанию.

1.8. Кредитная организация принимает от субъекта обращение, указанное в абзаце третьем пункта 1.5 настоящего Указания, и не позднее двух рабочих дней со дня приема обращения субъекта одновременно с информацией, определенной в приложении 2 к настоящему Указанию, направляет в ЦККИ информацию о коде субъекта (дополнительном коде субъекта), новом коде субъекта (новом дополнительном коде субъекта) (в случае замены) или об аннулировании кода субъекта.

1.9. В случае формирования дополнительного кода субъекта, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта), аннулирования кода субъекта при обращении субъекта в ЦККИ посредством сайта Банка России субъект заполняет, размещенную на сайте Банка России соответствующую форму обращения с указанием информации, определенной в приложении 2 к настоящему Указанию:

о формировании дополнительного кода субъекта;

о замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта);

об аннулировании кода субъекта.

1.10. Кредитная организация, бюро до приема обращения, указанного в абзаце третьем пункта 1.5 настоящего Указания, осуществляют идентификацию субъекта.

Идентификация субъекта - физического лица осуществляется на основании паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии - иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае обращения законного представителя субъекта, помимо проверки указанного документа, проверяется наличие у представителя субъекта оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий.

Идентификация субъекта - юридического лица осуществляется путем проверки представленного им свидетельства о государственной регистрации юридического лица (свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года) и проверки наличия у уполномоченного представителя юридического лица оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, а также паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии - иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации.

1.11. ЦККИ не позднее следующего рабочего дня со дня получения от бюро, кредитной организации информации, указанной в пунктах 1.7 и 1.8 настоящего Указания, обращения субъекта, указанного в пункте 1.9 настоящего Указания, информирует бюро, кредитную организацию, субъекта о формировании, замене кода субъекта (дополнительного кода субъекта), об аннулировании кода субъекта соответственно путем направления извещения, содержащего сведения, определенные в приложении 3 к настоящему Указанию (далее - извещение).

1.12. Бюро направляет источнику сведения, содержащиеся в извещении, не позднее следующего рабочего дня со дня его получения из ЦККИ.

1.13. В случае если субъект для формирования, замены кода субъекта (дополнительного кода субъекта), аннулирования кода субъекта обращался к источнику, в бюро или кредитную организацию, то источник, бюро, кредитная организация соответственно должны направить субъекту сведения, содержащиеся в извещении, не позднее следующего рабочего дня со дня его получения.

Глава 2. Порядок направления субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, арбитражным управляющим в Центральный каталог кредитных историй запроса о представлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории

2.1. Субъект, пользователь, арбитражный управляющий (далее - заинтересованное лицо) направляют в ЦККИ запрос о представлении информации о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта (далее - запрос), посредством заполнения формы, размещенной на сайте Банка России, или по адресу электронной почты ckki@cbr.ru.

2.2. Для направления запроса субъект, арбитражный управляющий должны иметь код субъекта, а пользователь - дополнительный код субъекта.

2.3. Запрос должен содержать сведения в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 4 к настоящему Указанию.

2.4. Запрос, направляемый в ЦККИ по адресу электронной почты ckki@cbr.ru, должен формироваться заинтересованным лицом с соблюдением установленных на основании статей 76.6 и 76.9-8 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" технических требований к формированию запроса.

Глава 3. Порядок и форма представления информации из Центрального каталога кредитных историй по запросу о представлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории

3.1. ЦККИ не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в ЦККИ запроса, направляет заинтересованному лицу ответ с информацией о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, или об отсутствии такой информации (далее - ответ ЦККИ).

3.2. Ответ ЦККИ направляется заинтересованному лицу в форме электронного документа, содержащего сведения, приведенные в приложении 5 к настоящему Указанию.

3.3. Ответ ЦККИ направляется заинтересованному лицу по адресу электронной почты, указанному в запросе, при условии совпадения кода субъекта (дополнительного кода субъекта), указанного в запросе, с кодом субъекта (дополнительным кодом субъекта), хранящимся в ЦККИ.

3.4. При наличии в ЦККИ информации о нескольких бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, в ответ ЦККИ включается информация по каждому из них.

В случае если в ЦККИ имеется информация о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, в отношении которого в ЦККИ поступил запрос, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте (фамилии, имени, отчеству, документе, удостоверяющем личность субъекта - физического лица (далее - ДУЛ), полному наименованию, основному государственному регистрационному номеру, регистрационному номеру в стране регистрации (инкорпорации) или его аналогу, идентификационному номеру налогоплательщика, присвоенному налоговым органом Российской Федерации, коду (номера) налогоплательщика, присвоенному уполномоченным органом иностранного государства, или его аналогу (далее соответственно - ОГРН, регистрационный номер, номер налогоплательщика, ИНН) субъекта - юридического лица), в ответе ЦККИ перечисляются все бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по сведениям, указанным в запросе, и бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте.

Бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, сформированная по предыдущим сведениям о субъекте, в ответе ЦККИ помечаются символом "*".

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и в соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от ____ __________ 2023 года N ПСД-____) вступает в силу с 1 апреля 2024 года.

4.2. Со дня вступления в силу настоящего Указания признать утратившими силу:

Указание Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет"1;

Указание Банка России от 1 декабря 2009 года N 2351-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в Представительство Банка России в сети Интернет"2;

Указание Банка России от 23 ноября 2010 года N 2526-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в Представительство Банка России в сети Интернет"3;

Указание Банка России от 25 января 2015 года N 3544-У "О внесении изменений в Указание Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения в Представительство Банка России в сети Интернет"4;

Пункт 1 Указания Банка России от 28 июля 2021 года N 5869-У "О внесении изменений в пункт 2.4 Указания Банка России от 31 августа 2005 года N 1610-У и в Указание Банка России от 19 февраля 2015 года N 3572-У в связи с внесением изменений в Федеральный закон "О кредитных историях"5.

Председатель Центрального банка Российской Федерации

------------------------------

1 Зарегистрировано Минюстом России 26 сентября 2005 года, регистрационный N 7034.

2 Зарегистрировано Минюстом России 31 декабря 2009 года, регистрационный N 15937.

3 Зарегистрировано Минюстом России 27 декабря 2010 года, регистрационный N 19388.

4 Зарегистрировано Минюстом России 25 февраля 2015 года, регистрационный N 36206.

5 Зарегистрировано Минюстом России 31 августа 2021 года, регистрационный N 64805.

------------------------------

Приложение 1
к Указанию Банка России
от "__" _________ 2023 года N _______-У
"О порядке формирования, замены и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории,
в том числе дополнительных кодов, порядке
направления субъектом кредитной истории,
пользователем кредитной истории, арбитражным
управляющим запросов в Центральный
каталог кредитных историй с использования
кода субъекта кредитной истории, порядке
и форме представления информации из
Центрального каталога кредитных историй"

Правила формирования кода субъекта кредитной истории, дополнительного кода субъекта кредитной истории

1. Код субъекта, дополнительный код субъекта состоит из комбинации цифр и букв русского алфавита, либо комбинации цифр и букв латинского алфавита.

2. Минимальная длина кода субъекта, дополнительного кода субъекта не должна быть менее четырех знаков, максимальная - не должна быть более пятнадцати знаков. В коде субъекта и дополнительном коде субъекта регистр букв не учитывается.

Примеры формирования кода субъекта кредитной истории, дополнительного кода субъекта кредитной истории

1)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦ Е  ¦  В ¦  Р ¦  О ¦ П ¦  А ¦  2 ¦  0 ¦  0 ¦ 5 ¦  1 ¦  2 ¦ 3 ¦  4 ¦  5 ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

2)

+-----------------------------------------------------------------------+

¦  6 ¦  5 ¦  4 ¦  3 ¦  2 ¦  1 ¦ А ¦  Л ¦  Е ¦ К ¦  С ¦  А ¦  Н ¦ Д ¦  Р ¦

+-----------------------------------------------------------------------+

3)

+-------------------+

¦ D  ¦  1 ¦  2 ¦  3 ¦

+-------------------+

Приложение 2
к Указанию Банка России
от "__" _________ 2023 года N _______-У
"О порядке формирования, замены и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории,
в том числе дополнительных кодов, порядке
направления субъектом кредитной истории,
пользователем кредитной истории, арбитражным
управляющим запросов в Центральный
каталог кредитных историй с использования
кода субъекта кредитной истории, порядке
и форме представления информации из
Центрального каталога кредитных историй"

Информация, которая включается в обращение субъекта кредитной истории

1. Формирование кода субъекта (дополнительного кода субъекта).

1.1. Обращение субъекта - физического лица:

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

серия ДУЛ;

номер ДУЛ;

дата выдачи ДУЛ;

код субъекта;

дополнительный код субъекта (при формировании дополнительного кода субъекта);

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России).

1.2. Обращение субъекта - юридического лица:

полное наименование;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

код субъекта;

дополнительный код субъекта (при формировании дополнительного кода субъекта);

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России).

2. Замена кода субъекта (дополнительного кода субъекта).

2.1. Обращение субъекта - физического лица:

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

серия ДУЛ;

номер ДУЛ;

дата выдачи ДУЛ;

код субъекта (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России);

новый код субъекта;

дополнительный код субъекта, который требуется заменить;

новый дополнительный код субъекта;

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России).

2.2. Обращение субъекта - юридического лица:

полное наименование;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица); 13

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

код субъекта (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России);

новый код субъекта;

дополнительный код субъекта, который требуется заменить;

новый дополнительный код субъекта;

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России).

3. Аннулирование кода субъекта.

3.1. Обращение субъекта - физического лица:

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

серия ДУЛ;

номер ДУЛ;

дата выдачи ДУЛ;

код субъекта (аннулируемый);

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России).

3.2. Обращение субъекта - юридического лица:

полное наименование;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

код субъекта (аннулируемый).

адрес электронной почты, по которому следует направлять ответ ЦККИ (при направлении обращения в ЦККИ посредством сайта Банка России). 15

Приложение 3
к Указанию Банка России
от "__" _________ 2023 года N _______-У
"О порядке формирования, замены и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории,
в том числе дополнительных кодов, порядке
направления субъектом кредитной истории,
пользователем кредитной истории, арбитражным
управляющим запросов в Центральный
каталог кредитных историй с использования
кода субъекта кредитной истории, порядке
и форме представления информации из
Центрального каталога кредитных историй"

Сведения, которые включаются в извещение Центрального каталога кредитных историй

1. Сведения, которые включаются в извещение по обращению субъекта - физического лица.

1.1. В извещение ЦККИ по обращению субъекта - физического лица включается текст ответа ЦККИ в соответствии с подпунктами 1.2 - 1.6 пункта 1 настоящего приложения, а также следующие сведения, указанные в обращении субъекта (если настоящим приложением не установлено иное):

дата получения обращения ЦККИ;

фамилия;

имя;

отчество;

серия, номер, дата выдачи ДУЛ (в случае обращения через источник, кредитную организацию или бюро);

первые две цифры серии и последние четыре цифры номера паспорта гражданина Российской Федерации (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность, указываются последние четыре цифры номера (в случае обращения посредством сайта Банка России).

1.2. В случае успешного формирования кода субъекта.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) код субъекта кредитной истории сформирован".

1.3. В случае успешного формирования дополнительного кода субъекта.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) дополнительный код субъекта кредитной истории сформирован. Срок его действия истекает (дата в формате ДД.ММ.ГГГГ).".

1.4. В случае успешной замены кода субъекта, в том числе дополнительного кода.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) код субъекта кредитной истории (дополнительный код субъекта кредитной истории) изменен.".

1.5. В случае если сведения о субъекте в ЦККИ не найдены либо в обращении субъекта указан неверный код субъекта, в том числе дополнительный код субъекта.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) обработка обращения невозможна: уточните реквизиты.".

1.6. В случае успешного аннулирования кода субъекта.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на: (дата ответа ЦККИ) код субъекта кредитной истории аннулирован. Доступ к ЦККИ посредством обращения на официальный сайт Банка России будет невозможен до формирования нового кода субъекта кредитной истории".

1.7. В случае если содержание обращения субъекта не соответствует требованиям, установленным настоящим Указанием:

дата получения обращения ЦККИ;

фамилия, указанная в обращении (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

имя, указанное в обращении (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

отчество, указанное в обращении (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

серия, номер, дата выдачи ДУЛ, указанные в обращении (могут отсутствовать, если отсутствуют в обращении) (в случае обращения через кредитную организацию или бюро);

первые две цифры серии и последние четыре цифры номера паспорта гражданина Российской Федерации (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность, указываются последние четыре цифры номера (в случае обращения посредством сайта Банка России).

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) обращение составлено неверно: (содержание ошибки).".

2. Сведения, которые включаются в извещение по обращению субъекта - юридического лица.

2.1. В извещение ЦККИ по обращению субъекта - юридического лица включается текст ответа ЦККИ в соответствии с подпунктами 1.2 - 1.6 пункта 1, подпунктом 2.2 пункта 2 настоящего приложения, а также следующие сведения, указанные в обращении субъекта (если настоящим приложением не установлено иное):

дата получения обращения ЦККИ;

полное наименование юридического лица;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица;

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица).

2.2. В случае если содержание обращения субъекта не соответствует требованиям, установленным настоящим Указанием:

дата получения обращения ЦККИ;

полное наименование юридического лица (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

ОГРН (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении).

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на: (дата ответа ЦККИ) обращение составлено неверно: (содержание ошибки).".

Приложение 4
к Указанию Банка России
от "__" _________ 2023 года N _______-У
"О порядке формирования, замены и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории,
в том числе дополнительных кодов, порядке
направления субъектом кредитной истории,
пользователем кредитной истории, арбитражным
управляющим запросов в Центральный
каталог кредитных историй с использования
кода субъекта кредитной истории, порядке
и форме представления информации из
Центрального каталога кредитных историй"

Сведения, которые включаются в запрос о представлении информации о бюро кредитных историй, в которых хранится кредитная история субъекта кредитной истории

1. Сведения о субъекте - физическом лице:

фамилия;

имя;

отчество (при наличии);

серия ДУЛ;

номер ДУЛ;

дата выдачи ДУЛ;

код субъекта (дополнительный код субъекта);

адрес электронной почты заинтересованного лица, на который направляется ответ из ЦККИ.

2. Сведения о субъекте - юридическом лице:

признак российского или иностранного юридического лица (указывается код "1" - в случае если субъект является российским юридическим лицом, код "0" - в случае если обстоятельство кода "1" отсутствует);

полное наименование;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

код субъекта (дополнительный код субъекта);

адрес электронной почты заинтересованного лица, на который следует направлять ответ ЦККИ.

Приложение 5
к Указанию Банка России
от "__" _________ 2023 года N _______-У
"О порядке формирования, замены и
аннулирования кодов субъекта кредитной истории,
в том числе дополнительных кодов, порядке
направления субъектом кредитной истории,
пользователем кредитной истории, арбитражным
управляющим запросов в Центральный
каталог кредитных историй с использования
кода субъекта кредитной истории, порядке
и форме представления информации из
Центрального каталога кредитных историй"

Сведения, которые включаются в ответ Центрального каталога кредитных историй

1. Сведения, которые включаются в ответ ЦККИ на запрос о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта - физического лица.

1.1. В ответ ЦККИ на запрос о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта - физического лица, включается текст ответа ЦККИ в соответствии подпунктами 1.2 - 1.4 пункта 1 настоящего приложения, а также следующие сведения, указанные в запросе (если настоящим приложением не установлено иное):

дата получения запроса ЦККИ;

фамилия;

первые две цифры серии и последние четыре цифры номера паспорта гражданина Российской Федерации (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность, указываются последние четыре цифры номера.

1.2. В случае если сведения о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, найдены в ЦККИ.

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на (дата ответа ЦККИ) кредитная история хранится в следующих бюро кредитных историй (указываются:

номер бюро в государственном реестре бюро;

полное наименование бюро;

адрес (место нахождения) бюро;

номер телефона бюро)".

После номера бюро в государственном реестре бюро в случаях, предусмотренных абзацем третьим пункта 3.4 настоящего Указания, указывается символ "*" (отделяется от регистрационного номера бюро пробелом).

1.3. В случае если сведения о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта, не найдены в ЦККИ либо указан неверный код субъекта (дополнительный код субъекта).

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на: (дата ответа ЦККИ) запрашиваемая информация не найдена в ЦККИ. Уточните реквизиты запроса.".

1.4. В случае если запрос не соответствует требованиям, установленным настоящим Указанием.

дата получения запроса ЦККИ;

фамилия, указанная в запросе (может отсутствовать, если отсутствует в запросе);

первые две цифры серии и последние четыре цифры номера паспорта гражданина Российской Федерации (например, 45** **1234), для иных документов, удостоверяющих личность, указываются последние четыре цифры номера) (может отсутствовать, если отсутствует в запросе).

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на: (дата ответа ЦККИ) - неверный формат запроса.".

2. Сведения, которые включаются в ответ ЦККИ на запрос о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта - юридического лица.

2.1. В ответ ЦККИ на запрос о бюро, в которых хранится кредитная история субъекта - юридического лица включается текст ответа ЦККИ в соответствии с подпунктами 1.2 - 1.3 пункта 1, подпунктом 2.2 пункта 2 настоящего приложения, а также следующие сведения, указанные в запросе (если настоящим приложением не установлено иное):

полное наименование;

ОГРН;

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица);

2.2. В случае если запрос не соответствует требованиям настоящего Указания.

дата получения запроса ЦККИ;

полное наименование (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

ОГРН (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

регистрационный номер (при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

ИНН (в отношении российского юридического лица либо при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении);

номер налогоплательщика (при наличии в отношении иностранного юридического лица) (может отсутствовать, если отсутствует в обращении).

Текст ответа ЦККИ: "По состоянию на: (дата ответа ЦККИ) - неверный формат запроса.".

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О порядке формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов, порядке направления субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, арбитражным управляющим запросов в Центральный каталог кредитных историй с использованием кода субъекта кредитной истории, порядке и форме представления информации из Центрального каталога кредитных историй"

Банк России разработал проект указания Банка России "О порядке формирования, замены и аннулирования кодов субъекта кредитной истории, в том числе дополнительных кодов, порядке направления субъектом кредитной истории, пользователем кредитной истории, арбитражным управляющим запросов в Центральный каталог кредитных историй с использованием кода субъекта кредитной истории, порядке и форме представления информации из Центрального каталога кредитных историй" (далее - проект, Указание).

Проект разработан взамен Указания Банка России N 1610-У1 (которое утратит силу с момента вступления в силу Указания) в целях совершенствования порядка формирования, замены и аннулирования кодов субъекта2, в том числе дополнительных кодов, порядка направления в ЦККИ3 запроса о представлении информации о бюро4, в которых хранится кредитная история субъекта, с использованием кода субъекта (далее - запрос в ЦККИ), порядка и формы представления информации из ЦККИ по запросу в ЦККИ с использованием кода субъекта (далее - ответ из ЦККИ) с учетом накопленной правоприменительной практики.

Проектом предусматриваются следующие основные изменения (по сравнению с Указанием Банка России N 1610-У):

устанавливается возможность формирования дополнительного кода, замены кода субъекта, в том числе дополнительного кода, и аннулирования кода субъекта посредством обращения субъекта к источнику формирования кредитной истории;

уточняются правила формирования кода субъекта (дополнительного кода субъекта);

исключается ограничение максимального количества дополнительных кодов субъекта;

перечень лиц, направляющих запрос в ЦККИ, дополняется арбитражным управляющим;

уточняется перечень сведений, которые включаются в запрос в ЦККИ и в ответ ЦККИ;

уточняется порядок и форма представления информации из ЦККИ по запросу, направленному в ЦККИ с использованием кода субъекта.

Проект разработан на основании части 4.3 статьи 5, частей 5 и 7 статьи 13 Федерального закона от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях". Действие проекта распространяется на Банк России, бюро, субъектов, пользователей кредитных историй и арбитражных управляющих.

Планируемый срок вступления в силу - 1 апреля 2024 года.

Предложения и замечания по проекту принимаются в период с 3 по 16 мая 2023 года на адрес электронной почты zrnichm@mail.cbr.ru.

Ответственное за подготовку проекта структурное подразделение Банка России - Департамент управления данными.

------------------------------

1 Указание Банка России от 31.08.2005 N 1610-У "О порядке направления запросов и получения информации из Центрального каталога кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем кредитной истории посредством обращения на официальный сайт Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

2 Субъект кредитной истории.

3 Центральный каталог кредитных историй.

4 Бюро кредитных историй.