Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Проект Указания Банка России “О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат из средств такого фонда” (по состоянию на 08.06.2015)

Обзор документа

Проект Указания Банка России “О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат из средств такого фонда” (по состоянию на 08.06.2015)

Настоящим Указанием на основании Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311; № 19, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219; № 45, ст. 6154; № 52, ст. 7543; 2015, № 1, ст. 4; № 1, ст. 37) и пункта 8.2 статьи 42, пункта 4 статьи 50.2 Федерального закона от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, № 17, ст. 1918; 1998, № 48, ст. 5857; 1999, № 28, ст. 3472; 2001, № 33, ст. 3424; 2002, № 52, ст. 5141; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3225; 2005, № 11, ст. 900; № 25, ст. 2426; 2006, № 1, ст. 5; № 2, ст. 172; № 17, ст. 1780; № 31, ст. 3437; № 43, ст. 4412; 2007, № 1, ст. 45; № 18, ст. 2117; № 22, ст. 2563; № 41, ст. 4845; № 50, ст. 6247, ст. 6249; 2008, № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6221; 2009, № 1, ст. 28; № 7, ст. 777; № 18, ст. 2154; № 23, ст. 2770; № 29, ст. 3618, ст. 3642; № 48, ст. 5731; № 52, ст. 6428; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4193; № 41, ст. 5193; 2011, № 7, ст. 905; № 23, ст. 3262; № 27, ст. 3873, ст. 3880; № 29, ст. 4291; № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; № 50, ст. 7357; 2012, № 25, ст. 3269; № 31, ст. 4334; № 53, ст. 7607; 2013, № 26, ст. 3207; № 30, ст. 4082, ст. 4084; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6985; № 30, ст. 4219; 2015, № 1, ст. 13) (далее - Закон № 39-ФЗ) Банк России устанавливает требования к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров (далее - компенсационный фонд), а также порядок и условия компенсационных выплат из средств компенсационного фонда (далее - компенсационные выплаты).

Глава 1. Общие положения

1.1. Компенсационный фонд создается саморегулируемой организацией форекс-дилеров в целях возмещения убытков физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, которые причинены им в результате несостоятельности (банкротства) членов саморегулируемой организации форекс-дилеров, клиентами которых данные лица (далее - Клиенты) являлись.

1.2. Обязанность по осуществлению компенсационных выплат возлагается на саморегулируемую организацию форекс-дилеров, а ее члены несут субсидиарную ответственность.

1.3. Распоряжение средствами компенсационного фонда должно осуществляться лишь в целях, предусмотренных настоящим Указанием.

Глава 2. Требования к порядку формирования компенсационного фонда

2.1. Саморегулируемая организация форекс-дилеров должна иметь компенсационный фонд в размере не менее величины, которая рассчитывается путем умножения количества членов саморегулируемой организации форекс-дилеров на размер взноса каждого члена саморегулируемой организации форекс-дилеров в компенсационный фонд, определенный Законом № 39-ФЗ.

2.2. Формирование компенсационного фонда осуществляется за счет следующих источников:

взнос каждого члена саморегулируемой организации форекс-дилеров в размере, установленном Законом № 39-ФЗ;

доходы от размещения средств компенсационного фонда, осуществляемого в соответствии с настоящим Указанием.

2.3. В целях сохранения и увеличения размера компенсационного фонда средства компенсационного фонда размещаются на банковские депозиты.

Размещение денежных средств осуществляется в валюте Российской Федерации в кредитной организации (кредитных организациях), отвечающей следующим требованиям:

наличие у кредитной организации генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации на осуществление банковских операций;

наличие у кредитной организации собственных средств (капитала) в размере не менее пяти миллиардов рублей в соответствии с отчетностью на день размещения денежных средств;

наличие у кредитной организации международного рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «ВВ-» по классификации рейтинговых агентств «Фитч Рейтингс» (Fitch Ratings) или «Стандарт энд Пурс» (Standard & Poor s) либо не ниже уровня «Ва3» по классификации рейтингового агентства «Мудис Инвесторс Сервис» (Moody s Investors Service);

отсутствие запрета на привлечение кредитной организацией во вклады денежных средств физических лиц и на открытие счетов физических лиц, предусмотренного статьей 48 Федерального закона от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029; 2004, № 34, ст. 3521; 2005, № 1, ст. 23; 2006, № 31, ст. 3449; 2007, № 12, ст. 1350; 2008, № 42, ст. 4699; № 52, ст. 6225; 2011, № 1, ст. 49; № 27, ст. 3873; № 29, ст. 4262; № 49, ст. 7059; 2013, № 19, ст. 2308; № 27, ст. 3438; № 49, ст. 6336; № 52, ст. 6975; 2014, № 14, ст. 1533; № 30, ст. 4219; № 52, ст. 7543;2015, № 1, ст. 4, ст. 14).

Размещение денежных средств компенсационного фонда на субординированном депозите не допускается.

2.4. Условия размещения денежных средств компенсационного фонда в кредитной организации (кредитных организациях), указанной в абзаце втором пункта 2.3 настоящего Указания, должны предусматривать возможность возврата указанных денежных средств в сроки, установленные абзацем четвертым пункта 3.3 настоящего Указания.

В случае невозможности возврата денежных средств компенсационного фонда в сроки, установленные абзацем четвертым пункта 3.3 настоящего Указания, компенсационные выплаты осуществляются саморегулируемой организацией форекс-дилеров за счет имущества саморегулируемой организации форекс-дилеров с последующим возмещением из компенсационного фонда.

2.5. Оплата саморегулируемой организацией форекс-дилеров переводов денежных средств и иных услуг кредитной организации (кредитных организаций) за счет взносов членов саморегулируемой организации форекс-дилеров в компенсационный фонд не допускается.

Указанные услуги кредитной организации (кредитных организаций) могут быть оплачены саморегулируемой организацией форекс-дилеров за счет доходов, полученных от размещения денежных средств компенсационного фонда или за свой счет с последующей компенсацией расходов из доходов, полученных от размещения денежных средств компенсационного фонда.

2.6. В ходе осуществления компенсационных выплат саморегулируемой организацией форекс-дилеров производится пополнение средств компенсационного фонда за счет дополнительных взносов ее членов.

2.7. Для пополнения компенсационного фонда саморегулируемая организация форекс-дилеров после закрытия реестра компенсационных выплат осуществляет перерасчет средств компенсационного фонда и определяет сумму, необходимую для дополнительного внесения каждым членом саморегулируемой организации форекс-дилеров для осуществления всех выплат Клиентам и пополнения средств компенсационного фонда до величины, указанной в пункте 2.1 настоящего Указания.

Сумма денежных средств, вносимая каждым членом саморегулируемой организации форекс-дилеров в рамках пополнения компенсационного фонда, должна быть одинаковой.

На основании вышеуказанного расчета саморегулируемая организация форекс-дилеров в течение 10 рабочих дней с момента закрытия реестра компенсационных выплат направляет своим членам требование о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд.

Направление требования о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд осуществляется саморегулируемой организацией форекс-дилеров способом, определенным ее внутренними документами.

В течение 30 рабочих дней с момента направления требования о дополнительном внесении денежных средств в компенсационный фонд каждый ее член должен обеспечить перечисление указанной суммы денежных средств в компенсационный фонд.

2.8. Обязанность по осуществлению членом саморегулируемой организации форекс-дилеров дополнительных взносов в компенсационный фонд, предусмотренных пунктом 2.7 настоящего Указания, должна быть прямо предусмотрена уставом саморегулируемой организации форекс-дилеров.

Не допускаются освобождение члена саморегулируемой организации форекс-дилеров от обязанности по внесению дополнительного взноса, указанного в пункте 2.7 настоящего Указания и (или) прекращение указанной обязанности путем зачета его требований к такой саморегулируемой организации.

Глава 3. Порядок и условия компенсационных выплат из средств компенсационного фонда

3.1. Основанием для осуществления саморегулируемой организацией форекс-дилеров компенсационных выплат Клиентам является решение арбитражного суда о признании члена такой саморегулируемой организации форекс-дилеров несостоятельным (банкротом) и об открытии в отношении него конкурсного производства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607; 2005, № 44, ст. 4471; 2006, № 30, ст. 3292; № 52, ст. 5497; 2007, № 7, ст. 834; № 41, ст. 4845; 2009, № 1, ст. 4, 14; № 18, ст. 2153; № 29, ст. 3632; № 51, ст. 6160; 2010, № 17, ст. 1988; № 31, ст. 4188; 2011, № 1, ст. 41; № 7, ст. 905; № 19, ст. 2708; № 29, ст. 4301; № 49, ст. 7015; 2012, № 31, ст. 4333; 2013, № 27, ст. 3481; № 51, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 11, ст. 1098; № 30, ст. 4217; № 49, ст. 6914;2015, № 1, ст. 35) (далее - решение арбитражного суда).

3.2. Каждый форекс-дилер обязан уведомлять саморегулируемую организацию форекс-дилеров, членом которой он является, обо всех процедурах, применяемых к нему в деле о банкротстве, способами, предусмотренными внутренними документами саморегулируемой организации форекс-дилеров, не позднее 10 рабочих дней с момента применения к нему соответствующих процедур.

В случае признания форекс-дилера несостоятельным (банкротом), он обязан направить в саморегулируемую организацию форекс-дилеров, членом которой он является, заверенную в установленном порядке копию решения арбитражного суда.

3.3. Саморегулируемая организация форекс-дилеров при поступлении сведений о несостоятельности (банкротстве) ее члена обязана проверить их путем обращения в соответствующий арбитражный суд, либо путем эксплуатации электронной картотеки арбитражных дел в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - сеть Интернет) по адресу kad.arbitr.ru и не позднее 30 рабочих дней с даты поступления к ней соответствующих сведений разместить на своем официальном сайте в сети Интернет сообщение, содержащее следующую информацию:

сведения о несостоятельности (банкротстве) члена саморегулируемой организации форекс-дилеров;

сведения о порядке предъявления требований Клиентами, имеющими право на получение компенсационных выплат;

сведения о сроке предъявления таких требований, который не может быть менее чем два месяца со дня опубликования указанного сообщения и более чем шесть месяцев с даты решения арбитражного суда;

форму заявления на включение в реестр компенсационных выплат, установленную внутренними документами саморегулируемой организации форекс-дилеров.

3.4. Саморегулируемая организация форекс-дилеров в случае несостоятельности (банкротства) ее члена должна сформировать реестр компенсационных выплат по каждому форекс-дилеру.

В реестр компенсационных выплат вносятся записи о Клиентах, предоставивших в саморегулируемую организацию заявление и документы, указанные в пунктах 3.5 и 3.6 настоящего Указания, и в отношении которых саморегулируемой организацией форекс-дилеров принято решение об осуществлении компенсационных выплат.

3.5. Заявление на включение в реестр компенсационных выплат должно содержать:

фамилию, имя, отчество (при наличии) Клиента;

реквизиты документа, удостоверяющего личность Клиента;

согласие Клиента на проверку сведений, указанных в заявлении;

согласие Клиента на обработку персональных данных;

банковские реквизиты, по которым должен быть осуществлен перевод компенсационных выплат, а также размер требований Клиента в денежном выражении с учетом ограничений, установленных пунктом 3.14 настоящего Указания;

сведения о почтовом адресе Клиента, а также способе уведомления Клиента о решении, указанном в пункте 3.8 настоящего Указания.

К заявлению на включение в реестр компенсационных выплат прилагаются документы, предоставляемые для получения компенсационных выплат.

3.6. Для получения компенсационной выплаты Клиент предоставляет в саморегулируемую организацию форекс-дилеров в бумажном виде следующие документы:

выписку из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований;

копию решения арбитражного суда. При этом в качестве копии решения арбитражного суда может быть предоставлена копия соответствующего судебного акта, размещенного на сайте арбитражного суда в сети Интернет.

3.7. Документы, указанные в пункте 3.6 настоящего Указания, предоставляются в саморегулируемую организацию форекс-дилеров по месту ее нахождения, указанному в Едином государственном реестре юридических лиц.

Документы, указанные в пункте 3.6 настоящего Указания, также могут быть дополнительно предоставлены по иному адресу, указанному на официальном сайте саморегулируемой организации форекс-дилеров в сети Интернет.

3.8. После получения заявления со всеми документами, указанными в пункте 3.6 настоящего Указания, уполномоченное саморегулируемой организацией форекс-дилеров лицо принимает решение о включении соответствующего Клиента в реестр компенсационных выплат, либо выносит мотивированное решение об отказе.

3.9. Саморегулируемая организация форекс-дилеров принимает решение о включении соответствующего заявителя в реестр компенсационных выплат, за исключением случаев, если:

предоставленный Клиентом комплект документов не соответствует требованиям пункта 3.6 настоящего Указания;

заявление оформлено с нарушением требований пункта 3.5 настоящего Указания;

комплект документов предоставлен в саморегулируемую организацию форекс-дилеров с нарушением сроков, указанных в абзаце четвертом пункта 3.3 настоящего Указания;

отсутствует факт несостоятельности (банкротства) члена саморегулируемой организации форекс-дилеров.

3.10. О решениях, указанных в пункте 3.8 настоящего Указания, саморегулируемая организация форекс-дилеров не позднее пяти рабочих дней с даты предоставления ей документов, указанных в пункте 3.6 настоящего Указания, уведомляет Клиента заказным письмом с уведомлением о вручении.

В случае если в заявлении указан иной способ уведомления, - саморегулируемая организация форекс-дилеров направляет уведомление о принятом решении указанным способом. В случае если в заявлении указано несколько способов уведомления, - саморегулируемая организация форекс-дилеров самостоятельно выбирает способ уведомления.

В случае отказа от внесения Клиента в реестр компенсационных выплат саморегулируемая организация форекс-дилеров направляет Клиенту способом, указанным в абзацах первом и втором настоящего пункта, соответствующее уведомление, содержащее причины отказа, а в случае отказа по основаниям, предусмотренным абзацами вторым и третьим пункта 3.9 настоящего Указания, также содержащее сведения о действиях, которые необходимо предпринять для устранения причин, препятствующих внесению Клиента в реестр компенсационных выплат.

3.11. По истечении срока, указанного в абзаце четвертом пункта 3.3 настоящего Указания, саморегулируемая организация форекс-дилеров в течение 15 рабочих дней формирует реестр компенсационных выплат. После окончания данного срока происходит закрытие реестра компенсационных выплат.

После закрытия реестра компенсационных выплат саморегулируемая организация форекс-дилеров удовлетворяет требования Клиентов в полном объеме в сроки, указанные в пункте 3.13 настоящего Указания.

3.12. Выплаты Клиентам из средств компенсационного фонда осуществляются в валюте Российской Федерации в безналичном порядке.

Осуществление компенсационных выплат наличными денежными средствами не допускается.

3.13. Перевод денежных средств на счета лиц, имеющих право на получение компенсационных выплат, осуществляется в течение двух рабочих дней с даты закрытия реестра компенсационных выплат.

В случае недостаточности средств компенсационного фонда для осуществления компенсационных выплат Клиентам в полном объеме в течение сроков, указанных в первом абзаце настоящего пункта, компенсационные выплаты осуществляются следующим образом:

в течение двух рабочих дней с даты закрытия реестра компенсационных выплат саморегулируемая организация форекс-дилеров осуществляет перевод денежных средств Клиентам в размере, рассчитанном исходя из общего размера компенсационного фонда на день закрытия реестра компенсационных выплат, пропорционально размеру денежных средств, подлежащих возврату Клиентам;

в течение сроков, указанных в пункте 2.7 настоящего Указания, саморегулируемая организация форекс-дилеров осуществляет компенсационные выплаты Клиентам в полном объеме за вычетом ранее выплаченных денежных средств в соответствии с требованиями абзаца третьего настоящего пункта.

3.14. Размер компенсационных выплат определяется саморегулируемой организацией форекс-дилеров на основании данных реестра требований кредиторов без учета убытков в форме упущенной выгоды, неустоек (штрафов, пеней) и иных финансовых санкций.

Если Клиент имеет право на получение компенсационных выплат в связи с несостоятельностью (банкротством) двух и более форекс-дилеров, компенсационные выплаты исчисляются и выплачиваются по каждому факту несостоятельности (банкротства) форекс-дилеров.

3.15. В случае поступления заявлений на получение компенсационных выплат по двум и более членам саморегулируемой организации форекс-дилеров, выплаты Клиентам осуществляются в очередности, установленной в соответствии с датой принятия соответствующего решения арбитражного суда. Компенсационные выплаты в связи с несостоятельностью (банкротством) следующего форекс-дилера осуществляются после осуществления всех компенсационных выплат в связи с несостоятельностью (банкротством) предыдущего форекс-дилера.

Глава 4. Заключительные положения

4.1. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
   

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат из средств такого фонда»

Банк России разработал проект указания «О требованиях к порядку формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации форекс-дилеров, а также о порядке и условиях компенсационных выплат из средств такого фонда» (далее - проект указания) в связи с вступлением в силу 1 октября 2015 года положений Федерального закона от 29 декабря 2014 года № 460-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее - Закон № 460-ФЗ).

Закон № 460-ФЗ вносит изменения в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» (далее - Закон № 39-ФЗ), устанавливая требования к функционированию форекс-дилеров на финансовом рынке Российской Федерации.

В частности, Закон № 39-ФЗ в редакции Закона № 460-ФЗ предусматривает обязательное формирование компенсационного фонда саморегулируемой организацией форекс-дилеров в целях возмещения убытков физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, причиненных в результате банкротства форекс-дилеров.

В рамках реализации положений пункта 8.2 статьи 42, пункту 4 статьи 50.2 Закона № 39-ФЗ в редакции Закона № 460-ФЗ проект указания устанавливает требования к порядку формирования компенсационного фонда: определяет минимальный размер компенсационного фонда, источники его формирования и процедуру пополнения компенсационного фонда в случае осуществления компенсационных выплат.

Проект указания также устанавливает порядок и условия компенсационных выплат из средств компенсационного фонда, предусматривая ведение саморегулируемой организацией форекс-дилеров реестра компенсационных выплат, определяет процедуру подачи заявления на включение в реестр компенсационных выплат, устанавливает очередность, полноту и сроки для осуществления выплат из средств компенсационного фонда форекс-дилеров.

Обзор документа


1 октября 2015 г. вступают в силу поправки к Закону о рынке ценных бумаг. Они устанавливают требования к функционированию форекс-дилеров на финансовом рынке России. Так, предусматривается обязательное формирование компенсационного фонда СРО форекс-дилеров. За счет него физлицам, не являющимся ИП, возмещаются убытки, причиненные в результате банкротства форекс-дилеров.

В связи с этим Банк России подготовил проект указания о порядке формирования такого фонда. Кроме того, закрепляется процедура осуществления выплат из него.

В частности, устанавливается, что фонд формируется за счет взносов членов СРО и доходов от размещения его средств.

Последние хранятся на банковских депозитах в кредитных организациях, которые должны отвечать ряду требований. Так, размер собственных средств (капитала) должен быть не менее 5 млрд руб. Еще одно условие - наличие генеральной лицензии ЦБ РФ.

Согласно проекту СРО ведет реестр компенсационных выплат. Регламентируется порядок подачи заявления на включение в этот реестр. Определяются очередность, полнота и сроки осуществления выплат из средств фонда.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: