1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от          2016 года №     ) внести в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 21 сентября 2011 года № 21856 («Вестник Банка России» от 28 сентября 2011 года № 54), следующие изменения.

1.1. В пункте 2:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«2. Операторы по переводу денежных средств осуществляют контроль за соблюдением банковскими платежными агентами законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - контроль за ПОД/ФТ) в соответствии с законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, а также договорами, заключенными с банковскими платежными агентами.»;

абзацы шестой - десятый изложить в следующей редакции:

«В целях осуществления контроля за ПОД/ФТ используемые операторами по переводу денежных средств формы контроля должны включать проведение проверок.

В рамках осуществления контроля операторами по переводу денежных средств может проводиться оценка знаний уполномоченных сотрудников банковских платежных агентов в части требований законодательства Российской Федерации к деятельности банковских платежных агентов (субагентов) и (или) оценка выполнения банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности в соответствии с методиками, определяемыми операторами по переводу денежных средств в своих внутренних документах.

При осуществлении контроля оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить:

ведение и поддержание в актуальном состоянии перечня привлеченных банковских платежных агентов и привлеченных ими банковских платежных субагентов с учетом требований части 19 статьи 14 Федерального закона № 161-ФЗ;

документальное фиксирование результатов контроля, в том числе информации о выявленных нарушениях Федерального закона № 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;»;

дополнить абзацами следующего содержания:

«мониторинг устранения выявленных нарушений Федерального закона № 161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;

своевременность принятия оператором по переводу денежных средств или банковским платежным агентом решений об одностороннем отказе от исполнения договора соответственно с банковским платежным агентом или банковским платежным субагентом в случае неисполнения таким банковским платежным агентом (субагентом) условий его привлечения, а также контроль за осуществлением мер, связанных с односторонним отказом от исполнения указанных договоров;

направление с учетом используемых оператором по переводу денежных средств форм контроля запросов в адрес банковских платежных агентов для получения от них информации обо всех открытых им специальных банковских счетах, выписок по указанным специальным банковским счетам, а также необходимых оператору по переводу денежных средств для осуществления контроля первичных учетных документов, в случаях если представление такой информации и документов предусмотрено условиями договоров, заключенных с банковскими платежными агентами.».

1.2. Дополнить пунктом 2.1 следующего содержания:

«2.1. Оператор по переводу денежных средств обязан проводить внеплановые проверки деятельности банковских платежных агентов в целях осуществления контроля за ПОД/ФТ при наличии информации об осуществлении банковскими платежными агентами, привлеченными ими банковскими платежными субагентами операций, имеющих запутанный или необычный характер, свидетельствующий об отсутствии очевидного экономического смысла или очевидной законной цели.».

1.3. В пункте 3:

абзац третий дополнить словами «, порядок использования указанных форм контроля»;

абзац десятый изложить в следующей редакции:

«В случае если оператором по переводу денежных средств проводятся оценка знаний уполномоченных сотрудников банковских платежных агентов в части требований законодательства Российской Федерации к деятельности банковских платежных агентов (субагентов) и (или) оценка выполнения банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности, внутренние документы оператора по переводу денежных средств должны содержать методики их проведения.»;

дополнить абзацем следующего содержания:

«Внутренние документы могут включать иные положения по контролю операторами по переводу денежных средств за деятельностью привлекаемых ими банковских платежных агентов.».

2. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 2016 года.

3. Операторы по переводу денежных средств приводят внутренние документы в соответствие с настоящим Указанием в течение 60 дней со дня вступления в силу настоящего Указания.

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов»

Банк России разработал проект указания Банка России «О внесении изменений в Указание Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов» (далее - проект указания) в целях усиления контроля за деятельностью банковских платежных агентов, в том числе в части противодействия совершению банковскими платежными агентами (субагентами) сомнительных операций с получаемыми от физических лиц наличными денежными средствами.

Проект указания предусматривает возможность получения операторами по переводу денежных средств от банковских платежных агентов информации об открытых им специальных банковских счетах, выписок по ним, а также необходимых для осуществления контроля первичных учетных документов (в случаях, если предоставление такой информации и документов предусмотрено условиями договоров, заключенных с банковскими платежными агентами).

Кроме того, проект указания обязывает операторов по переводу денежных средств проводить проверки деятельности банковских платежных агентов на предмет соблюдения ими законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также внеплановые проверки деятельности банковских платежных агентов при выявлении случаев осуществления банковскими платежными агентами (субагентами) операций, имеющих запутанный или необычный характер.

Помимо этого, в качестве дополнения к формам контроля со стороны операторов по переводу денежных средств за деятельностью банковских платежных агентов, предусмотренным Указанием Банка России от 14 сентября 2011 года № 2693-У «О порядке осуществления контроля операторами по переводу денежных средств, являющимися кредитными организациями, за деятельностью банковских платежных агентов», проект указания закрепляет возможность проведения операторами по переводу денежных средств оценки знаний уполномоченных сотрудников банковских платежных агентов в части требований законодательства Российской Федерации к деятельности банковских платежных агентов (субагентов) и (или) оценки выполнения банковскими платежными агентами процедур в рамках осуществляемой ими деятельности в соответствии с методиками, определяемыми операторами по переводу денежных средств в своих внутренних документах.

Планируемая дата вступления проекта указания в силу - 01.10.2016.