Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 29 ноября 2018 года N 4995-У "О порядке проведения анализа финансового положения страховой организации для решения вопроса об осуществлении Банком России мер по предупреждению банкротства страховой организации" (по состоянию на 20.08.2020)
1. На основании пункта 3 статьи 184.1-3 Федерального закона от 26 октября 2002 года N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 43, ст. 4190; 2018, N 18, ст. 2557) внести в Указание Банка России от 29 ноября 2018 года N 4995-У "О порядке проведения анализа финансового положения страховой организации для решения вопроса об осуществлении Банком России мер по предупреждению банкротства страховой организации", зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 25 декабря 2018 года N 53146, следующие изменения.
1.1. Дополнить пунктами 7.1 - 7.6 в следующей редакции:
"7.1. Руководители (лица, их замещающие) и работники страховой организации, в отношении которой проводится анализ, обязаны обеспечивать содействие в проведении анализа с момента предъявления приказа Банка России о проведении анализа.
7.2. Руководители (лица, их замещающие) страховой организации, в отношении которой проводится анализ, в день предъявления приказа Банка России о проведении анализа обязаны:
определить ответственных работников страховой организации, которые должны взаимодействовать с представителями, их компетенцию и ответственность по обеспечению доступа к документам (информации), необходимым для проведения анализа, к автоматизированным информационным системам страховой организации, по предоставлению документов (информации) страховой организации, а также по обеспечению иных условий, необходимых для проведения анализа;
довести указанную выше информацию об ответственных работниках до руководителя группы представителей в письменной форме.
7.3. Руководители (лица, их замещающие) и работники страховой организации, в отношении которой проводится анализ, с даты начала проведения анализа обязаны:
обеспечивать представителям беспрепятственный доступ в здания и другие служебные помещения страховой организации с даты начала проведения анализа до даты его завершения при предъявлении представителями паспорта (или документа, подтверждающего, что указанные лица являются служащими Банка России или Управляющей компании);
предоставлять представителям рабочие места в служебном помещении страховой организации, изолированном от работников страховой организации и третьих лиц, сдаваемом под охрану и оборудованном необходимой мебелью, в частности несгораемыми шкафами для хранения документов, компьютерами (с необходимым представителям программным обеспечением), средствами связи, организационно-техническими средствами;
обеспечивать представителям доступ к документам (информации), необходимым для проведения анализа, к автоматизированным информационным системам страховой организации, а также получение на бумажном и электронном носителях копий документов (информации), в том числе хранящихся в автоматизированных информационных системах;
обеспечивать представителей запрошенной ими достоверной, полной и актуальной информацией.
7.4. Руководители (лица, их замещающие) и работники страховой организации, в отношении которой проводится анализ, обязаны исполнять запросы о представлении документов (информации), необходимых для проведения анализа, подписанные представителями, в полном объеме и в сроки, указанные в запросах о представлении таких документов (информации).
В случае отсутствия документов (информации) и (или) возникновения иных обстоятельств, препятствующих их предоставлению в сроки, установленные запросом о представлении документов (информации), руководители страховой организации, в отношении которой проводится анализ, (лица, их замещающие) должны представить руководителю группы представителей до истечения установленного в запросе о предоставлении документов (информации) срока предоставления документов (информации) письменное объяснение причин неисполнения запроса, в том числе неисполнения запроса в установленный срок.
7.5. Руководители (лица, их замещающие) и работники страховой организации, в отношении которой проводится анализ, а также работники иных организаций, осуществляющих контроль за соблюдением пропускного режима или охрану страховой организации, не вправе:
проверять технические средства, находящиеся в пользовании представителей, изымать и досматривать служебные и иные документы, вещи и лишать представителей возможности использовать их при проведении анализа;
требовать от представителей каких-либо устных или письменных обязательств и объяснений;
заходить в служебные помещения, предоставленные представителям, в случае их отсутствия.
7.6. Воспрепятствование со стороны руководителей (лиц, их замещающих), других работников страховой организации, в отношении которой проводится анализ, а также со стороны иных лиц осуществлению функций представителей (в том числе воспрепятствование доступу в помещения страховой организации, к его документации и иным носителям информации или их сокрытие) влечет за собой наступление ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.".
1.2. Пункт 9 изложить в следующей редакции:
"9. Представители имеют право доступа во все помещения страховой организации, в отношении которой проводится анализ, к любым документам и информационным системам страховой организации, а также право запрашивать и получать у работников страховой организации любую информацию (включая сведения, содержащие коммерческую, служебную и иную тайну) и иные документы, имеющие отношение к проведению анализа.
Представители вправе участвовать без права голоса в заседаниях органов управления страховой организации, ее комитетов, комиссий и иных совещательных органов.".
1.3. Пункт 10 дополнить абзацем следующего содержания:
"В случае необходимости в период проведения анализа руководитель группы представителей проводит совещания с представителями страховой организации, в отношении которой проводится анализ.".
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 29 ноября 2018 года N 4995-У "О порядке проведения анализа финансового положения страховой организации для решения вопроса об осуществлении Банком России мер по предупреждению банкротства страховой организации"
Банк России разработал проект указания Банка России "О внесении изменений в Указание Банка России от 29 ноября 2018 года N 4995-У "О порядке проведения анализа финансового положения страховой организации для решения вопроса об осуществлении Банком России мер по предупреждению банкротства страховой организации" (далее - Проект) на основании пункта 3 статьи 184.1-3 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)".
Проект разработан в целях уточнения порядка взаимодействия руководителя и работников страховой организации и представителей Банка России и (или) ООО "УК ФКБС" (далее - представители) при проведении анализа финансового положения страховой организации, в отношении которой осуществляются меры по предупреждению банкротства с участием Банка России (далее - финансовый анализ).
В связи с этим Проектом устанавливаются обязанности руководителя страховой организации по обеспечению содействия представителям в проведении финансового анализа, а также действия, которые не вправе осуществлять руководитель и работники страховой организации. Кроме того, Проектом уточняются отдельные полномочия представителей в части обеспечения доступа в страховую организацию и ее документам.
Проект не содержит положений, вводящих избыточные обязанности, запреты и ограничения, и влекущих необоснованные расходы для страховых организаций.
Аналогичные положения предусмотрены в порядке проведения анализа финансового положения банков в соответствии с Указанием Банка России от 12.07.2017 N 4464-У "О порядке и методике проведения анализа финансового положения банка для решения вопроса об участии Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка" и Указанием Банка России от 24.06.2015 N 3691-У "О порядке и методике проведения анализа финансового положения банка для решения вопроса о целесообразности участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства или урегулировании обязательств банка".
Срок подготовки Проекта IV квартал 2020 года.
Вступление в силу Проекта предусмотрено по истечении 10 дней со дня его официального опубликования.
Предложения и замечания по Проекту в рамках публичного обсуждения для оценки регулирующего воздействия принимаются в период с 20 августа по 2 сентября 2020 года.
Обзор документа
ЦБ уточнит порядок взаимодействия руководителя и работников страховой организации и представителей регулятора и (или) ООО "УК ФКБС" при проведении анализа финансового положения страховщика, в отношении которого введены меры по предупреждению банкротства с участием Банка России.
Устанавливаются обязанности руководителя страховой компании по обеспечению содействия представителям в проведении финансового анализа, а также действия, которые не вправе осуществлять руководитель и работники страховщика. Кроме того, уточняются отдельные полномочия представителей в части обеспечения доступа в страховую организацию и ее документам.
Аналогичные положения предусмотрены в порядке проведения анализа финансового положения банков.