Проект Указания Банка России “О внесении изменений в Указание Банка России от 5 июля 2007 года № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» (по состоянию на 08.07.2016)

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от __________ 2015 года № ___) внести в Указание Банка России от 5 июля 2007 года № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 23 июля 2007 года № 9875, 9 июня 2008 года № 11825 («Вестник Банка России» от 2 августа 2007 года № 44, от 19 июня 2008 года № 33), следующие изменения.

1.1. В преамбуле:

слова «ст. 3292; 2007, № 7 ст. 834» заменить словами «ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7 ст. 834; № 18, ст. 2117; № 30, ст. 3754; № 41, ст. 4845; № 49, ст. 6079; 2008, № 30, ст. 3616; № 49, ст. 5748; 2009, № 1, ст. 4, ст. 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; № 52, ст. 6450; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188, ст. 4196; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 27, ст. 3880; № 29, ст. 4301; № 30, ст. 4576; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7015, ст. 7024, ст. 7040, ст. 7061, ст. 7068; № 50, ст. 7351, ст. 7357; 2012, № 31, ст. 4333; № 53, ст. 7607, ст. 7619; 2013, № 23, ст. 2871; № 26, ст. 3207; № 27, ст. 3477, ст. 3481; № 30, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975, ст. 6984; 2014, № 11, ст. 1095, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 10, ст. 11, ст. 35; № 27, ст. 3945, ст. 3958, ст. 3967, ст. 3977; № 29, ст. 4350, ст. 4355, ст. 4362; 2016, № 1, ст. 11» (далее - Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)»;

слова «Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 9, ст. 1097; 2001, № 26, ст. 2590; 2002, № 12, ст. 1093; 2003, № 50, ст. 4855; 2004, № 31, ст. 3220; № 34, ст. 3536; 2007, № 1, ст. 10),» исключить.

1.2. В пункте 1.1 слова «подразделения расчетной сети Банка России» заменить словами «подразделения Банка России, через которые Банк России осуществляет перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России (далее - подразделения Банка России),»; слова «10 - 12» заменить словами «10, 13».

1.3. В пункте 1.2 слова «подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающие ликвидируемую кредитную организацию (ее филиал),» заменить словами «подразделения Банка России»; слова «расчетных документах» заменить словами «распоряжениях о переводе денежных средств (далее - распоряжения)».

1.4. В пункте 1.3 слова «подразделения расчетной сети Банка России, обслуживающие ликвидируемую кредитную организацию (ее филиал),» заменить словами «подразделения Банка России»; слова «прием платежей» заменить словами «прием распоряжений»; после слов «для зачисления» дополнить словами «денежных средств»; слова «возврат платежей» заменить словами «возврат денежных средств».

1.5. Пункт 1.4 после слов «по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации» дополнить словами «(ее филиала)»; слова «вправе возвращать» заменить словом «возвращает».

1.6. Пункт 1.5 изложить в следующей редакции:

«1.5. Со дня отзыва у кредитной организации лицензии, поступающие распоряжения на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала) за исключением распоряжений, связанных с исполнением текущих обязательств ликвидируемой кредитной организации, возвращаются подразделениями Банка России, кредитными организациями-корреспондентами отправителям указанных распоряжений с уведомлением об отзыве у кредитной организации лицензии и указанием даты и номера соответствующего приказа Банка России.».

1.7. Главу 1 дополнить пунктом 1.6 следующего содержания:

«1.6. В случае, если в соответствии со статьей 189.51 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» Комитетом банковского надзора Банка России согласован план участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство) в урегулировании обязательств кредитной организации, которым предусмотрена передача банку-приобретателю в составе передаваемого имущества денежных средств, поступивших в кредитную организацию в результате возврата обязательных резервов, депонированных кредитной организацией на отдельных счетах в Банке России по учету обязательных резервов, и обязательных резервов, депонированных на отдельном счете в Банке России при невыполнении обязанности по усреднению (далее - обязательные резервы, депонированные в Банке России), Банк России переводит указанные денежные средства на корреспондентский счет ликвидируемой кредитной организации, открытый в Банке России, на основании заявления Агентства.

После заключения в соответствии со статьей 189.54 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» договора (договоров) передачи имущества и обязательств кредитной организации между временной администрацией по управлению кредитной организацией и банком-приобретателем по согласованию с Банком России (Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) денежные средства переводятся с корреспондентского счета ликвидируемой кредитной организации, открытого в Банке России, на корреспондентский счет банка-приобретателя, открытый в Банке России на основании распоряжения временной администрации по управлению кредитной организацией.».

1.8. В пункте 2.1:

в абзаце первом слова «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» заменить словами «О несостоятельности (банкротстве)», слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России»;

в абзаце втором слова «50.31 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» заменить словами «189.88 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», слова «государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее - Агентство)» заменить словом «Агентством», слова «подразделениях расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», после слова «использует» дополнить словом «свои».

1.9. В пункте 2.2:

в абзаце первом слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «соответствующие подразделения расчетной сети Банка России» заменить словами «подразделение Банка России, определенное договором корреспондентского счета (далее - договор счета),»;

абзац третий исключить;

абзац четвертый изложить в следующей редакции:

«карточку с образцами подписей и оттиска печати, оформленную в порядке, установленном главой 7 Инструкции Банка России от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 19 июня 2014 года № 32813 («Вестник Банка России» от 26 июня 2014 года № 60) (далее - Инструкция Банка России № 153-И). При этом в карточке указывается лицо, наделенное правом подписи - конкурсный управляющий (ликвидатор).».

1.10. В пункте 2.3:

в абзаце первом слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России»;

в абзаце втором слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «соответствующие подразделения расчетной сети Банка России» заменить словами «подразделение Банка России, определенное договором счета,»;

в абзаце четвертом после слова «кредитной» слово «организацией» исключить, дополнить словами «организации (Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если им осуществлялся надзор за деятельностью кредитной организации)»;

абзац пятый после слова «лицу» дополнить словом «(лицам)», слово «второй» исключить;

в абзаце шестом слова «28-И» заменить словами «153-И», слова «правами первой» заменить словом «правом», слово «, уполномоченное» заменить словами «(лица), уполномоченные», слова «, и второй подписи - лицо (лица), уполномоченные председателем ликвидационной комиссии (ликвидатором)» исключить, дополнить словами «из числа членов ликвидационной комиссии».

1.11. В пункте 2.4:

в абзаце первом слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «соответствующие подразделения расчетной сети Банка России» заменить словами «подразделение Банка России, определенное договором счета,»;

абзац четвертый после слова «лицу» дополнить словом «(лицам)», слова «первой или второй» исключить;

в абзаце пятом слова «28-И» заменить словами «153-И», слово «первой» исключить, слова «(при наличии), и второй подписи - лицо (лица), уполномоченные Агентством (при наличии)» исключить.

1.12. Пункт 3.1 изложить в следующей редакции:

«3.1. После представления документов, подтверждающих право осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) ликвидируемой кредитной организации (ее филиала), подразделение Банка России передает ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненные распоряжения в порядке, установленном Положением Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 4 июля 2012 года № 24797, 19 апреля 2013 года № 8207, 20 ноября 2013 года № 30408, 1 августа 2014 года № 33399 («Вестник Банка России» от 11 июля 2012 года № 6, от 26 апреля 2013 года № 25, от 28 ноября 2013 года № 68, от 13 августа 2014 года № 73) (далее - Положение Банка России № 384-П).

В аналогичном порядке неисполненные распоряжения взыскателей средств передаются конкурсному управляющему (ликвидатору, ликвидационной комиссии, представителю Агентства) кредитными организациями-корреспондентами.

3.1.1. В целях доступа к операционным услугам с использованием электронных сообщений временная администрация по управлению кредитной организацией, конкурсный управляющий (ликвидатор, ликвидационная комиссия) обращается в подразделение Банка России с просьбой о заключении дополнительного соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России в соответствии с Положением Банка России № 384-П.».

1.13. В пункте 3.2:

в абзаце первом слова «подразделениях расчетной сети Банка России» и слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слово «перечислены» заменить словом «переведены»;

в абзаце втором слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «могут быть перечислены» заменить словами «переводятся»;

в абзаце третьем слово «Перечисление» заменить словом «Перевод», слова «подразделением расчетной сети Банка России» заменить словами «Банком России», слова «подразделению расчетной сети Банка России» заменить словами «подразделению Банка России», слова «расчетного документа для перечисления» заменить словами «распоряжения о переводе»;

в абзаце четвертом слово «перечисление» заменить словом «перевод».

1.14. В пункте 3.3:

в абзаце первом слово «депозиты» исключить, после слов «(ликвидатора, представителя Агентства),» дополнить словами «представленного в подразделение Банка России, определенное договором счета,», слово «перечисляются» заменить словом «переводятся», слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России»;

в абзаце втором слово «перечисляются» заменить словом «переводятся», слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», после слов «учреждением Банка России» дополнить словами «(Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если им осуществлялся надзор за деятельностью кредитной организации)».

1.15. В пункте 3.4:

в абзаце первом слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «федеральными законами» заменить словами «законодательством Российской Федерации»;

в абзаце втором слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России».

1.16. В пункте 3.7 слова «в подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «в Банке России».

1.17. В пункте 3.9:

в абзаце первом слова «могут быть перечислены» заменить словами «переводятся», слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России»;

в абзаце втором слова «могут быть выданы» заменить словом «выдаются», слово «перечислены» заменить словом «или переводятся», слова «подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «Банке России», слова «, перечислены иной кредитной организации, привлеченной конкурсным управляющим (ликвидатором) для осуществления расчетов с кредиторами в соответствии с заключенным договором об осуществлении за счет и от имени конкурсного управляющего (ликвидатора) выплат кредиторам» исключить, слова «а также перечислены» заменить словами «или переводятся»;

абзац третий после слов «учреждением Банка России» дополнить словами «(Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если им осуществлялся надзор за деятельностью кредитной организации)».

1.18. В пункте 3.10:

в абзаце первом слова «50.37 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» заменить словами «189.93 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», слово «корреспондентский» заменить словами «специальный (корреспондентский)»;

в абзаце втором слово «корреспондентский» заменить словами «специальный (корреспондентский)», слова «(представителя Агентства)» исключить, слова «пунктами 2.2 и 2.4» заменить словами «пунктом 2.2».

1.19. В абзаце первом пункта 3.11 слова «в подразделении расчетной сети Банка России» заменить словами «в Банке России».

1.20. Пункт 3.12 после слов «по месту нахождения ликвидируемой кредитной организации» дополнить словами «(Департамент надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России, если им осуществлялся надзор за деятельностью кредитной организации)».

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 05.07.2007 № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 05.07.2007 № 1853-У «Об особенностях осуществления кредитной организацией расчетных операций после отзыва лицензии на осуществление банковских операций и о счетах, используемых конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией)» (далее - проект) на основании Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», который содержит нормы, вступившие в силу в соответствии с Федеральным законом от 22.12.2014 № 432-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации».

В Проекте учтены изменения организационной структуры Банка России и изменения нормативной базы Банка России, в том числе связанные с изменением перечня подразделений, являющихся участниками расчетов, и применяемой в нормативных актах Банка России терминологии в отношении перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Проектом предусмотрен порядок передачи обязательных резервов, депонированных кредитной организацией в Банке России, в случае согласования Комитетом банковского надзора Банка России плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в урегулировании обязательств кредитной организации, предусмотренного статьей 189.51 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

В проект введена норма о предоставлении возможности для временной администрации по управлению кредитной организацией, конкурсного управляющего (ликвидатора, ликвидационной комиссии) доступа к операционным услугам с использованием электронных сообщений путем заключения дополнительного соглашения к договору об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Банка России.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.