Продукты и услуги Информационно-правовое обеспечение ПРАЙМ Документы ленты ПРАЙМ Письмо Банка России от 7 июля 2014 г. № 12-1-5/1532 О проверке действительности паспортов при идентификации клиентов кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Обзор документа

Письмо Банка России от 7 июля 2014 г. № 12-1-5/1532 О проверке действительности паспортов при идентификации клиентов кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Вопрос: О проверке действительности паспортов при идентификации клиентов кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Ответ: Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России рассмотрел обращение и сообщает следующее.

1. Пунктом 2.2 Положения Банка России от 19.08.2004 № 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 262-П) предусмотрено обязательное использование кредитной организацией при идентификации клиентов действительных документов. При этом для проверки действительности паспорта физического лица, являющегося гражданином Российской Федерации, кредитная организация использует информационный сервис «Проверка действительности паспорта гражданина Российской Федерации, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации» на официальном сайте ФМС России в сети Интернет.

В случае если при проверке действительности паспорта физического лица кредитной организацией получен ответ: «В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится», кредитная организация может отказать такому лицу в приеме на обслуживание либо в выполнении распоряжения о совершении операции до получения официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица.

2-3. В случае невозможности проведения проверки действительности паспорта физического лица по причине сбоя в работе сайта ФМС России кредитная организация может отказать такому лицу в приеме на обслуживание либо в выполнении распоряжения о совершении операции до получения официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица.

При этом по информации, полученной из ФМС России, в настоящее время в целях проверки действительности паспортов при проведении идентификации клиентов кредитные организации помимо ресурса, размещенного на сайте ФМС России, могут использовать вариант обмена сведениями с использованием Единой системы межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ). Кредитные организации подключаются к СМЭВ как участники Государственной информационной системы о государственных и муниципальных платежах (ГИС ГМП).

Полагаем возможным кредитным организациям в соответствии с пунктом 2.2 Положения № 262-П использовать зарегистрированный в СМЭВ электронный сервис ФМС России для проверки паспортов граждан Российской Федерации на предмет определения их действительности.

В случае если кредитная организация не имеет возможности проверить информацию в СМЭВ и одновременно невозможно проведение проверки действительности паспорта физического лица по причине сбоя в работе сайта ФМС России, кредитная организация может воспользоваться своим правом на отказ такому лицу в приеме на обслуживание либо в выполнении распоряжения о совершении операции до получения официального ответа территориального подразделения ФМС России о действительности паспорта данного лица.

Директор департамента
финансового мониторинга
и валютного контроля
Банка России
Ю.А. Полупанов

Обзор документа


Возник вопрос о проверке действительности паспортов при идентификации клиентов кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Законодательство предусматривает использование кредитной организацией при идентификации клиентов действительных документов. Для проверки действительности паспорта гражданина России кредитная организация использует специализированный информационный сервис на официальном сайте ФМС России.

Кредитная организация может отказать гражданину в обслуживании до получения официального ответа ФМС России о действительности паспорта, если паспорт не значится в электронных учетах ФМС России или если сайт Министерства не работает.

ЦБ РФ рекомендует кредитным организациям использовать зарегистрированный в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ) электронный сервис ФМС России для проверки паспортов граждан России.

В случае, если кредитная организация не имеет возможности проверить информацию в СМЭВ и на сайте ФМС России, она может воспользоваться своим правом на отказ такому лицу в обслуживании.

Для просмотра актуального текста документа и получения полной информации о вступлении в силу, изменениях и порядке применения документа, воспользуйтесь поиском в Интернет-версии системы ГАРАНТ: