(1).jpg)
Указание Банка России от 25 июня 2014 г. № 3295-У "О внесении изменений в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России» (не вступило в силу)
1. Внести в Положение Банка России от 9 июня 2012 года № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 15 июня 2012 года № 24586 («Вестник Банка России» от 20 июня 2012 года № 31), следующие изменения.
1.1. В пункте 1.2:
в абзаце первом слова «и предусматривает» заменить словами «, взыскание штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 28, ст. 2790; 2003, № 2, ст. 157; № 52, ст. 5032; 2004, № 27, ст. 2711; № 31, ст. 3233; 2005, № 25, ст. 2426; № 30, ст. 3101; 2006, № 19, ст. 2061; № 25, ст. 2648; 2007, № 1, ст. 9, ст. 10; № 10, ст. 1151; № 18, ст. 2117; 2008, № 42, ст. 4696, ст. 4699; № 44, ст. 4982; № 52, ст. 6229, ст. 6231; 2009, № 1, ст. 25; № 29, ст. 3629; № 48, ст. 5731; 2010, № 45, ст. 5756; 2011, № 7, ст. 907; № 27, ст. 3873; № 43, ст. 5973; № 48, ст. 6728; 2012, № 50, ст. 6954; № 53, ст. 7591, ст. 7607; 2013, № 11, ст. 1076; № 14, ст. 1649; № 19, ст. 2329; № 27, ст. 3438, ст. 3476, ст. 3477; № 30, ст. 4084; № 49, ст. 6336; № 51, ст. 6695, ст. 6699; № 52, ст. 6975; 2014, № 19, ст. 2311, ст. 2317) (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), и предусматривает»;
абзац восьмой дополнить словами «и своевременности их предоставления»;
абзац десятый признать утратившим силу;
дополнить абзацами следующего содержания:
«проверку полноты и своевременности внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой платежной системой, обеспечительного взноса на специальный счет в Банке России в порядке, предусмотренном Положением Банка России от 12 июня 2014 года № 423-П «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 20 июня 2014 года № 32820 («Вестник Банка России» от 26 июня 2014 года № 60)»;
выявление фактов приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.
Банк России может осуществлять проверку иных требований Федерального закона № 161-ФЗ, принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России в рамках надзора за поднадзорными организациями.».
1.2. В пункте 2.2:
абзац первый после слов «платежной системы» дополнить словами «, в том числе»;
дополнить абзацами следующего содержания:
«необходимости проверки правильности исчисления обеспечительных взносов;
приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.».
1.3. Пункт 2.4 дополнить словами «, взыскания штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона № 86-ФЗ».
1.4. Пункт 3.23 дополнить словами «, взыскания штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона № 86-ФЗ в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 июня 2014 года № 3294-У «О порядке применения к операторам платежных систем штрафов, предусмотренных статьями 82.4, 82.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации «22» июля 2014 года № 33196».
1.5. Пункт 4.5 изложить в следующей редакции:
«4.5. Предписанием Банка России оформляются:
мера принуждения, предусмотренная частью 2 статьи 34 Федерального закона № 161-ФЗ;
требование об уплате штрафа, предусмотренное статьей 82.4 Федерального закона № 86-ФЗ;
требование об уплате штрафа, предусмотренное статьей 82.5 Федерального закона № 86-ФЗ.
В предписании Банка России указываются: фамилия, имя, отчество (при наличии) (Ф.И.О.) должностного лица Банка России, принявшего решение о применении меры принуждения, взыскании штрафа за приостановление (прекращение) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, взыскании штрафа за невнесение, внесение не в полном размере обеспечительного взноса операторами платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами; полное наименование поднадзорной организации; регистрационный номер оператора платежной системы или основной государственный регистрационный номер (ОГРН) организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра; выявленные нарушения Федерального закона № 161-ФЗ, выявленные нарушения, являющиеся основанием для взыскания штрафа, со ссылкой на соответствующие федеральные законы и принятые в соответствии с ними нормативные акты Банка России; мера принуждения, срок для устранения нарушения, требование об уплате штрафа, сумма штрафа, дата (даты) приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам, срок для уплаты штрафа, реквизиты счета для уплаты штрафа.
В предписании об ограничении (приостановлении) оказания услуг операционного центра и (или) услуг платежного клирингового центра указываются срок введения меры принуждения и предельный размер позиций на нетто-основе участника (участников) платежной системы, предельное количество распоряжений участника (участников) платежной системы и (или) общая сумма указанных распоряжений в течение дня.».
1.6. В приложениях 1 и 2 слова «(регистрационный номер оператора платежной системы или ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра платежной системы)» заменить словами «(наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, платежного клирингового центра платежной системы)».
1.7. Приложения 3 и 4 изложить в редакции приложений 1 и 2 к настоящему Указанию соответственно.
2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
|
Председатель Центрального банка Российской Федерации |
Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 июля 2014 г.
Регистрационный № 33256
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 25 июня 2014 года № 3295-У
«О внесении изменений в Положение
Банка России от 9 июня 2012 года
№ 381-П «О порядке осуществления
надзора за соблюдением не
являющимися кредитными
организациями операторами платежных
систем, операторами услуг платежной
инфраструктуры требований
Федерального закона от 27 июня 2011 года
№ 161-ФЗ «О национальной платежной
системе», принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России»
«Приложение 3
к Положению Банка России
от 9 июня 2012 года № 381-П
«О порядке осуществления надзора за
соблюдением не являющимися
кредитными организациями
операторами платежных систем,
операторами услуг платежной
инфраструктуры требований
Федерального закона от 27 июня 2011 года
№ 161-ФЗ «О национальной платежной
системе», принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России»
АКТ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ ПОДНАДЗОРНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
+----------------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ¦
¦ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования ¦
¦ Экз. N ___________________ ¦
¦ ¦
¦ Дата составления: "__" _________ 20__ г. Место составления: ___________________ ¦
¦ ¦
¦ АКТ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ ¦
¦ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН ¦
¦ организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, ¦
¦ платежного клирингового центра платежной системы) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (полное наименование платежной системы) ¦
¦ ¦
¦ Дата начала инспекционной проверки: "__" _________ 20__ г. ¦
¦ Дата завершения инспекционной проверки: "__" _________ 20 г. ¦
¦ ¦
¦ Настоящий акт составлен по результатам ___________________________________________________________ ¦
¦ (вид инспекционной проверки) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН ¦
¦ организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, ¦
¦ платежного клирингового центра платежной системы) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (полное наименование платежной системы) ¦
¦ ¦
¦ проведенной в соответствии с поручением на проведение инспекционной ¦
¦ проверки от "__" _________ 20__ г. N ________ ¦
¦ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (отметка о наличии в акте инспекционной проверки информации, отнесенной к информации ¦
¦ ограниченного доступа (при необходимости) ¦
¦ ¦
¦ Акт инспекционной проверки ¦
¦ ¦
¦ (вводная, аналитическая и заключительная части) ¦
¦ ¦
¦ Приложения к акту инспекционной проверки: на _____ листах (с указанием перечня ¦
¦ прилагаемых документов (их копий). ¦
¦ ¦
¦ Руководитель рабочей группы __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ Члены рабочей группы: __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ ¦
¦ М.П. Банка России ¦
¦ (территориального учреждения Банка ¦
¦ России, их структурных подразделений) ¦
¦ ¦
¦ С актом инспекционной проверки _______________________________________________________ ознакомлен: ¦
¦ (вид инспекционной проверки) ¦
¦ ________________________________________________ ___________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (должность уполномоченного представителя (подпись) ¦
¦ поднадзорной организации) ¦
¦ "__" _________ 20__ г. М.П. поднадзорной организации ¦
¦ ¦
¦ Возражения и замечания по акту инспекционной проверки ________________________________________ на ¦
¦ (вид инспекционной проверки) ¦
¦ "___" листах прилагаются ¦
¦ ¦
¦ ________________________________________________ ___________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (должность уполномоченного представителя (подпись) ¦
¦ поднадзорной организации) ¦
¦ "__" _________ 20__ г. М.П. поднадзорной организации ¦
+----------------------------------------------------------------------------------------------------+
».
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 25 июня 2014 года № 3295-У
«О внесении изменений в Положение
Банка России от 9 июня 2012 года
№ 381-П «О порядке осуществления
надзора за соблюдением не
являющимися кредитными
организациями операторами платежных
систем, операторами услуг платежной
инфраструктуры требований
Федерального закона от 27 июня 2011 года
№ 161-ФЗ «О национальной платежной
системе», принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России»
«Приложение 4
к Положению Банка России
от 9 июня 2012 года № 381-П
«О порядке осуществления надзора за
соблюдением не являющимися
кредитными организациями
операторами платежных систем,
операторами услуг платежной
инфраструктуры требований
Федерального закона от 27 июня 2011 года
№ 161-ФЗ «О национальной платежной
системе», принятых в соответствии с ним
нормативных актов Банка России»
АКТ
О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ
ПОДНАДЗОРНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
+----------------------------------------------------------------------------------------------------+
¦ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ¦
¦ (БАНК РОССИИ) ¦
¦ ¦
¦ Для служебного пользования ¦
¦ Экз. N ___________________ ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ АКТ ¦
¦ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ПРОВЕДЕНИЮ ИНСПЕКЦИОННОЙ ПРОВЕРКИ ¦
¦ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН ¦
¦ организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, ¦
¦ платежного клирингового центра платежной системы) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (полное наименование платежной системы) ¦
¦ ¦
¦ N ___________ от "__" _________ 20__ г. ¦
¦ ¦
¦ Настоящий акт составлен по факту противодействия проведению ______________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (вид инспекционной проверки) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН ¦
¦ организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, ¦
¦ платежного клирингового центра платежной системы) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (полное наименование платежной системы) ¦
¦ проводимой в соответствии с поручением на проведение инспекционной проверки от ¦
¦ "__" _________ 20__ г. N ________ ¦
¦ ¦
¦ Рабочая группа в ¦
¦ составе: _________________________________________________________________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ _________________________________________________________________ проводила инспекционную проверку ¦
¦ (должна была приступить к инспекционной проверке) ________________________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (наименование, регистрационный номер оператора платежной системы или наименование, ОГРН ¦
¦ организации, привлеченной оператором платежной системы в качестве операционного центра, ¦
¦ платежного клирингового центра платежной системы) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ (полное наименование платежной системы) ¦
¦ ¦
¦ с "__" _________ 20__ г. Для проведения инспекционной проверки рабочей группе необходимо было ¦
¦ (получить доступ в места осуществления деятельности поднадзорной организации, получить документы ¦
¦ (информацию), необходимые (необходимую) для проведения инспекционной проверки, получить копии ¦
¦ с соответствующих документов, получить пояснения и т.п.) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ _________________________________________________________________________________________________. ¦
¦ Уполномоченным представителем поднадзорной организации (иным должностным лицом
или ответственным ¦
¦ работником поднадзорной организации) ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ __________________________________________________________________________________________________ ¦
¦ было отказано в доступе в здание или иное служебное помещение поднадзорной организации, ¦
¦ не предоставлены документы и т.п., что привело к невозможности проведения инспекционной проверки ¦
¦ поднадзорной организации в целом или по отдельным проверяемым вопросам и т.п. ¦
¦ ¦
¦ Руководитель рабочей группы __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ Члены рабочей группы: __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ __________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (подпись) ¦
¦ ¦
¦ ¦
¦ "__" _________ 20__ г. ¦
¦ ¦
¦ Экземпляр настоящего акта получен: "__" ______________ 20__ г. ¦
¦ ¦
¦ ________________________________________________ ___________________ (Ф.И.О.) ¦
¦ (должность уполномоченного представителя (подпись) ¦
¦ поднадзорной организации) ¦
¦ М.П. поднадзорной организации ¦
+----------------------------------------------------------------------------------------------------+
».
Обзор документа
Скорректирован порядок осуществления ЦБ РФ надзора за операторами платежных систем и услуг платежной инфраструктуры, не являющимися кредитными организациями.
Расширены надзорные полномочия Банка России. Он следит за своевременностью предоставления ему поднадзорными организациями документов и информации (в том числе данных отчетности).
Также ЦБ РФ проверяет полноту и своевременность внесения оператором платежной системы, не являющейся национально значимой, обеспечительного взноса на специальный счет в ЦБ РФ; выявляет факты приостановления (прекращения) в одностороннем порядке оказания услуг платежной инфраструктуры участнику (участникам) платежной системы и его (их) клиентам.
При выявлении нарушений Банк России взыскивает штрафы. Прописана процедура их наложения.
Указание вступает в силу через 10 дней после его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
