(1).jpg)
Досье на проект федерального закона № 1030997-6 “О внесении изменений в статью 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» и статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в части упрощения процедуры идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу) (внесен 29.03.2016 депутатами ГД Н.Н. Гончаром, M.Л. Шаккумом)
| 29.03.2016 | текст законопроекта размещен на сайте www.asozd2.duma.gov.ru |
|---|---|
| 29.03.2016 | внесен депутатами ГД Н.Н. Гончаром, M.Л. Шаккумом |
| текст законопроекта, внесенного в ГД | |
| пояснительная записка | |
| 20.05.2016 | принят ГД в первом чтении постановлением N 9010-6 ГД |
| текст законопроекта, принятого ГД в первом чтении | |
| 10.06.2016 | принят ГД во втором чтении постановлением N 9153-6 ГД |
| 10.06.2016 | принят ГД постановлением N 9154-6 ГД |
Обзор документа
20 мая 2016 г. Госдумой в первом чтении был принят законопроект о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации.
Он разработан в целях упрощения порядка открытия счетов в кредитных организациях, в т. ч. при регистрации юрлиц или ИП.
Законопроектом предусмотрены поправки в Закон о банках и банковской деятельности и Закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Предлагается закрепить возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от указанного клиента в форме электронного документа, подписанного его усиленной электронной квалифицированной подписью. Также планируется предоставить кредитным организациям возможность открывать счета ИП и юрлицам при наличии сведений о постановке их на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
Законопроектом предусматривается, что кредитная организация вправе открыть банковский счет юрлицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель-физлицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юрлица, находится на обслуживании данной кредитной организации, в которой открывается счет, и в отношении его обновляется информация. В указанном случае для идентификации представителя юрлица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физлица и обновлении информации о нем.
Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
