В соответствии с частью 5 статьи 27 Федерального закона от 11.11.2003 № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 46, ст. 4448; 2005, № 1, ст. 19; 2006, № 31, ст. 3440; 2010, № 11, ст. 1171; 2011, № 48, ст. 6728; № 49, ст. 7040; 2012, № 26, ст. 3436; № 53 (ч. I), ст. 7606), Федеральным законом от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25, № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907, № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317; № 27, ст. 3634; № 30, ст. 4219) устанавливает требования к составу и содержанию документов, представляемых в Банк России для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием, а также изменений и дополнений, вносимых в них.

Глава 1. Требования к составу и содержанию документов, представляемых в Банк России для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием

1.1 Для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием (далее - правила) управляющим ипотечным покрытием (далее - заявитель) в Банк России (Департамент допуска на финансовый рынок) (далее - Уполномоченное подразделение) представляются следующие документы.

1.1.1 Заявление о регистрации правил, которое должно содержать:

полное наименование заявителя на русском языке;

дату государственной регистрации, основной государственный регистрационный номер, орган, осуществивший государственную регистрацию заявителя;

идентификационный номер налогоплательщика;

код причины постановки на учет;

просьбу зарегистрировать правила доверительного управления ипотечным покрытием;

индивидуальное обозначение, идентифицирующее ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием;

подтверждение заявителя, что текст правил в электронном виде соответствует тексту правил, представленному на бумажном.

1.1.2 Анкета, представляемая в бумажном виде и на оптическом носителе, которая должна содержать:

наименование заявителя (полное наименование заявителя на русском языке и сокращенное наименование заявителя на русском языке);

сведения об адресах и контактных телефонах заявителя (место нахождения, адрес, номер телефона/факса, адрес электронной почты);

сведения о государственной регистрации заявителя (дата государственной регистрации, основной государственный регистрационный номер, наименование органа, осуществившего государственную регистрацию);

сведения о постановке на налоговый учет заявителя (ИНН, наименование и номер налогового органа, осуществившего постановку заявителя на налоговый учет);

подтверждение достоверности информации, содержащейся в анкете.

1.1.3 Правила на бумажном носителе (в двух экземплярах) и оптическом носителе.

1.1.4 Оригинал или заверенная заявителем копия решения об утверждении правил, принятого в соответствии с учредительными документами заявителя.

1.1.5 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности управляющего ипотечным покрытием перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах (документ представляется в случае указания в правилах сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности управляющего ипотечным покрытием перед владельцами ипотечных сертификатов участия).

1.1.6 Заверенная заявителем копия договора управляющего ипотечным покрытием со специализированным депозитарием, сведения о котором содержатся в правилах.

1.1.7 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности специализированного депозитария перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах (документ представляется в случае указания в правилах сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности специализированного депозитария перед владельцами ипотечных сертификатов участия).

1.1.8 Заверенная заявителем копия договора управляющего ипотечным покрытием с регистратором, сведения о котором содержатся в правилах.

1.1.9 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности регистратора перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах (документ представляется в случае указания в правилах сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности регистратора перед владельцами ипотечных сертификатов участия).

Глава 2. Требования к составу и содержанию документов, представляемых в Банк России для регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления ипотечным покрытием

2.1 Для регистрации изменений и дополнений в правила доверительного управления ипотечным покрытием (далее - изменения и дополнения в правила), в Уполномоченное подразделение представляются следующие документы.

2.1.1 Заявление о регистрации изменений и дополнений в правила, которое должно содержать:

полное наименование заявителя на русском языке;

дату государственной регистрации, основной государственный регистрационный номер, орган, осуществивший государственную регистрацию заявителя;

идентификационный номер налогоплательщика;

код причины постановки на учет;

просьбу зарегистрировать правила доверительного управления ипотечным покрытием;

индивидуальное обозначение, идентифицирующее ипотечные сертификаты участия с ипотечным покрытием;

подтверждение заявителя, что текст изменений и дополнений в правила и текст правил с внесенными изменениями в электронном виде соответствует указанным документам, представленным на бумажном.

2.1.2 Анкета (документ представляется в случае изменения сведений об управляющем ипотечным покрытием в результате передачи его прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием другому лицу), которая должна содержать:

наименование юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием (полное наименование юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием, на русском языке и сокращенное наименование юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием, на русском языке);

сведения об адресах и контактных телефонах юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием (место нахождения, адрес, номер телефона/факса, адрес электронной почты);

сведения о государственной регистрации юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием (дата государственной регистрации, основной государственный регистрационный номер, наименование органа, осуществившего государственную регистрацию);

сведения о постановке на налоговый учет юридического лица, которому передаются права и обязанности по договору доверительного управления ипотечным покрытием (ИНН, наименование и номер налогового органа, осуществившего постановку заявителя на налоговый учет);

подтверждение достоверности информации, содержащейся в анкете.

2.1.3 Изменения и дополнения в правила на бумажном носителе (в двух экземплярах) и на оптическом носителе.

2.1.4 Правила с внесенными изменениями и дополнениями (документ представляется в бумажном виде и на оптическом носителе).

2.1.5 Оригинал или заверенная заявителем копия решения об утверждении изменений и дополнений в правила, принятого в соответствии с учредительными документами заявителя.

2.1.6 Заверенная заявителем копия протокола общего собрания владельцев ипотечных сертификатов участия с приложением утвержденных изменений и дополнений в правила (документ не предоставляется в случае передачи прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием государственной управляющей компании).

2.1.7 Заверенная заявителем копия договора о передаче юридическому лицу, которое в соответствии с Федеральным законом «Об ипотечных ценных бумагах» имеет право выдавать ипотечные сертификаты участия, сведения о котором содержатся в изменениях и дополнениях в правила, прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием (документ представляется в случае изменения сведений об управляющем ипотечным покрытием в результате передачи его прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием другому лицу).

2.1.8 Заверенная заявителем копия договора о передаче прав и обязанностей по договору со специализированным депозитарием ипотечного покрытия юридическому лицу, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями и дополнениями (документ представляется в случае передачи прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием другому юридическому лицу).

2.1.9 Заверенная заявителем копия договора о передаче прав и обязанностей по договору с регистратором, осуществляющим ведение реестра владельцев ипотечных сертификатов участия, юридическому лицу, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями и дополнениями (документ представляется в случае передачи прав и обязанностей по договору доверительного управления ипотечным покрытием другому юридическому лицу).

2.1.10 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности управляющего ипотечным покрытием перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями (документ представляется в случае включения в правила сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности управляющего ипотечным покрытием, сведения о котором указаны в правилах с внесенными изменениями, перед владельцами ипотечных сертификатов участия, или изменения соответствующих сведений).

2.1.11 Заверенная заявителем копия договора управляющего ипотечным покрытием со специализированным депозитарием, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями (документ представляется в случае изменения сведений о специализированном депозитарии, содержащихся в правилах, в результате прекращения договора со специализированным депозитарием или передачи его прав и обязанностей другому лицу).

2.1.12 Заверенная заявителем копия соглашения управляющего ипотечным покрытием о прекращении договора со специализированным депозитарием, решение о ликвидации специализированного депозитария или иного документа, подтверждающего основание для прекращения договора со специализированным депозитарием (документ представляется в случае изменения сведений о специализированном депозитарии, содержащихся в правилах, в результате прекращения договора со специализированным депозитарием).

2.1.13 Заверенная заявителем копия договора о передаче прав и обязанностей специализированного депозитария другому юридическому лицу (специализированному депозитарию), сведения о котором содержатся в изменениях и дополнениях в правила (документ представляется в случае изменения сведений о специализированном депозитарии, содержащихся в правилах, в результате передачи его прав и обязанностей другому лицу).

2.1.14 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности специализированного депозитария, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями, перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями (документ представляется в случае включения в правила сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности специализированного депозитария, сведения о котором указаны в правилах с внесенными изменениями, перед владельцами ипотечных сертификатов участия, или изменения соответствующих сведений).

2.1.15 Заверенная заявителем копия договора управляющего ипотечным покрытием с регистратором, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями (документ представляется в случае изменения сведений о регистраторе, содержащихся в правилах, в результате прекращения договора с регистратором или передачи его прав и обязанностей другому лицу).

2.1.16 Заверенная заявителем копия соглашения управляющего ипотечным покрытием о прекращении договора с регистратором, решение о ликвидации регистратора или иного документа, подтверждающего основание для прекращения договора с регистратором (документ представляется в случае изменения сведений о регистраторе, содержащихся в правилах, в результате прекращения договора с регистратором).

2.1.17 Заверенная заявителем копия договора о передаче прав и обязанностей регистратора другому юридическому лицу, сведения о котором содержатся в изменениях и дополнениях в правила (документ представляется в случае изменения сведений о регистраторе, содержащихся в правилах, в результате передачи его прав и обязанностей другому лицу).

2.1.18 Заверенная заявителем копия договора страхования ответственности регистратора, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями, перед владельцами ипотечных сертификатов участия, заключенного со страховщиком, сведения о котором содержатся в правилах с внесенными изменениями (документ представляется в случае включения в правила сведений о страховщике, с которым заключен договор страхования ответственности регистратора, сведения о котором указаны в правилах с внесенными изменениями, перед владельцами ипотечных сертификатов участия, или изменения соответствующих сведений).

Глава 3. Проверка состава и содержания представленных документов

3.1 Все документы на бумажном носителе, представленные для регистрации правил или изменений и дополнений в них, должны быть подписаны лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа заявителя.

3.2 В представляемых в Уполномоченное подразделение документах, содержащих более одного листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на оборотной стороне последнего листа подписью лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии), должности, даты подписания, а также с указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов.

Подпись лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа заявителя, должна быть заверена печатью заявителя.

Представляемые заявителем копии документов должны содержать отметку о заверении копии, состоящую из надписи «Копия верна», наименования должности, фамилии и инициалов лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа организации, его личной подписи и даты заверения копии. Указанная отметка должна быть скреплена оттиском печати организации.

Первая страница документа, подлежащего утверждению уполномоченным органом заявителя, должна содержать гриф утверждения документа.

Первая страница документа (заявления о регистрации правил, заявления о регистрации изменений и дополнений в правила) должна содержать исходящий номер и дату формирования документа.

3.3 Документы, представляемые на оптическом носителе, необходимо упаковывать с помощью программы-архиватора в формат ZIP. Каждый файл упаковывается отдельно, имя архивированного файла должно совпадать с именем исходного файла и иметь расширение «zip».

В качестве оптического носителя должен использоваться диск (диски) формата CD-R.

Тексты документов предоставляются в виде файлов со следующими именами:

анкета - в виде файла с именем application.rtf

текст правил - в виде файла с именем rules.rtf;

текст изменений и дополнений в правила - amendments_XXX.rtf, где XXX - порядковый номер изменений и дополнений, начиная с 001;

текст правил с внесенными изменениями и дополнениями - rules_amendments_XXX.rtf, где XXX - порядковый номер изменений и дополнений, начиная с 001, который должен совпадать с порядковым номером изменений и дополнений в правила.

Все файлы на оптическом носителе должны находиться в корневой директории, при этом оптический носитель не должен содержать других директорий и файлов и должен быть защищен от последующей записи.

3.4 В случае несоответствия представленного заявления и документов, необходимых для регистрации правил или изменений и дополнений в них, требованиям по комплектности и оформлению, установленным настоящей Инструкцией, Уполномоченное подразделение возвращает представленные документы в течение 15 рабочих дней со их представления в Банк России.

3.5 Решение Уполномоченного подразделения о регистрации правил (регистрации изменений и дополнений в правила) либо решение об отказе в их регистрации (далее - решение Уполномоченного подразделения) принимается и подписывается директором или заместителем директора Уполномоченного подразделения и оформляется в виде уведомления.

Решение Уполномоченного подразделения должно содержать дату принятия соответствующего решения. Решение Уполномоченного подразделения об отказе в регистрации также должно содержать основание, по которому было принято решение.

На решении Уполномоченного подразделения проставляется оттиск гербовой печати Банка России.

3.6 Решение Уполномоченного подразделения направляется или выдается на руки уполномоченному лицу заявителя в течение трех рабочих дней со дня, следующего за днем принятия соответствующего решения.

Глава 4. Заключительные положения

4.1 Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования в «Вестнике Банка России».

4.2 Со дня вступления в силу настоящей Инструкции не применять приказ ФСФР России от 23 марта 2013 года № 13-21/пз-н «Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовым рынкам государственной услуги по регистрации правил доверительного управления ипотечного покрытия и изменений и дополнений в них», зарегистрированный Министерством юстиции Российской Федерации 9 августа 2013 года № 29332 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти от 05 августа 2013 года № 31).

Председатель Центрального банка Российской Федерации

Пояснительная записка
к проекту Инструкции Банка России «О требованиях к составу и содержанию документов, представляемых в Банк России для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием и изменений и дополнений, вносимых в них»

Банк России разработал проект инструкции «О требованиях к составу и содержанию документов, представляемых в Банк России для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием и изменений и дополнений, вносимых в них» на основании части 5 статьи 27 Федерального закона от 11.11.2003 № 152-ФЗ «Об ипотечных ценных бумагах».

Проект инструкции разработан с целью установления перечня необходимых документов, представляемых в Банк России для регистрации правил доверительного управления ипотечным покрытием и изменений и дополнений в них, а также требований к их содержанию.