(1).jpg)
Письмо Банка России от 1 августа 2017 г. № 12-1-5/2068 “О применении Положения № 445-П”
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие» от 30.06.2017 № 991 и благодарит за предложения по внесению изменений в Положение № 445-П*. Указанные предложения будут по возможности учтены при подготовке изменений в нормативные акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Одновременно отмечаем, что как следует из таблицы 2 Указания № 3484-У**, а также таблицы 3.2 Форматов ФЭС*** показатель «Код признака необычной операции» заполняется в соответствии с приложением 5 Форматов ФЭС, содержащим коды признака, указывающего на необычный характер сделки, аналогичные кодам, приведенным в Положении № 445-П.
В случае если микрофинансовая организация выявила какую-либо операцию (сделку), не соответствующую ни одному из кодов признака, указывающего на необычный характер сделки, в соответствии с Положением № 445-П, но приняла решение об отнесении операции к категории подозрительных, то в графе «Код признака необычной операции» ФЭС ею указывается код 4599 «Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем».
| Директор | Ю.А. Полупанов |
------------------------------
* Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
** Указание Банка России от 15.12.2014 № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
*** Форматы и структуры электронных документов, предусмотренных Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года № 3484-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Обзор документа
Даны разъяснения по вопросу заполнения некредитными финансовыми организациями некоторых документов, необходимых для выполнения требований антиотмывочного законодательства.
Так, показатель "Код признака необычной операции" заполняется в соответствии с приложением 5 Форматов ФЭС (форматы и структуры электронных документов, предусмотренных указанием от 15 декабря 2014 г. N 3484-У), содержащим коды признака, указывающего на необычный характер сделки, аналогичные кодам, приведенным в Положении о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций.
Если микрофинансовая организация выявила какую-либо операцию, не соответствующую ни одному из кодов признака, указывающего на необычный характер сделки, но приняла решение об отнесении операции к категории подозрительных, то в графе "Код признака необычной операции" указывается код 4599 "Иные признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем".
