Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Письмо Банка России от 6 декабря 2019 г. № 12-4-5/7618 “О применении Указания N 4936-У”

Обзор документа

Письмо Банка России от 6 декабря 2019 г. № 12-4-5/7618 “О применении Указания N 4936-У”

Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации "Россия" от 21.10.2019 N 02-05/918 о рассмотрении вариантов примеров заполнения ФЭС, сформированного в соответствии с правилами составления сведений и информации в электронной форме, определенными Указанием N 4936-У1 (далее - Правила) и сообщает следующее.

Состав сведений, включаемый в ФЭС об участнике подлежащей обязательному контролю операции, предусмотренной пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ2 (код вида операции 1009) зависит от того совершена такая операция с участием сотрудника кредитной организации либо без его участия.

В случае совершения рассматриваемой операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (показатель 66 "Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)" таблицы 3.2 Правил принимает значение <1>3), держатель платежной карты должен быть идентифицирован кредитной организацией в соответствии с требованиями Федерального закона N 115-ФЗ и Положения N 499-П4 и, следовательно, информация о нем в состав сообщения, направляемого в уполномоченный орган, должна быть включена в полном объеме.

В случае если операция, предусмотренная пунктом 1.5 статьи 6 Федерального закона N 115-ФЗ, совершена без участия сотрудника кредитной организации (показатель 66 "Признак совершения операции с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации)" таблицы 3.2 Правил заполнен значением <0>5) и идентификация держателя банковской карты была проведена в порядке, установленном пунктом 4.2 Положения N 499-П (на основании реквизитов банковской карты, а также кодов и паролей), информация о таком участнике операции отражается в показателе 65 "Сведения о держателе платежной карты" таблицы 3.2 Правил. При этом показатель 30 "Признак участника операции (сделки)" таблицы 3.2 Правил рекомендуем заполнять значением <0>6, показатели 36-38 рассматриваемой таблицы Правил в сообщении отсутствуют.

Данный подход согласован с Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Заместитель директора Е.В. Шакина

------------------------------

1 Указание Банка России от 17.10.2018 N 4936-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

2 Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

3 Операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации (филиала кредитной организации).

4 Положение Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

5 В ином случае.

6 В ином случае.

В Правила будут внесены изменения в части корректировки значения <0> показателя согласно данным разъяснениям.

Обзор документа


Согласно "антиотмывочному" закону операция по получению физлицом наличности с использованием платежной карты подлежит обязательному контролю, если указанная карта эмитирована иностранным банком. Банк России разъяснил особенности составления ФЭС в части отражения информации об участнике указанной операции (код ее вида 1009).

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: