Письмо Банка России от 9 июля 2020 г. № 014-12-4/4954 “О рассмотрении обращения Ассоциации банков России ("Ассоциация "Россия")”
Банк России рассмотрел обращение Ассоциации банков России ("Ассоциация "Россия") от 15.05.2020 N 02-05/3491 и сообщает следующее.
По первому вопросу.
Квалификация операции клиента в качестве подлежащей / неподлежащей обязательному контролю осуществляется кредитной организацией в зависимости от соответствия / несоответствия такой операции на дату ее проведения критериям, определенным в статьях 6 и 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ2.
Применительно к рассматриваемой в обращении ситуации, основаниями для признания операции, подлежащей обязательному контролю в соответствии с пунктом 2 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, являются наличие на дату совершения операции в отношении лица сведений о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму3 либо наличие принятого межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, решения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества такого лица (далее - решение МКО).
В случае если клиент кредитной организации был включен в Перечень либо решение МКО в отношении такого лица было принято в период между датой совершения операции с использованием платежной карты и датой отражения такой операции в бухгалтерском учете, у кредитной организации отсутствуют основания для квалификации операции в качестве подлежащей обязательному контролю в соответствии с вышеуказанной нормой и представления сведений о ней в уполномоченный орган.
По второму вопросу.
В соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации обязаны незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении лица в Перечень либо решения МКО, применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества такого лица с незамедлительным информированием о применении данных мер уполномоченного органа.
В рассматриваемом в обращении случае кредитной организации следует применить меры по замораживанию (блокированию) в отношении остатка денежных средств на банковском счете клиента на дату его включения в Перечень либо принятия соответствующего решения МКО, проинформировав о принятых мерах Росфинмониторинг.
Д.Г. Скобелкин |
------------------------------
1 Поступило в Банк России 30.06.2020.
2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
3 Лицо включено в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.
Обзор документа
Банк России рассмотрел вопросы:
- о квалификации операции клиента в качестве подлежащей (не подлежащей) обязательному контролю;
- о замораживании (блокировании) остатка денежных средств на банковском счете клиента.